Terlepas dari semua pukulan legal dan ilegal yang diterimanya, tidak ada yang dapat menyangkal bahwa Binance masih menjadi bursa kripto terbesar di dunia. Setiap hari jutaan pelanggan mentransfer miliaran dolar kripto meskipun ada semua sanksi peraturan yang membuat kami berpikir pasti ada sesuatu yang unik tentang pertukaran tersebut. 

Pada artikel ini, kita akan melihat perjalanan bursa terbesar yang berubah dari startup yang hampir gagal menjadi penguasa dunia kripto. Sebuah perusahaan yang telah melalui masa-masa baik, buruk dan segala sesuatu di antaranya, dipimpin oleh seorang pemimpin yang rendah hati dan visioner.

Jadi, mari kita mulai perjalanannya.

Asal

Sebelum mendirikan Binance, Changpeng Zhao adalah seorang pengusaha dan profesional teknologi. Ia mendirikan Fusion Systems pada tahun 2005 di Shanghai yang membangun sistem perdagangan berkecepatan tinggi untuk pialang pasar saham.

Pada tahun 2013, ia bergabung dengan Blockchain.info sebagai anggota ketiga tim dompet kripto.

Zhao memulai Binance pada tahun 2017 setelah meninggalkan OKCoin sebagai CTO-nya. Dia mendirikan perusahaan di Cina. Namun, dia segera harus pindah ke luar negeri karena larangan Tiongkok terhadap kripto.

Binance meluncurkan ICO-nya yang membantunya menarik $15 juta dalam penjualan koin. Hal ini melahirkan cryptocurrency BNB. Awalnya dirancang sebagai mata uang kripto untuk membayar biaya perdagangan di Binance. Pada pertengahan tahun 2024, BNB menghasilkan lebih dari $87 miliar.

Berinvestasi di ICO, Harus Membaca Strategi Manajemen Risiko Ini

Cryptocurrency sekarang memiliki mekanisme autoburn yang sangat membantu dalam apresiasi harga.

Ekspansi

Pada Januari 2018, Binance menjadi bursa kripto terbesar dengan valuasi lebih dari $1,3 miliar.

Sepanjang tahun, Binance membuka tiga kantor di Malta, Bermuda dan Jersey.

Pada bulan Juni 2018, Binance mengakuisisi Trust Wallet, yang telah menjadi salah satu dompet kripto paling populer.

Pada bulan Mei 2019, Binance mengungkapkan bahwa mereka menjadi korban pelanggaran keamanan skala besar dan telah kehilangan lebih dari 7000 Bitcoin yang saat itu bernilai $6 juta.

Jangan Lewatkan: Apa yang Terjadi pada Crypto jika Binance Bangkrut?

Pada bulan September 2019, Binance meluncurkan BUSD bekerja sama dengan Paxos, pengembang stablecoin terkenal. Dalam beberapa tahun, ia menjadi stablecoin terbesar ketiga setelah USDT dan USDC. Pada puncaknya, perusahaan ini memiliki kapitalisasi pasar lebih dari $23,5 miliar (November 2022). Namun, stablecoin tersebut harus ditutup karena penerbitnya Paxos diperintahkan oleh otoritas New York untuk menutup pencetakannya pada awal tahun 2023.

Fase Dewasa

Pada bulan Februari 2020, Binance bertengkar singkat dengan Otoritas Jasa Keuangan Malta (MFSA) mengenai regulasi. Pihak berwenang mengeluarkan siaran pers yang menyatakan bahwa meskipun merupakan perusahaan Malta, Binance tidak terdaftar di MFSA dan karenanya tidak berada di bawah pengawasan peraturannya.

Pada bulan Oktober 2020, Majalah Forbes membuat cerita tentang Binance yang mengklaim bahwa Zhao dan eksekutif Binance lainnya merancang struktur perusahaan sedemikian rupa sehingga menguntungkan negara tetapi menghindari kepatuhan terhadap peraturan AS.

Pada Mei 2021, ada laporan yang belum dikonfirmasi bahwa Binance berada di bawah pengawasan hukum oleh Internal Revenue Service serta Departemen Kehakiman AS. Namun, dibutuhkan waktu hampir satu tahun sebelum regulator AS akhirnya membebankan biaya pada Binance di atas kertas.

Di Dunia Pasca-COVID

Binance mungkin adalah penyumbang terbesar dari kenaikan harga kripto yang disebabkan oleh COVID pada tahun 2020-2022. Dengan adanya lockdown dan pembatasan perjalanan di seluruh dunia, pengguna hampir tidak punya uang untuk mengeluarkan uangnya. Tren kripto yang meningkat pada saat seperti itu, mendorong pengguna untuk berinvestasi di kripto. Investasi dari seluruh dunia membuat kripto menguat lebih cepat dari sebelumnya.

