Cos’è il riciclaggio di denaro?

1. Hai la fortuna di vincere un premio della lotteria di 5 milioni di RMB, ma sei riluttante ad affrontare l'elevata tassa del 20%. In questo momento qualcuno ha proposto di scambiare direttamente 5 milioni in contanti con i biglietti della lotteria per evitare di pagare le tasse. Questo processo consiste in realtà nel convertire il reddito illegale in reddito apparentemente legale attraverso mezzi illegali, cioè il riciclaggio di denaro.

2. Il promotore ha progettato attentamente una "transazione immobiliare" per corrompere un determinato funzionario. Dopo che il funzionario ha pagato il deposito e firmato il contratto, lo sviluppatore ha deliberatamente violato il contratto e ha utilizzato un compenso elevato (come 5 milioni) come mezzo di corruzione. L'intero processo sembrava legale e conforme, ma in realtà si trattava di corruzione nascosta e a forma segreta di riciclaggio di denaro.

3. Un ladro ha ottenuto 10 milioni e intendeva riciclare il denaro attraverso il gioco d'azzardo. Andò a Macao e dopo aver perso deliberatamente 2 milioni, chiese al casinò di trasferire i restanti 8 milioni sul suo conto bancario. Il complesso ambiente finanziario dei casinò fornisce copertura per i trasferimenti di fondi, rendendo molto più difficile per la polizia rintracciarli.

4. Il capo dell'azienda ha chiesto al contabile di rimborsare 30.000 yuan utilizzando fatture acquistate illegalmente (del valore di 2.000 yuan) per motivi di consumo personale (come viaggi con la famiglia). Il contabile ha incluso questa tariffa nei conti della società, riciclando così 30.000 yuan in contanti al capo, e allo stesso tempo ha pagato 2.000 yuan al venditore senza scrupoli come spese di fattura. Questo comportamento è progettato per mascherare le spese personali come spese aziendali.

5. Il capo utilizza una vera fattura di catering di 5.000 yuan (cena di famiglia) per rimborsare l'azienda. Il contabile la include come spese di intrattenimento aziendale e paga al capo 5.000 yuan in contanti. Sebbene la fattura stessa sia legittima, il suo scopo è distorto e diventa parte del riciclaggio di denaro.

6. Per il milione di immobili acquistati dal boss non esiste fattura a suo nome personale, quindi è difficile registrarla sul conto. Il commercialista acquistò a nome della società un vaso appartenuto al padrone ad un prezzo elevato (ad esempio 1,1 milioni) e lo iscrisse come immobilizzazione, con l'ammortamento calcolato su base mensile. In sostanza, degli 1,1 milioni pagati dalla società, 1 milione è confluito sul conto personale del boss e 100.000 sono stati pagati come commissione di gestione all'agenzia società d'aste, realizzando così il trasferimento illegale di ingenti somme di denaro.

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