Kesimpulan Utama
Dalam edisi baru Playing by the Rules, kami melihat langkah-langkah Kenali Pelanggan Anda (KYC) Binance – serangkaian kebijakan dan prosedur yang memastikan bahwa kami mengetahui siapa pengguna kami untuk mencegah pelaku kejahatan memasuki ekosistem kami.
Langkah-langkah KYC memungkinkan penyedia layanan keuangan untuk melindungi penggunanya dari aktivitas jahat seperti penipuan, pencucian uang, dan pendanaan teroris, sekaligus memastikan kepatuhan terhadap standar peraturan.
Proses KYC Binance yang ketat dan komprehensif memungkinkannya mengidentifikasi pelanggan secara akurat, menilai risiko, dan memelihara ekosistem yang dapat dipercaya bagi semua pengguna, sehingga menjunjung tinggi platform yang patuh dan aman.
Kenali Pelanggan Anda (KYC) adalah prosedur yang diamanatkan secara hukum di mana lembaga keuangan, termasuk bank, bursa mata uang kripto, dan penyedia layanan keuangan lainnya mengumpulkan data identitas dan informasi kontak dari klien yang ada dan calon klien. Tujuan utamanya adalah untuk mencegah penipuan, pencucian uang, pendanaan teroris, dan kegiatan terlarang lainnya dan untuk memastikan uji tuntas pelanggan sebagai bagian dari upaya kepatuhan Anti-Pencucian Uang/Memerangi Pendanaan Terorisme (AML/CFT).
Istilah “KYC” sendiri adalah jargon industri yang pada awalnya digunakan oleh para profesional kepatuhan namun kemudian menjadi umum di kalangan pedagang dan investor kripto. Dari sudut pandang pengguna, “KYC” identik dengan verifikasi identitas.
Tanpa praktik KYC yang efektif, penilaian risiko pengguna akan menjadi masalah, dan lembaga keuangan mungkin secara tidak sengaja memfasilitasi aktivitas yang melanggar hukum. Kerangka kerja KYC yang kuat dalam industri kripto melindungi pengguna dari peretas, manipulator pasar, dan pencucian uang. Binance mematuhi proses KYC yang ketat dan merupakan salah satu proses yang paling ketat di industri. Inilah cara tim Kepatuhan kami memastikan bahwa kami mengetahui siapa pelanggan kami dan tidak ada pihak jahat di platform kami yang mungkin ingin menyalahgunakan ekosistem Binance.
Peran KYC dalam Kripto
Fungsi mendasar KYC dalam industri aset digital adalah untuk mengidentifikasi pelaku kejahatan potensial, menolak akses mereka ke ekosistem, dan mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan tindakan terkait penipuan lainnya, serta memastikan lingkungan yang lebih aman bagi semua orang. Program KYC yang komprehensif memungkinkan perusahaan kripto untuk benar-benar mengetahui siapa klien mereka dan secara akurat mengukur risiko yang mereka timbulkan terhadap platform mereka dan komunitas yang lebih luas.
Oleh karena itu, peran KYC dalam industri kripto sama dengan peran dalam keuangan tradisional, yaitu melindungi bisnis, pelanggan, dan komunitas dengan tidak mengizinkan pelaku jahat mengakses.
Proses orientasi KYC yang kuat memungkinkan penyedia layanan aset digital menghilangkan anonimitas, mengumpulkan informasi penting klien, melakukan verifikasi identitas yang efisien, dan menginformasikan analisis berbasis risiko yang menghasilkan keputusan akhir apakah akan menyetujui atau menolak permohonan klien.
Mengembangkan Proses dan Protokol KYC
Di Binance, kami menangani pencegahan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan proliferasi pendanaan dengan sangat serius. Kami menerapkan pendekatan berbasis risiko untuk melawan ancaman-ancaman ini dan konsisten dengan praktik terbaik internasional.
