Seorang penggemar bertanya, "Saya diperkenalkan dengan perdagangan mata uang virtual USDT oleh seorang teman. Saya belum pernah mengenal mata uang virtual sebelumnya. Teman saya memberi tahu saya bahwa perdagangan mata uang virtual tidak ilegal di Tiongkok dan dapat dilakukan, serta kemungkinan pembekuan kartunya tidak tinggi. Bahkan jika saya menagih Ketika uang yang dicuri diterima, kartu bank akan dibekukan, dan kemudian uang yang dicuri akan dikembalikan. Tidak akan ada risiko kriminal, dan pengoperasiannya juga sangat sederhana keuntungan hampir terjamin, jadi saya mulai memperdagangkan mata uang virtual. Tanpa diduga, transaksi tersebut Selama sekitar 1-2 bulan, kartu bank saya telah dibekukan secara hukum oleh badan keamanan publik di banyak tempat, dan kepala saya juga tertekan menghadapi tindak pidana. Sekarang saya telah dibebaskan dengan jaminan. Uang yang saya peroleh tidak cukup untuk mengembalikan kompensasi. Jika saya mengetahuinya, saya tidak akan memperdagangkan barang virtual.

1

menurut hukum

Saat ini, peraturan domestik mengenai mata uang virtual terutama terdiri dari tiga dokumen utama.

Dokumen 1: Menurut "Pemberitahuan tentang Pencegahan Risiko Bitcoin" (selanjutnya disebut sebagai "Pemberitahuan") yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Tiongkok dan departemen lain pada tanggal 5 Desember 2013, sifat Bitcoin diklarifikasi dan diyakini bahwa Bitcoin tidak dikeluarkan oleh otoritas moneter dan tidak dapat diterbitkan. Bitcoin memiliki atribut moneter seperti legalitas dan sifat wajib, namun ini bukan mata uang dalam arti sebenarnya. Namun, perdagangan Bitcoin adalah perilaku pembelian dan penjualan komoditas di Internet, dan masyarakat awam memiliki kebebasan untuk berpartisipasi dengan risiko mereka sendiri. USDT, sebagai mata uang yang stabil, adalah jangkar bagi nilai/harga mata uang virtual arus utama seperti Bitcoin . Mereka juga harus mendapat perlindungan hukum yang setara.

Dokumen 2: "Pengumuman tentang Pencegahan Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Tiongkok dan tujuh kementerian dan komisi lainnya pada tanggal 4 September 2017 (selanjutnya disebut sebagai "Pengumuman 94"). ke "token" yang dikeluarkan oleh penerbit. Token asli", dan apa yang disebut "mata uang virtual" mengacu pada "komoditas virtual tertentu" seperti Bitcoin dalam pemberitahuan bank sentral tahun 2013. Cakupan terlarang dari "94 Pengumuman" terbatas pada bidang penerbitan dan pembiayaan token ilegal, dan tidak melarang individu untuk memegang, memperdagangkan, dan membeli mata uang virtual (termasuk Tether USDT).

Dokumen 3: "Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual (Yinfa [2021] No. 237)" yang dikeluarkan bersama oleh Bank Rakyat Tiongkok dan sepuluh kementerian dan komisi lainnya pada tanggal 24 September 2021 (selanjutnya disebut seperti yang diingatkan oleh "Pemberitahuan 924") kepada warga. Cegah risiko keuangan yang ditimbulkan oleh mata uang virtual, tetapi transaksi mata uang virtual murni tidak melanggar ketentuan yang relevan dari undang-undang dan peraturan administratif negara saya saat ini.

Melalui penafsiran ketiga dokumen utama tersebut, peraturan perundang-undangan tidak melarang perdagangan mata uang virtual. Tanpa larangan, terdapat kebebasan. Pemberitahuan 13 tahun, pemberitahuan 17 tahun, dan pemberitahuan 21 tahun yang disebutkan di atas adalah dokumen normatif. , dan mereka tidak melarang transaksi mata uang virtual. Secara umum, dengan kata lain, transaksi mata uang virtual tidak ilegal di Tiongkok.

Meskipun mata uang virtual tidak melanggar ketentuan hukum, bukan berarti perdagangan mata uang virtual tidak akan membekukan kartu dan melibatkan hukuman pidana. Saat ini, transaksi mata uang virtual dapat dengan mudah melahirkan kejahatan pencucian uang, mulai dari pembekuan kartu hingga hukuman pidana.



