Con una mossa significativa per rafforzare le misure antiriciclaggio (AML), l'Autorità bancaria europea (EBA) ha annunciato l'estensione delle linee guida sulle regole di viaggio ai fornitori di servizi crittografici e ai loro intermediari.

Gli scambi di criptovalute che operano nell'Unione Europea (UE) saranno soggetti al Regolamento (UE) 2023/1113 (Linee guida sulle regole di viaggio) dal 30 dicembre, che impone la segnalazione di informazioni sui trasferimenti di fondi e criptovalute.

Di conseguenza, i fornitori di servizi di cripto-asset (CASP), come definiti nel MiCAR, saranno soggetti al regime antiriciclaggio/contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) dell’UE.

Impatto delle regole di viaggio dell'UE sugli scambi di criptovalute

Una volta entrata in vigore la regolamentazione, ai prestatori di servizi di pagamento (PSP), ai PSP intermediari, ai CASP e ai CASP intermediari verrà concesso un periodo cuscinetto di due mesi per dichiarare l’adesione ai nuovi requisiti.

"Il termine entro il quale le autorità competenti dovranno riferire se rispettano le Linee guida sarà di due mesi dopo la pubblicazione delle traduzioni."

Alcune disposizioni generali includono la raccolta delle informazioni degli utenti per il trasferimento di fondi o cripto-asset, l’identificazione se la transazione è correlata all’acquisto di servizi e il rilevamento dei trasferimenti che sembrano essere collegati.

Inoltre, i fornitori di servizi crittografici e gli intermediari dovranno dichiarare le proprie politiche sulla multi-intermediazione e sui trasferimenti transfrontalieri.

Mirare a benefici a lungo termine

L'EBA ha riconosciuto che il rispetto delle linee guida sulle regole di viaggio dell'UE metterà in difficoltà finanziaria gli scambi di criptovalute e i fornitori di servizi. Tuttavia, l’agenzia di regolamentazione prevede un beneficio complessivo nel lungo termine.

“Nel complesso, si prevede che i benefici derivanti da queste linee guida supereranno i potenziali costi e che queste linee guida dovrebbero contribuire a rendere più efficace la lotta contro il riciclaggio e il terrorismo”.

Gli scambi di criptovalute e i fornitori di servizi che attualmente rientrano nell'ambito di applicazione della Direttiva antiriciclaggio (AMLD) dell'UE o di un regime AML/CFT nazionale "continueranno a essere soggetti ai requisiti AML/CFT applicabili".

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Mentre i governi europei rafforzano il loro controllo sulle attività di scambio di criptovalute, i protocolli crittografici stanno adottando un approccio proattivo verso la conformità.

La Fondazione Cardano, in collaborazione con il Crypto Carbon Ratings Institute (CCRI), ha rilasciato indicatori di sostenibilità per la rete Cardano che saranno conformi al prossimo regolamento sui mercati in cripto-asset (MiCA) nell'Unione europea.

Il rapporto sottolinea che Cardano funziona secondo un protocollo di consenso più efficiente dal punto di vista energetico e consuma significativamente meno elettricità rispetto ai protocolli di prova di lavoro.

Fornisce inoltre il consumo totale annualizzato di elettricità e l’impronta di carbonio della rete Cardano, insieme alla domanda di energia marginale per transazione al secondo, tra gli altri parametri importanti.

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