Pada akhir tahun 2023, Binance telah mendominasi setidaknya 50% pasar kripto dalam hal volume perdagangan.

Pertumbuhan Binance pada tahun 2022. Ditampilkan dalam Warna Hijau Muda

Hal ini mengingatkan beberapa regulator di seluruh dunia dan pada saat yang sama, kami melihat masalah awal di bursa.

Pendirian Kontroversial tentang Perang Rusia Ukraina

Masalah Binance mungkin akan terwujud pada tahun 2022 ketika setelah invasi Rusia ke Ukraina, Binance memutuskan untuk tidak melarang pengguna Rusia dari platformnya. Dengan melakukan hal tersebut, hal ini mungkin akan membuat kesal pihak berwenang AS. Namun, kemudian Binance melunakkan pendekatan mereka dan menyumbangkan $10 juta untuk mendukung Ukraina.

Pada tahun 2024, bursa tersebut mengaku bersalah karena mengizinkan miliaran dolar mengalir tanpa batasan melalui bursa tersebut. Perusahaan ini juga dinyatakan bersalah karena membantu pengguna mengabaikan sanksi AS terhadap Rusia.

Masalah Regulasi Dimulai

Binance vs SEC AS

Pada tanggal 05 Juni 2023, SEC AS mendaftarkan kasus terhadap Binance dan 13 perusahaannya yang mencakup Binance.com, Binance.us, layanan perdagangan BAM, dan salah satu pendiri grup tersebut, Changpeng Zhao. Tuduhan tersebut termasuk mengoperasikan bursa yang tidak terdaftar, broker tidak terdaftar, dealer dan layanan kliring, salah mengartikan kontrol pedagang atas Binance.us dan akhirnya penawaran dan penjualan sekuritas yang tidak terdaftar.

Hari ini kami menagih Binance Holdings Ltd. (Binance); Afiliasi yang berbasis di AS, BAM Trading Services Inc., yang bersama dengan Binance, mengoperasikan https://t.co/swcxioZKVP; dan pendirinya, Changpeng Zhao, dengan berbagai pelanggaran hukum sekuritas.https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H

— Komisi Sekuritas dan Bursa AS (@SECGov) 5 Juni 2023

Binance vs Departemen Kehakiman AS

Kasus yang didaftarkan terhadap Binance oleh Departemen Kehakiman AS (DOJ) menuduh perusahaan dan CEO-nya melakukan pelanggaran terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank. Sesuai undang-undangnya, ia dituduh mentransfer uang tanpa registrasi. Pertukaran tersebut juga didakwa melanggar Sanksi AS terhadap Rusia.

Binance setuju untuk membayar denda terbesar yang pernah dibayarkan dalam sejarah perusahaan. Perusahaan menyelesaikan kasus ini melalui Departemen Kehakiman AS setelah membayar sejumlah $4,3 miliar.

Binance dan CEO Mengaku Bersalah atas Tuntutan Federal dalam Resolusi $4 MiliarBinance Mengakui Terlibat dalam Anti Pencucian Uang, Pengiriman Uang Tanpa Izin, dan Pelanggaran Sanksi dalam Resolusi Perusahaan Terbesar yang Menyertakan Tuntutan Pidana untuk Seorang Eksekutifhttps://t.co/yz0mCgTEOZ pic.twitter .com/cYdmmHCfSG

— Departemen Kehakiman AS (@TheJusticeDept) 21 November 2023

Selanjutnya, Changpeng Zhao, salah satu pendiri Binance harus setuju untuk mundur sebagai CEO dan Dewan direksi AS. 

Jaksa juga menuntut hukuman tiga tahun penjara. Namun, Zhao hanya menerima hukuman ringan empat bulan karena kerja samanya, citranya yang bersih, dan rekam jejaknya yang jelas.

Hal ini dimungkinkan karena beberapa alasan. Changpeng Zhao adalah seorang pengusaha yang sangat etis di masa lalunya. Ketika DOJ AS mendaftarkan kasus terhadap Binance, dia memiliki kewarganegaraan Kanada dan bisa dengan mudah hidup dalam pelarian. Kekayaannya cukup untuk menopang gaya hidup apa pun. Namun, dia memutuskan untuk bekerja sama dengan DOJ AS dan bahkan hadir secara fisik sebelum hukuman dijatuhkan.