Kami mengevaluasi undang-undang dan peraturan khusus untuk setiap lokasi geografis tempat kami beroperasi dan membangun program kepatuhan di yurisdiksi tersebut untuk memenuhi persyaratan tersebut serta mengikuti persyaratan internasional. Undang-undang APU dan PPT serta arahan unit intelijen keuangan daerah menjadi landasan pendekatan KYC kami.
Pengembangan langkah-langkah KYC di Binance adalah proses kolaboratif yang melibatkan anggota senior tim KYC, pakar di bidang Hukum, Teknologi, dan Operasi, dan anggota tim manajemen senior. Komponen utama kerangka KYC adalah verifikasi identitas (termasuk perbandingan biometrik dengan tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah, penyaringan legitimasi tanda pengenal, pemeriksaan keaktifan, dan kemampuan pengenalan karakter optik (OCR) untuk memvalidasi informasi yang dimasukkan klien), geolokasi IP, uji tuntas yang ditingkatkan serta penyaringan terhadap sanksi, orang-orang yang terpapar politik (PEP), dan database media yang merugikan, serta daftar penegakan hukum, kejahatan keuangan, dan penegakan peraturan.
Tim Kepatuhan di Binance berfokus pada pemeliharaan program KYC yang memenuhi semua persyaratan hukum dan peraturan sekaligus memastikan pengalaman yang solid bagi pengguna kami. Salah satu cara kami melakukan hal ini adalah dengan terus mengevaluasi teknologi inovatif dan mitra vendor potensial yang dapat membantu meminimalkan hambatan terkait prosedur KYC. Contoh yang baik adalah kecepatan dan efisiensi proses verifikasi identitas kami, yang memanfaatkan teknologi penyaringan, analisis, dan validasi biometrik terkini.
Verifikasi Identitas (IDV)
Verifikasi identitas adalah dasar dari program KYC di perusahaan keuangan mana pun yang berhubungan dengan konsumen. Memang benar, ini bukanlah bagian pengalaman favorit pengguna dengan platform kripto, namun status Binance sebagai pemimpin industri yang bertanggung jawab mengharuskan kami memprioritaskan keselamatan pengguna di atas segalanya. Didukung oleh perusahaan industri terkemuka seperti Onfido dan SumSub, dan banyak lainnya, pengalaman verifikasi identitas di Binance berjalan lancar dan seefisien mungkin.
Pencuci uang dan peretas sering kali mencoba mengaburkan sumber dana haram dengan menyebarkan sejumlah kecil uang ke banyak rekening. Jika suatu platform memiliki kemampuan verifikasi identitas yang lemah, pelaku kejahatan dapat menemukan cara untuk mendaftarkan beberapa akun untuk mencapai tujuan ini – misalnya, dengan menggunakan tanda pengenal palsu atau memanfaatkan kebijakan yang longgar ketika platform mengizinkan pendaftaran akun tanpa tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah. Jika tidak ada pemeriksaan identitas yang kuat, pengguna jahat dapat kembali ke bursa setelah ketahuan melakukan transaksi terlarang: mereka hanya memerlukan email alternatif.
Kebijakan KYC Binance yang ketat menerapkan pendekatan tanpa toleransi terhadap pendaftaran ganda dan identitas anonim, yang dimungkinkan melalui pemeriksaan verifikasi dokumen dan keaktifan yang ketat. Langkah-langkah ini sangat mengurangi kemungkinan dana tidak sah masuk ke ekosistem Binance dan ruang Web3 yang lebih besar.
Prosedur KYC Binance
Verifikasi identitas adalah langkah penting bagi siapa saja yang ingin bertransaksi aset digital di Binance. Mereka yang memiliki akun yang belum terverifikasi diperbolehkan mengakses dasar ke situs Binance: mereka dapat menjelajahi penawaran kami, mengklaim NFT, Token Penggemar, dan Kartu Hadiah, namun dalam situasi apa pun mereka tidak dapat berinteraksi dengan produk perdagangan Binance mana pun.
