Per quanto riguarda i diversi tipi di licenze finanziarie di Hong Kong (dal n. 1 al n. 9), ciascuna licenza rappresenta un'attività finanziaria specifica e offre agli istituti autorizzati l'opportunità di svolgere servizi diversificati nel mercato finanziario di Hong Kong. Queste licenze non solo segnano lo stato di conformità dell’istituto, ma dimostrano anche il forte fascino di Hong Kong come centro finanziario internazionale. Attraverso queste licenze, le istituzioni possono partecipare attivamente a diversi campi come la negoziazione di titoli, la negoziazione di contratti futures e la negoziazione di cambi, e fornire agli investitori e ai clienti soluzioni finanziarie diversificate come consulenza professionale sugli investimenti, gestione patrimoniale e servizi finanziari.
Licenza n. 1 - Negoziazione di titoli: gli istituti autorizzati possono impegnarsi in attività di negoziazione di titoli, ovvero acquisto e vendita di azioni, obbligazioni e altri prodotti finanziari.
Licenza n. 2 - Negoziazione di contratti futures: le istituzioni autorizzate possono impegnarsi in attività di negoziazione di contratti futures, che coinvolgono vari futures su materie prime, futures finanziari, ecc.
Licenza n. 3 - Negoziazione di cambi con leva: gli istituti autorizzati possono fornire negoziazioni di cambi con leva, consentendo ai clienti di controllare posizioni commerciali più grandi con fondi minori.
Licenza n. 4 - Consulenza sui titoli: gli istituti autorizzati possono fornire consulenza sugli investimenti in titoli e aiutare i clienti a prendere decisioni di investimento.
Licenza n. 5 - Consulenza su contratti futures: le istituzioni autorizzate possono fornire consulenza sugli investimenti in contratti futures e assistere i clienti negli investimenti futures.
Licenza n. 6 - Consulenza in materia di finanza aziendale per le società che richiedono licenze di titoli (Consulenza in finanza aziendale): gli istituti autorizzati possono fornire consulenza in materia di finanziamento aziendale per le società che richiedono licenze di titoli e assistere le società nelle attività di finanziamento.
Licenza n. 7 - Fornitura di servizi di trading automatizzato: le istituzioni autorizzate possono fornire servizi di trading automatizzato, compreso l'uso di algoritmi informatici per il trading.
Licenza n. 8 - Fornitura di finanziamenti con margine su titoli: gli istituti autorizzati possono fornire finanziamenti con margine su titoli per aiutare i clienti a finanziare investimenti in titoli.
Licenza n. 9 - Fornitura di gestione patrimoniale: gli istituti autorizzati possono fornire servizi di gestione patrimoniale e gestire i portafogli di investimento dei clienti per raggiungere i loro obiettivi di investimento.
L'applicazione soddisfa i requisiti principali
Struttura giuridica: il richiedente deve essere una società costituita a Hong Kong o una società estera registrata presso il Registro delle imprese di Hong Kong.
Competenze: i candidati devono dimostrare una struttura aziendale matura, sistemi di monitoraggio efficaci e personale professionale per gestire e controllare i rischi aziendali.
Responsabili: Ciascuna attività regolamentata deve nominare almeno due Responsabili che supervisionano direttamente le attività rilevanti.
Rappresentanti autorizzati: le persone impegnate in attività regolamentate devono diventare rappresentanti autorizzati, che devono soddisfare meno requisiti di qualificazione ed esperienza.
Qualifiche degli azionisti: tutti i principali azionisti che detengono più del 10% delle azioni devono soddisfare i criteri di professionalità e onorabilità della SFC.
Risorse finanziarie: le istituzioni richiedenti sono tenute a mantenere risorse finanziarie adeguate, compresi i requisiti minimi di capitale versato.
Requisiti esecutivi: l'organizzazione richiedente necessita di almeno due dirigenti che siano responsabili della gestione aziendale e ne nomini uno come direttore esecutivo.
Valutazione normativa: la Securities and Futures Commission di Hong Kong valuterà la solvibilità, le condizioni finanziarie, le qualifiche, l’esperienza commerciale, le capacità di conformità, la reputazione e la solidità finanziaria del richiedente.
Requisiti normativi: le società autorizzate devono soddisfare i requisiti di capitale sociale versato e capitale liquido, i fondi dei clienti devono essere conservati in isolamento, la solvibilità finanziaria e i registri di conformità interna devono essere conservati, i registri finanziari devono essere conservati in conformità con gli standard contabili internazionali e la rendicontazione regolare devono essere effettuate delle comunicazioni.
Dichiarazione e audit: gli istituti autorizzati sono tenuti a presentare regolarmente moduli di dichiarazione delle risorse finanziarie e a presentare conti certificati e relativi documenti alla Securities and Futures Commission.
Supervisione continua: una volta ottenuta una licenza finanziaria, l'istituto autorizzato deve continuare a rispettare i requisiti normativi e sottoporsi a una regolare revisione normativa.
Richiedere e ottenere queste licenze finanziarie non è un compito facile. In diversi tipi di attività finanziarie, gli istituti devono soddisfare rigorosi requisiti legali, finanziari, relativi al personale e di altro tipo per garantire di disporre di solide capacità aziendali e livelli di conformità. Mentre i mercati finanziari di Hong Kong continuano a svilupparsi, i requisiti normativi continuano ad evolversi.