Kemunculan teknologi blockchain telah menimbulkan skeptisisme dan tuduhan aktivitas penipuan, didorong oleh fitur uniknya seperti desentralisasi dan kekekalan. Insiden penipuan meningkat, membuat pemulihan dana menjadi sulit. Faktor-faktor yang berkontribusi terhadap penipuan mencakup daya tarik pengembalian yang tinggi dan kesulitan dalam melacak dana. Terdapat berbagai skema, mulai dari penipuan ICO hingga serangan phishing, dengan kelompok yang disponsori negara seperti Lazarus Group menambah risikonya.
Kegiatan yang menargetkan industri cryptocurrency yang disponsori oleh pemerintah Korea Utara. (Sumber: Rekaman Cloud Intelijen Masa Depan)
Bagi investor, kehati-hatian diperlukan karena berkembangnya taktik penipuan. Meskipun sebagian besar pengguna mungkin tidak terlibat dalam operasi on-chain, penggunaan bursa terpusat menimbulkan risiko. Artikel ini akan mengeksplorasi risiko keamanan di bursa terpusat dan menyarankan pengguna untuk menjaga dana mereka.
Operasi tanpa izin
Ketika peraturan mata uang kripto menjadi lebih terstandarisasi, banyak negara mengeluarkan izin keuangan untuk meningkatkan legitimasi industri. Peraturan memastikan kepatuhan terhadap langkah-langkah anti pencucian uang dan mengenal nasabah Anda, mengurangi risiko kejahatan keuangan dan meningkatkan transparansi. Meskipun demikian, banyak bursa terpusat beroperasi tanpa izin, sehingga menjanjikan keuntungan yang tinggi.
Meskipun bursa tanpa izin mungkin menawarkan peluang yang menarik, risiko yang terkait dengannya sering kali lebih besar daripada potensi imbalannya. Melakukan penelitian menyeluruh dan uji tuntas sebelum berinvestasi di bursa mata uang kripto apa pun sangat penting untuk memitigasi risiko dan melindungi investasi.
Pada tanggal 8 Juli 2022, bursa mata uang kripto bernama JPEX terdaftar oleh Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong sebagai perusahaan tidak berlisensi dan mencurigakan. Selama tahun berikutnya, bursa tersebut menggunakan berbagai metode tidak teratur untuk menarik sejumlah besar pengguna. Misalnya, mereka terlibat dalam iklan palsu yang mengaku memegang lisensi peraturan di industri mata uang kripto, memanfaatkan influencer untuk membuat pernyataan palsu dan menyesatkan, dan membujuk pengguna dengan keuntungan tinggi untuk menerbitkan token platformnya, JPC.
Pada tanggal 13 September 2023, Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong sekali lagi menyebutkan bahwa tidak ada entitas di bawah Grup JPEX yang memperoleh izin apa pun dari Komisi, juga belum mengajukan izin untuk mengoperasikan platform perdagangan aset virtual di Hong Kong. Kong. Selanjutnya, anggota komunitas menemukan bahwa bursa mulai membatasi penarikan pengguna, dan acara offline yang direncanakan oleh bursa menjadi sepi. "Gedung Blockchain Asia", yang diklaim memiliki sewa bulanan sebesar 3,4 juta dolar Taiwan (sekitar 770.000 RMB), terkait dengan JPEX, juga ditemukan kosong. Sementara itu, data on-chain mengungkapkan bahwa bursa telah mulai mentransfer aset pengguna.
Menurut laporan terbaru, JPEX terlibat dalam kasus penipuan senilai $403 juta, yang mempengaruhi lebih dari 2,000 korban. Polisi Hong Kong telah menangkap 72 orang dan membekukan aset terkait JPEX senilai lebih dari $29 juta.
Penyalahgunaan dana
Contoh pertukaran yang menyalahgunakan dana pengguna untuk mengejar keuntungan tambahan bukanlah hal yang jarang terjadi. Perilaku tersebut mungkin melibatkan pencurian, penyelewengan, atau penggunaan dana pelanggan secara tidak patut. Contoh tipikalnya adalah kasus FTX Exchange, yang menyatakan bangkrut dan menutup pintunya setelah menyalahgunakan dana pelanggan setelah terjadi penarikan. Mengingat besarnya jumlah dana yang terlibat dan banyaknya individu yang terkena dampak, hingga mencapai jutaan orang, insiden seperti ini mempunyai dampak negatif yang sangat besar terhadap industri secara keseluruhan.
Insiden ini berasal dari pengungkapan dokumen keuangan swasta oleh CoinDesk pada awal November 2022, yang mengungkapkan potensi masalah utang dengan Alameda Research, perusahaan afiliasi FTX dan pernah menjadi salah satu pembuat pasar terbesar di industri. Menurut CoinDesk, sebagian besar aset Alameda di neracanya adalah token yang diterbitkan oleh platform FTX, dengan aset tunggal terbesarnya adalah token FTT senilai $36,6 miliar pada 30 Juni. Aset penting lainnya termasuk token rantai publik SOL dan Solana senilai $33,7 miliar. token ekosistem. Namun, kewajibannya berjumlah $8 miliar, terutama terdiri dari pinjaman sebesar $7,4 miliar.
Meskipun ada tanggapan positif dari pencipta FTX dan Alameda, termasuk SBF dan CEO Alameda Caroline Ellison, pengumuman Binance untuk menjual semua kepemilikan token FTT memicu hiruk-pikuk penarikan dari pengguna. Pada 11 November, FTX mengumumkan bahwa lebih dari 100 entitas, termasuk anak perusahaannya, telah mengajukan perlindungan kebangkrutan di Amerika Serikat.