Faktor lain yang sangat membantu dalam mengurangi hukuman adalah surat dukungan yang dituangkan di pengadilan sebelum dia dijatuhi hukuman. Beberapa perusahaan terkenal, profesional industri, teman dan keluarga telah menjamin Zhao sebagai orang yang baik dan beretika. Bahkan Zhao sendiri menulis surat permintaan maaf ke pengadilan, meminta pengampunan.

Semua ini membantunya tidak hanya untuk memperjelas citranya sendiri, tetapi juga memberinya hukuman penjara yang lebih ringan.

Binance vs Nigeria

Kasus Binance cukup unik. Itu dipanggil oleh SEC Nigeria serta beberapa lembaga di bawah pemerintah.

Mereka dituduh oleh pemerintah Nigeria bekerja di negara tersebut tanpa registrasi resmi, memfasilitasi transaksi terlarang dan juga terlibat dalam penghindaran pajak.

Antara akhir Februari dan awal Maret 2024, otoritas Nigeria mengenakan denda $10 miliar pada Binance karena keterlibatan dalam pencucian uang. Namun, pemberitahuan tersebut segera ditarik dan pemerintah melakukan penyangkalan ketika klaim pemerintah yang mempersenjatai Binance muncul. Denda tersebut kemudian diubah menjadi $35 juta pada tanggal 30 Maret 2024.

Selanjutnya, dalam beberapa kesempatan, DPR Nigeria telah memanggil para eksekutif Binance termasuk CEO-nya Richard Teng. Namun, sang CEO belum memenuhi panggilan apa pun.

Binance vs Otoritas Perancis

Binance menerima izin peraturan pada tahun 2022. Lisensi tersebut memungkinkan perusahaan untuk menyediakan layanan aset digital di Prancis. Namun, pada pertengahan tahun 2023, kantor kejaksaan Paris telah mendakwa pertukaran tersebut dengan pencucian uang di negara tersebut.

Kemudian CEO Binance Changpeng Zhao telah mengklarifikasi bahwa meskipun ada inspeksi mendadak, bursa tersebut sepenuhnya bekerja sama dengan otoritas Prancis.

4. FUD. Di Prancis, inspeksi mendadak (tanpa pemberitahuan sebelumnya) di tempat terhadap bisnis yang diatur adalah hal yang biasa, bagi bank, dan sekarang juga untuk kripto. Kunjungan mendadak ke Binance France terjadi beberapa minggu lalu. Ini bukan "berita". Binance France bekerja sama sepenuhnya. Binance juga… https://t.co/xdbLc5jXBW

— CZ BNB (@cz_binance) 16 Juni 2023

Belakangan, kasus ini tampaknya telah terlupakan tanpa adanya pembaruan lebih lanjut setelah Juni 2023.

Binance dan Belanda

Pada tahun 2022, otoritas Belanda mengenakan denda pada Binance karena beroperasi di negara tersebut tanpa lisensi yang sesuai.

Namun, pada Juni 2023, karena kegagalan mendapatkan izin yang benar, perusahaan tersebut harus keluar dari negara tersebut. Semua penggunanya dipindahkan ke saingannya Coinmerce.

Terlepas dari segalanya, bursa tersebut mengatakan pada saat keluarnya bahwa di masa depan, mereka akan memperkenalkan kembali layanannya di negara tersebut setelah memperoleh lisensi dan dokumen yang sesuai.

Binance di India

Masalah Binance unik di India. Karena adanya undang-undang AML yang kuat, dan fokus pada peningkatan kepatuhan, bursa awalnya dipandang sebagai entitas yang tidak patuh. Namun, hal itu segera berubah dengan keputusan Binance untuk mematuhinya.

Mungkin ini adalah satu-satunya kejadian di mana kedua belah pihak, regulator dan perusahaan, saling memahami dan menyetujui kebutuhan satu sama lain tanpa adanya kerugian tambahan.

Di India, terdapat regulator yang kuat namun kurang dikenal yang disebut Financial Intelligence Unit (FIU). Badan ini didirikan untuk mendeteksi pencucian uang, kejahatan keuangan dan juga memberikan masukan intelijen kepada pemerintah India.

FIU meminta bursa kripto yang beroperasi di India, baik lokal maupun internasional, untuk mendaftar ke regulator, berbagi data transaksi dengannya, dan juga mematuhi undang-undang pencucian uang India. Namun, karena kurangnya tanggapan, regulator memutuskan untuk menerapkan larangan bayangan pada Binance.com pada 27 Desember 2023. URL Binance.com diblokir untuk pengguna India dan aplikasi selulernya dihapus dari toko Apple dan Google.