Proses KYC Binance disusun menjadi tiga tingkatan — Intermediate, Advanced, dan Advanced Pro. Persyaratan spesifik dapat bervariasi tergantung pada yurisdiksi tempat pengguna berada, namun di sebagian besar negara, langkah dasarnya adalah sebagai berikut:
Pengumpulan dan konfirmasi informasi pribadi pelanggan, diserahkan oleh pengguna dan dibuktikan melalui dokumen identifikasi resmi yang dikeluarkan pemerintah.
Pemeriksaan keaktifan secara real-time yang membandingkan wajah pengguna dengan dokumen yang dikeluarkan pemerintah yang mereka berikan.
Verifikasi identitas pengguna terhadap World-Check Risk Intelligence, database terbesar individu yang berisiko tinggi, terkena sanksi, dan terekspos secara politik.
Pengguna yang tinggal di yurisdiksi yang memiliki persyaratan bukti alamat wajib juga harus memberikan informasi alamat yang valid sebelum mereka dapat mengamankan akses penuh ke ekosistem Binance. Mereka yang berada di luar negara tersebut hanya perlu memberikan bukti alamat jika mereka ingin meningkatkan batas penarikan fiat harian mereka dari standar $50,000 menjadi $2 juta.
Jika Anda memerlukan batas setoran dan penarikan yang jauh melebihi batas standar tingkat Menengah dan Lanjutan, Anda dapat meminta peningkatan setelah menyatakan sumber kekayaan Anda, sumber dana yang masuk ke Binance, dan apakah Anda atau anggota keluarga Anda ada dalam daftar Orang yang Terpapar Politik (PEP). Hal ini memastikan bahwa setiap permintaan peningkatan batasan secara signifikan adalah sah dan sesuai dengan kekayaan bersih pengguna yang terbukti.
Analisis komparatif terhadap beberapa kebijakan KYC bursa kripto terbesar menunjukkan bahwa persyaratan verifikasi identitas Binance termasuk yang paling menyeluruh di industri, mencerminkan komitmen kami untuk mengutamakan keselamatan pengguna dan ekosistem kami.
Pikiran Terakhir
Kerangka kerja KYC Binance yang kuat memainkan peran penting dalam melindungi platform, penggunanya, dan komunitas luas dari potensi ancaman seperti penipuan, pencucian uang, dan pendanaan teroris. Dengan menerapkan proses KYC komprehensif yang melibatkan verifikasi identitas, penyaringan terhadap sanksi dan daftar PEP, serta uji tuntas yang ditingkatkan, dirancang dan dilaksanakan dalam kolaborasi di berbagai tim, Binance mampu menjunjung standar keamanan dan kepatuhan yang tinggi di berbagai yurisdiksi. Hal ini menyoroti komitmen Binance untuk menjadi pemimpin industri yang bertanggung jawab dalam lanskap kripto, memprioritaskan keamanan pengguna dan mematuhi persyaratan peraturan lokal dan internasional.
Bacaan lebih lanjut
Bermain Sesuai Aturan: Lanskap Kepatuhan Kripto Saat Ini
Mengikuti Aturan: Tinjauan Program Kepatuhan Binance
KYC di Crypto - Sebuah Perbandingan
Peringatan Risiko: Aset digital memiliki risiko pasar dan volatilitas harga yang tinggi. Nilai investasi Anda bisa turun atau naik, dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda, dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Kinerja masa lalu bukanlah prediktor yang dapat diandalkan untuk kinerja masa depan. Anda sebaiknya hanya berinvestasi pada produk yang Anda kenal dan memahami risikonya. Anda harus hati-hati mempertimbangkan pengalaman investasi Anda, situasi keuangan, tujuan investasi, dan toleransi risiko serta berkonsultasi dengan penasihat keuangan independen sebelum melakukan investasi apa pun. Materi ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.