Setelah penantian yang lama, kreditur dan klien FTX akhirnya mendapat kabar baik. Pada tanggal 8 Mei tahun ini, FTX Trading Ltd. dan debitur afiliasinya mengajukan usulan perubahan rencana restrukturisasi dan pernyataan pengungkapan terkait. Menurut dokumen tersebut, 98% kreditur FTX akan menerima setidaknya 118% dari klaim utang mereka yang diakui secara tunai dalam waktu 60 hari sejak rencana tersebut berlaku.
Pada saat kebangkrutan FTX pada November 2022, pelanggan di platformnya memiliki uang tunai dan mata uang kripto senilai sekitar $8 miliar. Aset FTX sebagian besar terdiri dari token mata uang kripto, dan pengajuan kebangkrutan mencegah pelanggan untuk segera mengambil dana mereka. Dengan reli pasar baru-baru ini, harga $BTC dan $FTX melonjak, memungkinkan FTX membayar kembali 98% pelanggannya dengan tingkat bunga 9%.
Pertukaran palsu
Dalam kasus penipuan di bursa terpusat, ada dua jenis umum yang sering diamati: 1) peniruan bursa terkenal, dan 2) pembuatan bursa sendiri. Pertukaran imitasi biasanya meniru antarmuka, branding, dan layanan dari pertukaran terkemuka untuk mendapatkan kepercayaan pengguna, mengeksploitasi kepercayaan ini untuk mencuri atau menyalahgunakan dana pengguna. Membuat platform baru untuk penipuan sering kali melibatkan menarik pengguna untuk menyetor dana melalui pengembalian tinggi atau skema rujukan yang menarik.
Banyak paparan pertukaran penipuan dapat ditemukan di bagian Tinjauan Negatif pada alat kueri blockchain WikiBit.
Pertimbangan untuk memilih bursa
Di tengah maraknya taktik penipuan, pengguna harus mempertimbangkan berbagai aspek saat memilih bursa untuk menghindari potensi kerugian finansial. Berikut adalah area utama yang perlu diperhatikan saat memilih bursa:
Lisensi Finansial Mata Uang Kripto: Memegang lisensi finansial menunjukkan kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan setempat, yang umumnya menawarkan keamanan lebih tinggi. Persyaratan untuk izin keuangan berbeda-beda di setiap negara, dan jenis izin yang berbeda dapat diterbitkan di negara yang sama untuk memenuhi berbagai kebutuhan keuangan.
Bukti Cadangan (PoR): Bukti Cadangan adalah metode untuk memverifikasi bahwa platform perdagangan atau perusahaan mata uang kripto benar-benar memiliki aset digital dalam rasio 1:1 untuk mewakili dana klien. Bukti ini dapat meningkatkan kepercayaan pengguna dan menjamin keamanan dana, terutama setelah insiden seperti runtuhnya FTX.
Biaya dan Kegunaan: Selain keamanan, pengguna harus mempertimbangkan struktur biaya dan antarmuka pengguna bursa. Biaya rendah dan antarmuka yang ramah pengguna dapat meningkatkan efisiensi dan pengalaman perdagangan.
Mengumpulkan informasi di atas dan melakukan analisis komparatif sering kali mengharuskan pengguna menginvestasikan banyak waktu dan tenaga. Namun, proses ini dapat disederhanakan dengan memanfaatkan alat dan platform tertentu. Misalnya, dengan menggunakan alat kueri lengkap WikiBit, pengguna dapat memperoleh wawasan komprehensif tentang pertukaran dalam waktu singkat.
WikiBit telah mengumpulkan informasi tentang lisensi keuangan mata uang kripto yang diperoleh dari berbagai bursa. Melalui metode seperti pertanyaan situs web, panggilan telepon, dan komunikasi email dengan badan pengatur, WikiBit mengevaluasi keaslian dan nilai lisensi pertukaran secara komprehensif. Selain itu, WikiBit mengatur bukti cadangan dari bursa utama untuk akses pengguna langsung. Selain itu, pengguna dapat menemukan banyak ulasan pengguna otentik untuk setiap pertukaran di platform, memberikan wawasan berharga untuk pengambilan keputusan.
Dengan mempertimbangkan faktor-faktor ini, WikiBit menilai pertukaran dalam lima dimensi: Peraturan, Bisnis, Manajemen Risiko, Indeks Pengaruh, dan Indeks Lingkungan Perdagangan. Dengan lebih dari 200 faktor pemeringkatan yang terlibat, WikiBit menghitung skor rata-rata tertimbang untuk setiap bursa, mengukur penilaian dengan cara yang paling intuitif. Pendekatan terukur ini membantu pengguna memilih pertukaran dengan mudah dan efisien.
Tentang WikiBit
Platform penyelidikan otoritatif ăwikibită di industri blockchain. wikibit memberi Anda informasi blockchain global terkini, skandal industri, pertanyaan, informasi kredit, operasi, dan informasi terkait lainnya untuk membantu investor membuat keputusan yang efisien.
Saat ini, WikiBit telah mencatat lebih dari 5.800 bursa, 8.300 token, dan 26 regulator, dengan lebih dari 200 bahasa global tersedia untuk terjemahan otomatis. Saat ini, WikiBit telah menyediakan layanan informasi aset digital yang aman dan andal kepada lebih dari 10 juta pengguna di lebih dari 170 negara dan wilayah.
