perkenalan:

Saat membeli dan menjual mata uang virtual, ketakutan terbesar adalah menerima uang gelap.

Begitu kartu dibekukan, teman-teman yang pernah mengalaminya pasti tahu betapa sulitnya mencairkannya. Polisi publik di berbagai tempat umumnya memiliki kesan negatif terhadap pihak-pihak yang terlibat dalam pembelian dan penjualan mata uang virtual. Sekalipun pihak yang kartunya dibekukan tidak bersalah, namun saat berkomunikasi dengan badan keamanan publik untuk mencairkan kartu bank, ia akan dimintai pertanggungjawaban. untuk "mengembalikan uang korban yang terlibat dalam kasus tersebut" sebagai prasyarat untuk mencairkan Kondisi, dan lebih buruk lagi, mereka akan dicap sebagai "kejahatan bantuan" atau "kejahatan penyembunyian".

Lalu bagaimana caranya agar saya tidak diblokir? Hal ini merupakan kekhawatiran umum di kalangan orang-orang yang berkecimpung dalam lingkaran mata uang, terutama mereka yang melakukan perjalanan di sekitar lingkaran mata uang.

Banyak orang yang menggunakan kartu MasterCard U. Bisakah saya menggunakannya? Apakah penggunaan kartu U untuk menarik dana akan mencegah pembekuan kartu saya?

Maka hari ini saya akan menulis artikel singkat yang membahas tentang berbagai U-card serta kelebihan dan kekurangan penggunaan U-card, serta memberikan jawaban kepada teman-teman yang memiliki pertanyaan seperti itu.

01Apa itu kartu U?

Penggunaan U-card secara sederhana dapat diringkas sebagai pengiriman mata uang virtual (termasuk namun tidak terbatas pada USDT) dari alamat dompet ke alamat on-chain MasterCard. Pengguna dapat langsung menggunakan kartu tersebut untuk melakukan pembelian di Tiongkok, atau langsung di ATM . Mesin akan menarik uang tunai dari kartu dalam RMB.

Pemegang kartu dapat mengikat APP seperti Alipay, Meituan, Ele.me, dll, dan menggunakan kartu U sebagai alat pembayaran untuk konsumsi domestik tanpa harus melalui proses penukaran mata uang virtual dengan mata uang legal melalui OTC.

Menurut kebijakan terkait di negara saya, mata uang virtual seperti Bitcoin dianggap sebagai komoditas virtual tertentu dan tidak memiliki status hukum yang sama dengan mata uang. Mata uang tersebut tidak dapat dan tidak boleh digunakan sebagai mata uang di pasar di negara saya. Namun menggunakan metode pembayaran U-card internasional tampaknya secara ajaib mencapai fungsi menyamakan mata uang virtual dengan mata uang legal?

Ini bukan kasusnya. Mata uang virtual yang diisi ulang pengguna ke dalam kartu U akan diselesaikan ke dalam mata uang asing oleh operator kartu. Pengguna yang menggunakan kartu U untuk transaksi domestik tidak berbeda dengan kartu bank lain dengan fungsi pembayaran internasional , pedagang domestik dan Alipay Apa yang dikumpulkan platform masih merupakan mata uang sah.

Kartu-U dapat dibagi menjadi kartu fisik dan kartu virtual. Misalnya, "Kartu U UnionPay" dan "Kartu U MasterCard" adalah kartu U fisik, dan "dupay" adalah kartu U virtual. Tarif dan ketentuan penggunaan berbagai jenis kartu sedikit berbeda, lihat gambar di bawah untuk lebih jelasnya.

02Pro dan kontra menggunakan kartu U

1. Hindari risiko pembekuan kartu

Kita sering mengatakan bahwa meskipun jual beli mata uang virtual tidak dilarang di Tiongkok, risikonya memang cukup tinggi, mulai dari pembekuan kartu hingga pelanggaran kriminal yang paling buruk. Jika Anda menjual U Anda kepada orang lain, jika uang yang ditransfer kepada Anda adalah hasil kejahatan ilegal yang dilakukan oleh orang tersebut atau mitra hulunya (misalnya dari penipuan pembunuhan babi, atau pencucian uang dari skor perjudian online, dll.), maka kemungkinan kartu Anda dibekukan sangat tinggi.