Tim sedang menangani kasus ini

Resiko kartu dibekukan

2

Selama proses penarikan mata uang virtual USDT, jika pihak lain membayar dana penipuan elektronik, kartu bank penerima Anda akan dibekukan oleh pengadilan. Saat ini, ketiga mode transaksi yang terkait dengan mata uang virtual akan menerima uang curian, yang mengakibatkan kartu bank dibekukan oleh pengadilan.

Pertukaran No. 1 untuk perdagangan. Meskipun bursa besar lebih aman daripada bursa kecil, bursa hanya bertanggung jawab atas peredaran mata uang virtual dan USDT. Dana untuk membeli dan menjual mata uang virtual tidak melalui bursa, dan bursa tidak dapat menilai apakah dana tersebut aman keamanan dana ditinjau oleh pembeli dan penjual. Penipuan umum dalam mata uang virtual yang diperdagangkan di bursa adalah pihak lain mengubah nomor kartu mereka dan melakukan pembayaran tanpa nama asli.

Selain itu, dalam praktik saat ini, ada lebih banyak situasi di mana jika pihak lain membeli Anda di bursa dan tertipu, kartu bank Anda juga akan dibekukan. Seorang individu atau pedagang U memesan untuk menjual Anda di Binance atau Ouyi (singkatan dari menjual Anda adalah Li Si). Seorang pelanggan asing datang untuk membeli Anda (singkatan dari membeli Anda adalah Zhang San Selama transaksi, Li Si mengambil inisiatif untuk bertanya kepada Zhang San Apa tujuan membeli Anda, dan dengan hormat mengingatkan Zhang San berkali-kali di WeChat atau di telepon untuk tidak menyebut Anda di bursa lain atau platform lain untuk pengelolaan keuangan, dan berhati-hatilah saat menghadapi babi- dana pembunuhan, yang akan menyebabkan Anda tidak dapat menariknya. Zhang San juga berjanji akan menjualmu untuk digunakan sendiri, dan dia tidak akan ditipu. Li Si melihat Zhang San setuju, jadi dia melepaskan koin-koin itu. Akibatnya, dalam beberapa hari, kartu bank yang digunakan Li Si untuk menjual dan menarik uang dibekukan secara hukum oleh badan keamanan publik di tempat lain. Alasan pembekuan tersebut adalah karena Li Si telah menerima dana palsu, dan Zhang Sanu yang sebelumnya membeli Anda ditipu dan melaporkan kasus tersebut. Saat itu, uang tersebut dikabarkan telah ditransfer ke kartu bank Li Si. Badan keamanan publik mengikuti aliran dana dan membekukan kartu bank Li Si dari mana uang itu ditarik dari lingkaran mata uang. Dalam hal ini, karena orang yang mentransfer uang kepada Anda untuk membeli u adalah milik korban, dan kartu bank penerima Anda adalah kartu tingkat pertama yang terlibat dalam kasus tersebut, Kementerian Keamanan Publik dan Bank Sentral akan bersama-sama mengendalikannya. , yang disebut sebagai kontrol total-ke-umum, yang mengakibatkan semua kartu atas nama Anda menjadi transaksi yang ilegal. Atau jika Anda membeli akun Anda dengan pihak lain dan berinvestasi di platform lain, kartu bank Anda akan dibekukan ketika Anda ditipu.

Kedua, transaksi offline, transaksi setor tunai, dan transaksi on the spot di lokasi yang disepakati tidak dapat menghindari pemberian dana melalui penipuan elektronik. Akibatnya, kartu bank yang digunakan untuk pembayaran dibekukan oleh lembaga peradilan. Tim menerima banyak kasus transaksi offline, yang semuanya terjadi di sisi lain. Setelah badan keamanan publik memecahkan kasus tersebut, kartu bank dibekukan secara hukum selama enam bulan oleh beberapa badan keamanan publik, dan beberapa terlibat dalam kejahatan penyembunyian. .

Diperkenalkan oleh kenalan ketiga, ada perantara. Transaksi dengan perantara lebih pada memastikan bahwa transaksi dapat diselesaikan, tetapi aman atau tidaknya dana tersebut tidak dapat dikendalikan.Perantara tidak dapat melakukan atau meninjau transaksi tersebut.Setelah dana dicuri, kartu bank akan dibekukan oleh pihak tersebut pengadilan.



