Departemen Keuangan Amerika Serikat telah menerbitkan Strategi Nasional untuk Memerangi Teroris dan Pendanaan Ilegal Lainnya yang diterbitkan dua kali setahun. Panduan ini berisi empat rekomendasi prioritas yang dapat memengaruhi aset virtual dalam berbagai cara.
Strategi Departemen Keuangan mengakui bahwa penegakan hukum berupaya keras untuk mengikuti perkembangan teknologi keuangan. Dua prioritas Departemen Keuangan yang pertama adalah mengatasi kesenjangan peraturan dalam Anti Pencucian Uang (AML) dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT) serta menciptakan kerangka pengawasan yang lebih fokus dan efektif. Departemen Keuangan mengatakan pihaknya akan âmenilai perlunya tindakan tambahan pada sektor-sektor yang tidak tunduk pada tindakan APU/PPT yang komprehensif.â
Peningkatan penegakan hukum juga menjadi agenda. Strateginya mengatakan:
âLedakan saluran pembayaran dan penyedia layanan keuangan baru, termasuk VASP [penyedia layanan aset virtual], selama dekade terakhir, telah mengurangi sumber daya pengawasan yang terbatas yang secara historis diterapkan pada UMK [bisnis layanan uang] yang lebih tradisional.â
Penekanan baru pada teknologi blockchain adalah bagian dari strategi ini. Misalnya, ada Unit Aset Virtual Biro Investigasi Federal, yang âmenyediakan peralatan teknologi, analisis blockchain dan pelatihan penyitaan aset virtual, serta pelatihan aset virtual canggih lainnya untuk personel FBI.â
Sumber: Wakil Menteri Brian Nelson
Terakhir, Departemen Keuangan berupaya untuk âmendukung inovasi teknologi yang bertanggung jawab dan memanfaatkan teknologi untuk memitigasi risiko keuangan gelapâ melalui serangkaian tindakan yang luas. Laporan ini merekomendasikan peningkatan inklusivitas dalam sistem keuangan dan memerangi derisking â praktik penolakan semua layanan koresponden kepada bank-bank kecil di wilayah dengan aktivitas terlarang yang tinggi. Penghapusan risiko memiliki konsekuensi yang keras bagi pengguna layanan bank yang sah dan mendorong penggunaan solusi pembayaran dan pengiriman uang berbasis kripto yang tidak bergantung pada perbankan.
Terkait: Pejabat Departemen Keuangan AS mendesak Kongres untuk memberikan kekuatan yang lebih besar terhadap kejahatan kripto
Menciptakan sistem pembayaran lintas negara yang lebih baik dan opsi pengiriman uang sesuai regulasi adalah bagian dari strategi ini. Laporan ini menunjuk pada Peta Jalan G20 dan sistem transfer domestik FedNow sebagai implementasi yang baik dari pendekatan ini.
Kecerdasan buatan dan identitas digital dapat memainkan peran besar dalam keberhasilan strategi ini:
âKami akan memberikan dukungan peraturan dan kebijakan untuk solusi identitas digital yang andal dan [âŠ] memperluas penggunaan kecerdasan buatan (AI) dan analisis data dalam upaya pemerintah AS untuk [âŠ] mempromosikan kepemimpinan teknologi AS dalam pembayaran yang mencerminkan standar, praktik, dan praktik AS. dan nilai-nilai.â
AI dapat dimanfaatkan untuk meningkatkan upaya regulasi dan penegakan hukum oleh pemerintah, namun AI juga dapat diterapkan oleh pengguna sistem keuangan yang tidak sah, kata strategi tersebut.
Majalah: Penghapusan Virgil Griffith oleh FBI karena melanggar sanksi secara langsung