Oleh karena itu, alasan mengapa kartu Anda dibekukan adalah: pertama, Anda menggunakan kartu bank dalam negeri, dan kedua, Anda menerima dana lancar yang tidak normal (mata uang sah), yang memicu sistem pengendalian risiko bank.

Namun U-card sendiri merupakan kartu bank asing, dan yang diterima di dalam kartu tersebut bukanlah mata uang sah, melainkan mata uang virtual. Tidak ada hubungannya dengan bank dalam negeri, dan tentunya kartu tersebut tidak akan dibekukan.

Lalu mungkin ada yang bertanya: Bagaimana jika kartu MasterCard U saya menerima kartu hitam? Apa risikonya? Apakah akan dibekukan?

2. Apa yang harus saya lakukan jika kartu U saya menerima kartu U berwarna hitam?

Dengan kartu U, Anda tidak perlu mengubah U di tangan Anda menjadi mata uang legal melalui OTC, dan tentunya tidak akan ada masalah dalam menerima uang curian. Namun apakah Kali akan menerima huruf U hitam memang sulit untuk dihindari sepenuhnya.

Namun satu hal yang perlu dipahami: U sendiri tidak akan ditandai sebagai U hitam, hanya alamatnya saja yang berwarna hitam. Jika dalam suatu kasus, pelaku menggunakan U untuk mentransfer dana, bursa besar seperti Binance dan OK akan memasukkan alamat yang terlibat dalam kasus tersebut ke daftar hitam. Jika U diterima dari alamat yang telah masuk daftar hitam oleh bursa, maka akun yang menerimanya Anda akan diblokir oleh bursa, dan koin di akun hanya bisa masuk dan keluar.

Menggunakan kartu U untuk mengambil U tanpa pergi ke bursa tidak akan memicu mekanisme pengendalian risiko bursa. Oleh karena itu, penerimaan huruf U hitam tidak akan mempengaruhi konsumsi dan penarikan tunai. Kecuali, penerbit kartu-U ini memiliki langkah-langkah pengendalian risiko KYT yang relevan (Kenali Transaksi Anda, ketahui transaksi Anda). KYT adalah proses yang digunakan oleh lembaga keuangan untuk memantau dan melacak transaksi keuangan dari penipuan atau aktivitas mencurigakan, yang dapat membantu lembaga keuangan Lembaga mengidentifikasi sumber dan tujuan setiap transaksi, menilai risiko transaksi, mengambil tindakan yang tepat, dan melaporkan transaksi mencurigakan kepada otoritas pengatur). Berdasarkan premis ini, terdapat risiko nyata bahwa kartu akan dibekukan jika huruf U hitam diterima.

Menurut rumor online, People's Bank of China mewajibkan kartu U internasional seperti MasterCard untuk memberikan daftar pelanggan dengan penarikan yang tidak normal, tetapi tampaknya tidak ada informasi resmi yang resmi.

3. Apakah penggunaan transaksi U-card dapat menghindari risiko kriminal seperti kejahatan kepercayaan dan penyembunyian?

Alasan kejahatan membantu orang lain dan menutup-nutupi terletak pada kenyataan bahwa kartu banknya menerima uang curian yang terlibat dalam kasus tersebut dari hulu. Oleh karena itu, banyak orang yang beranggapan jika yang diterima di kartu tersebut adalah U dan tidak melibatkan pengambilan kartu bank, maka tidak ada risiko pidana. Tapi bukan itu masalahnya.

Semua jenis U-card tidak mendukung transfer dan hanya dapat digunakan untuk konsumsi atau tarik tunai. Oleh karena itu, tidak ada kemungkinan transaksi dengan orang lain melalui U-card itu sendiri, serta transfer masuk dan keluar hulu dan hilir yang memang sangat besar. mengurangi kemungkinan transaksi ilegal. Namun, masih ada sebagian orang yang menggunakan U-card untuk melakukan bisnis arbitrase: setelah kedua pihak menyepakati perbedaan harga antara U-card dan alat pembayaran yang sah, mereka menggunakan U-card mereka untuk membantu orang lain mengumpulkan U-card, dan Selisih menarik uang tunai dari ATM adalah keuntungannya sendiri. Jika U yang ditransfer adalah hasil penipuan, maka upstream akan mentransfer ¥ yang diperoleh melalui penipuan → USDT → ke kartu U Anda → diuangkan sebagai ¥.

