L'autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA), ha ribadito il suo impegno nell'applicare rigide regole alle società di criptovalute nonostante le resistenze del settore. La FCA sostiene che queste normative sono fondamentali per prevenire l'uso delle criptovalute nel riciclaggio di denaro.
La FCA insiste sul fatto che il duro processo di registrazione per le aziende di criptovalute ai sensi delle Money Laundering Regulations (MLR) è necessario per proteggere l'integrità del sistema finanziario del Regno Unito. Secondo Val Smith, responsabile dei pagamenti e delle attività digitali presso la FCA, queste misure mirano a garantire un mercato delle criptovalute sicuro e competitivo che salvaguardi sia le persone che le istituzioni finanziarie.
Smith ha risposto ai critici che sostengono che le rigide normative potrebbero ostacolare la crescita dell'industria delle criptovalute nel Regno Unito, sottolineando che impedire alle aziende di criptovalute di diventare strumenti per il riciclaggio di denaro è una priorità assoluta. Mentre alcuni temono che queste normative possano ridurre il numero di aziende di criptovalute nel Regno Unito, Smith ha sottolineato che la FCA non respinge le domande in modo arbitrario, ma prende molto seriamente il rischio di riciclaggio di denaro.
"Ci impegniamo a garantire che il denaro illecito non scorra attraverso il nostro sistema finanziario, poiché può avere effetti devastanti su individui e comunità", ha spiegato Smith. Ha aggiunto che gli MLR aiutano ad affrontare problemi del mondo reale come la criminalità organizzata, il terrorismo e la tratta di esseri umani.
Smith ha anche messo in guardia contro l'abbassamento degli standard per la registrazione delle società di criptovalute, avvertendo che farlo potrebbe portare a una "corsa al ribasso". Ha affermato che le innovazioni costruite su fondamenta non regolamentate o non affidabili sono come "case costruite sulla sabbia", destinate a crollare. Invece, il regolatore vuole promuovere un settore delle criptovalute costruito su fondamenta solide e affidabili, in collaborazione con partner di governo, industria e altre giurisdizioni.
Smith ha sottolineato che l'obiettivo della FCA è creare un settore delle criptovalute sicuro, protetto e sostenibile che possa crescere per molti anni a venire. Ha sottolineato l'importanza di stabilire e mantenere standard di cui il pubblico e i mercati possano fidarsi.
Da gennaio 2020, la FCA ha imposto MLR che richiedono alle aziende coinvolte in attività di criptovaluta di registrarsi presso la FCA. Queste normative richiedono inoltre alle aziende di condurre valutazioni del rischio, implementare la due diligence sui clienti e nominare un Money Laundering Reporting Officer.
Il Regno Unito non è il solo a regolamentare il settore delle criptovalute. L'Unione Europea ha introdotto il Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) per creare un mercato delle criptovalute unificato, garantendo la tutela dei consumatori e l'integrità del mercato. Allo stesso modo, Singapore e Svizzera hanno implementato politiche crypto-friendly, trasformandosi in hub per le startup di criptovalute.