Tim sedang menangani kasus ini

3

risiko kriminal

Kejahatan paling umum dalam perdagangan mata uang virtual USDT adalah kejahatan membantu aktivitas kriminal jaringan informasi dan kejahatan menutupi dan menyembunyikan hasil kejahatan.

Premis keduanya adalah bahwa selama proses perdagangan mata uang virtual, dana penipuan elektronik diterima, mengakibatkan kartu bank dibekukan oleh pengadilan. Begitu otoritas kehakiman berasumsi bahwa mereka memiliki pengetahuan subjektif berdasarkan apakah ada perilaku abnormal dalam transaksi tersebut akan bersalah.

Jadi dalam keadaan apa pengetahuan subjektif diasumsikan? Beberapa orang yang membeli dan menjual Anda terlibat dalam tindak pidana dan ditahan dengan tindakan paksaan, ketika ditanyai oleh badan keamanan publik, mereka mengatakan bahwa mereka tahu bahwa mereka akan menerima uang curian di dunia maya Bidang mata uang. Namun, dalam transaksi ini, dana pihak lain adalah Dia tidak tahu bahwa uang itu ditipu dengan cara elektronik, dan catatan obrolannya juga memberi tahu dia tentang jalan memutar uang yang dicuri, dll., tetapi dia tidak mengetahuinya. tidak mengetahuinya. Namun, otoritas kehakiman mengandalkan aturan praduga perilaku abnormal dan menganggap bahwa Anda memiliki pengetahuan subjektif.

Berdasarkan ketentuan hukum yang relevan, preseden pengadilan, dan sejumlah besar kasus pidana yang ditangani oleh tim kami, kami merangkum kunci untuk mengasumsikan pengetahuan subjektif saat memperdagangkan mata uang virtual USDT, apakah ia memiliki perilaku abnormal berikut:

Pembayaran kartu bank pertama dihentikan oleh badan keamanan publik.

Kartu bank kedua dibekukan oleh badan keamanan publik. (Lihat artikel sebelumnya)

Ketiga, ada transaksi grup WeChat offline, transaksi tunai, dan rekanan.

Perdagangan bursa terkecil keempat atau perdagangan platform perjudian online. Beberapa platform kecil memastikan keuntungan tanpa kehilangan uang, namun memiliki biaya tetap mengambang, yang sangat tidak biasa.

Kelima, menggunakan perangkat lunak obrolan terenkripsi dan melakukan transaksi perangkat lunak obrolan di luar negeri. Jika Anda membakarnya setelah membacanya, Anda mungkin dianggap menghindari pengawasan.

Cara keenam untuk menguji perilaku kartu adalah dengan mentransfer 1 yuan ke kartu bank Anda setiap kali Anda melakukan transaksi untuk melihat apakah kartu tersebut dibekukan.

Ketujuh, harga tidak normal, jauh lebih tinggi atau lebih rendah dari harga pasar.

Kedelapan, tidak ada investasi pokok, sesuai petunjuk hulu, terima dana hulu untuk membeli u dan transfer ke alamat hulu.

Setelah transaksi kesembilan selesai, terjadi beberapa kali penarikan.

10. Gunakan kartu bank orang lain untuk bertransaksi.

Yang ke-11 mendirikan studio mata uang virtual dan sering memindahkan batu bata, tetapi rekanan tetapnya terlibat dalam pencucian uang.

Orang ke-12 berkendara melintasi negeri ke tempat yang berbeda, namun pihak lain terlibat dalam pencucian uang dan tidak bisa lepas dari kecurigaan.

Catatan: Kejahatan pidana terkait mata uang virtual merupakan kejahatan baru. Unit penanganan kasus di beberapa daerah belum pernah menangani kasus pidana yang melibatkan mata uang virtual. Namun, perilaku yang sama di tempat tersebut hanya dapat membekukan kartu, mengembalikan uang ganti rugi, dan mencairkannya memiliki perilaku yang tidak normal, kamu mungkin akan menjadi agen keamanan publik berikutnya yang akan menindaknya.



risiko kriminal

4

Tim telah menerima banyak kasus di mana pemula yang memperdagangkan mata uang virtual dibekukan kartunya dan terlibat dalam kejahatan kriminal. Ada juga banyak kasus di mana penarikan mata uang virtual USDT dibekukan setelah bertahun-tahun bekerja keras di industri mata uang. #BTC突破7万大关 #5月市场关键事件