Apalagi mengambil contoh kartu MasterCard U, biaya pembukaan kartu adalah 300 U, biaya pengelolaan bulanan 1 Euro, tarif isi ulang U 1%, dan tarif tarik tunai ATM 2%. tinggi sekali, ada yang rela kasih U untuk dicairkan. Apakah ada masalah jika saya tidak tahu? Model trading ini juga mengaku subjektif dan cuek? Tidak ada pengacara yang bisa menyelamatkan Anda. .

4. Resiko hukum apabila diketahui melakukan jual beli valuta asing secara tidak sah

Mengenai risiko hukum yang terlibat dalam kejahatan operasi bisnis ilegal saat membeli dan menjual USDT, Pengacara Shao telah menulis banyak artikel sebelumnya untuk mempopulerkan ilmu tersebut → ("Semakin banyak pedagang U yang dapat dihukum karena kejahatan bisnis ilegal", "Pedagang OTC terlibat dalam risiko pidana bisnis ilegal") "Kejahatan bisnis" "Memperkenalkan orang lain untuk membeli dan menjual valuta asing, hati-hati terhadap kejahatan bisnis ilegal", "Membantu orang lain menukar valuta asing dan dihukum karena kejahatan bisnis ilegal"), jadi saya tidak akan membahas detailnya di artikel ini.

Dalam rantai transaksi USDT → kirim ke kartu U → tunaikan ke ¥, jika upstream U ditukar dengan mata uang asing, maka ada dua situasi:

①Penukaran RMB murni untuk penggunaan pribadi tanpa tujuan bisnis. Ini merupakan pelanggaran administratif. Jika ditemukan oleh otoritas pengelola valuta asing, akan dikenakan denda administratif.

② Jika merupakan transaksi frekuensi tinggi dengan target yang tidak ditentukan dengan tujuan memperoleh selisih harga, dan dianggap oleh otoritas kehakiman sebagai jual beli valuta asing atau jual beli valuta asing dalam bentuk terselubung, maka akan diklasifikasikan sebagai transaksi kejahatan bisnis ilegal.

5. Penipuan kartu U

Masih ada batasan tertentu untuk mengajukan U-card sendiri, sehingga banyak pemula yang akan pergi ke agen, tetapi agen juga merupakan pihak yang campur aduk. Jika sayangnya Anda bertemu dengan penipu, akan sulit untuk melindungi hak Anda. Misalnya, kartu U yang diberikan penipu kepada Anda adalah kartu bekas. Saat memandu Anda mengoperasikan kartu tersebut, tautan isi ulang yang dikirimkan kepada Anda sebenarnya adalah otorisasi menemukan bahwa huruf U di kartu itu secara ajaib dipindahkan.

Tulis di akhir:

Jadi, kembali ke pertanyaan awal artikel ini: Bisakah kartu USB digunakan? Jawabannya adalah ya, tetapi hanya untuk penggunaan pribadi dan untuk mencairkan U di tangan Anda. Ini lebih seperti kartu isi ulang supermarket, yang bisa langsung digunakan. Jika ingin menggunakannya untuk arbitrase atau sebagai alat penukaran mata uang, risiko hukum yang timbul dari hal tersebut masih sangat tinggi.

Masalahnya bukan pada alat itu sendiri, melainkan pada orang yang menggunakannya.

Banyak juga permasalahan yang terjadi di industri keagenan U-card dalam negeri, misalnya diiklankan bahwa setelah memiliki U-card, kartu tersebut tidak akan dibekukan tercantum bahwa kartu ini cocok untuk penjudi online dan petugas disiplin yang telah menghentikan kartunya. Bekas, cocok untuk pejabat publik untuk berspekulasi dalam koin...dll. Bukankah propaganda terang-terangan ini hanya menunggu negara mengambil tindakan?

Siklus hidup kartu U di negara kita tidak akan berlangsung lama di masa depan. Alasan yang sangat sederhana:

Pertama-tama, hal ini meningkatkan skenario penggunaan mata uang virtual di negara saya, yang bertentangan dengan sikap negatif negara saya yang sudah lama ada terhadap mata uang virtual dalam kebijakan terkait.

Kedua, negara telah menindak kejahatan "dua kartu" dan telah melakukan operasi "pemecahan kartu" selama beberapa tahun. Apakah promosi agen U-card semacam ini bertujuan untuk mengizinkan orang-orang yang telah "membobol kartu"? kartunya dipatahkan dan dihukum" untuk menggunakan kartu ini?

Oleh karena itu, benda ini mudah rusak.