Bank Evolusi Ramah Kripto Dalam Pengawasan: Perintah Penghentian dan Penghentian Dikeluarkan 

Federal Reserve dan Departemen Bank Negara Bagian Arkansas telah mengamanatkan reformasi besar-besaran di Evolve Bank & Trust menyusul pelanggaran kepatuhan yang signifikan. Perintah tersebut menyoroti masalah dalam upaya anti pencucian uang dan perlindungan konsumen, terutama dalam hubungannya dengan perusahaan fintech dan pemain kripto terkemuka seperti FTX.

Kekhawatiran Kepatuhan Memicu Tindakan Regulasi Terhadap Evolve Bank

Evolve Bank & Trust, yang berbasis di West Memphis, Arkansas, telah menandatangani perjanjian penghentian dan penghentian setelah regulator federal dan negara bagian menemukan sistem manajemen risiko dan kepatuhan yang tidak memadai.

Menurut bank sentral AS, kekurangan ini terutama menyangkut Divisi Perbankan Terbuka bank, yang memfasilitasi layanan untuk berbagai mitra fintech. Pengaturan ini, menurut perincian Federal Reserve, telah menyebabkan pengawasan regulasi yang substansial, yang berdampak pada operasi konsumen dan stabilitas keuangan yang lebih luas.

Penyelidikan lebih lanjut mencakup peran Evolve dalam sektor kripto, yang bertindak sebagai mitra perbankan bagi Blockfi dan menyediakan layanan keuangan bagi nasabah FTX. Evolve dilaporkan tidak memiliki hubungan langsung dengan Blockfi; sebaliknya, perusahaan tersebut bekerja sama dengan Deserve, sebuah platform kartu kredit, untuk menerbitkan kartu kredit Blockfi.

Laporan pengadilan tersebut melaporkan bahwa pemeriksaan baru-baru ini telah mengungkap bahwa kontrol Evolve yang longgar terhadap anti pencucian uang dan perlindungan konsumen mungkin secara tidak langsung memengaruhi kemitraan ini.

“Pengawas melakukan pemeriksaan lebih lanjut terhadap Bank, yang diterbitkan pada 10 Januari 2024, yang mengidentifikasi kekurangan tambahan sehubungan dengan manajemen risiko bank dan kepatuhan terhadap undang-undang, peraturan, dan ketentuan yang berlaku terkait dengan anti pencucian uang, termasuk Undang-Undang Kerahasiaan Bank; peraturan dan ketentuan yang dikeluarkan di bawahnya oleh Departemen Keuangan AS,” kata perintah penghentian dan penghentian tersebut.

Apa pendapat Anda tentang perintah penghentian dan penghentian terhadap Evolve Bank? Bagikan pemikiran dan pendapat Anda tentang subjek ini di bagian komentar di bawah ini. #Write2Earn