Binance dengan cepat menjawab bahwa mereka siap mematuhi hukum India. Negosiasi segera dimulai dan pada 10 Mei 2024, Binance menyelesaikan pendaftaran awalnya dengan India bersama dengan KuCoin. Dalam beberapa hari, kedua perusahaan mendapat persetujuan dan persetujuan untuk melanjutkan operasi mereka di India. Binance juga dilaporkan setuju untuk membayar denda $2 juta.

Binance mendaftar ke FIU untuk melanjutkan operasinya di Indiahttps://t.co/08QvIBVw75

— Gadget 360 (@Gadgets360) 11 Mei 2024

Binance di UEA

UEA mungkin adalah satu-satunya negara di mana Binance benar-benar memiliki kemudahan dalam berbisnis. Visi pemerintah UEA untuk menjadikan negara tersebut sebagai hub kripto telah sangat membantu Binance dan beberapa bisnis kripto lainnya.  Negara ini telah menjadi tuan rumah beberapa acara kripto yang sukses belakangan ini.

Pada bulan Juni 2023, Binance menerima lisensi VASP yang bertindak sebagai lisensi MVP di Dubai dan mengizinkan Binance untuk memulai operasi. Kemudian, pada 18 April 2024, Binance menerima lisensi operasional penuh di Dubai.

Ilegalitas Masalah Hukum

Sudah menjadi rahasia umum bahwa permasalahan yang dihadapi semua perusahaan kripto-asli akan jauh lebih sedikit jika negara-negara memiliki peraturan kripto yang berlaku. Hingga saat ini hanya beberapa negara yang telah melewati tahap kebijakan.

Ketika AS menuntut Binance, mereka bahkan tidak memiliki rancangan kebijakan untuk kripto, apalagi memiliki seperangkat peraturan yang konkrit. SEC telah berulang kali mencoba memaksakan wewenangnya untuk mengatur kripto bahkan ketika mereka kalah dalam kasus melawan Ripple. Kasus tersebut juga memperjelas bahwa penjualan ritel XRP tidak pernah masuk dalam klasifikasi sekuritas.

Demikian pula, penuntutan terhadap Binance berdasarkan undang-undang Nigeria tidak pernah mengambil sikap konkrit karena kripto secara keseluruhan ditujukan untuk penghindaran pajak, pencucian uang, dan beberapa kejahatan lainnya. Layanan serupa disediakan oleh beberapa perusahaan lain termasuk perusahaan asli negara tersebut.

Negara-negara di Berbagai Tahap Legislasi/Regulasi Kripto, Sumber IMF

Data WEF menunjukkan bahwa hingga Januari 2024, sebagian besar negara masih belum mampu mengatur kripto secara keseluruhan. Hanya beberapa negara seperti UE, UEA, Swiss, dan Jepang yang tampaknya memiliki peraturan yang komprehensif.

Memilih Jalan ke Depan

Bertempur dengan pihak berwenang selalu berakibat fatal meskipun ada orang yang benar. Kasus Ripple vs SEC berlangsung selama bertahun-tahun dan meskipun Ripple menang (dalam kaitannya dengan penjualan ritel), Ripple harus mengeluarkan sejumlah besar uang, diperkirakan mencapai $1,3 miliar, hanya untuk biaya hukum. Namun, kasus ini masih jauh dari penyelesaian penuh.

Baca selengkapnya: Panduan Utama untuk Transaksi P2P yang Aman

Tidaklah berlebihan untuk berasumsi bahwa Binance memutuskan untuk melewatkan semua masalah hukum tersebut dan langsung mengambil penyelesaian. Ini bukan hanya merupakan keputusan yang tepat dalam hal biaya, namun juga membantu Binance menghindari semua perhatian media yang negatif. Selain itu, kepatuhan juga memperkuat posisinya di mata regulator dan pembuat undang-undang.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bisakah Orang India Berdagang Secara Legal di Binance?

Binance telah mendaftar ke Unit Intelijen Keuangan India pada 11 Mei 2024 dan telah menerima persetujuan untuk melanjutkan operasinya di negara tersebut. Meskipun berdagang di Binance tidak pernah ilegal, namun dengan pendaftaran, penggunaan Binance menjadi lebih sah daripada sebelumnya di India

Apakah Perdagangan di Binance Aman dan Legal?

Sebelum mencoba berdagang, lihatlah status hukum Binance di negara Anda. Jika beroperasi secara legal, Anda dapat berdagang dengan aman. Namun, harap berhati-hati terhadap transaksi P2P karena dapat menimbulkan risiko penipuan.