Pertukaran mata uang kripto Binance baru saja didenda $6 juta oleh regulator keuangan Kanada karena melanggar peraturan anti pencucian uang dan pendanaan teroris (AML/CFT), menurut siaran pers dari Pusat Analisis Keuangan dan Analisis Perdagangan Kanada (FINTRAC). .
Insiden tersebut terjadi pada 7 Mei, ketika FINTRAC memutuskan untuk mengenakan denda administratif pada Binance Holdings Limited. Dua pelanggaran utama yang diidentifikasi adalah kegagalan Binance untuk mendaftar sebagai bisnis layanan mata uang asing dan kegagalannya melaporkan transaksi mata uang kripto dalam jumlah besar senilai lebih dari $10.000.
Pengumuman dari Pusat Pelaporan Keuangan dan Analisis Transaksi Kanada (FINTRAC)
FINTRAC mengatakan meskipun difasilitasi untuk mendaftar untuk beroperasi sebagai bisnis layanan uang asing (FMSB), Binance Holdings Limited tidak menyelesaikan prosedur pendaftaran sebagaimana ditentukan oleh Undang-Undang tentang Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan (Pencucian Uang) dan Pendanaan Teroris hingga secara resmi dihentikan operasi di Kanada pada 25 September 2023. Tindakan ini merupakan pelanggaran langsung terhadap peraturan yang mengatur operasional FMSB di Kanada.
Selain itu, melalui alat analisis blockchain, FINTRAC menemukan 5,902 kasus di mana Binance Holdings Limited tidak melaporkan transaksi mata uang kripto besar senilai 10,000 USD atau lebih dengan informasi pelanggan yang diperlukan, yang terjadi dari 1 Juni 2021 hingga 19 Juli 2023. Hal ini melanggar Undang-Undang Pencegahan Kejahatan (Pencucian Uang) dan Pendanaan Teroris serta peraturan terkait.
Ibu Sarah Paquet, Direktur dan CEO FINTRAC, menekankan: “Peraturan Anti Pencucian Uang dan Pembiayaan Teroris Kanada dibuat untuk melindungi keselamatan warga Kanada dan keamanan ekonomi nasional. FINTRAC akan terus mendukung dunia usaha untuk memahami dan mematuhi kewajiban hukum mereka. Kami juga akan dengan tegas memastikan dunia usaha memenuhi tanggung jawab mereka dan akan mengambil tindakan yang tepat bila diperlukan.”
Denda $6 juta dari FINTRAC menandai perkembangan baru dalam serangkaian masalah hukum yang dihadapi Binance secara global. Sebelumnya, pada bulan Desember 2023, Binance setuju untuk membayar denda sebesar $4.3 miliar kepada regulator AS karena melanggar undang-undang anti pencucian uang, yang menyebabkan mantan CEO Binance Changpeng Zhao juga dijatuhi hukuman 4 bulan penjara. Binance juga terlibat dalam penyelidikan pencucian uang dan penggelapan pajak di Nigeria.
Masalah hukum tersebut menimbulkan pertanyaan tentang komitmen Binance untuk mematuhi peraturan keuangan dan bekerja sama dengan regulator. Meningkatnya tekanan dari otoritas secara global mengharuskan Binance untuk melakukan perubahan substantif dan lebih transparan dalam operasinya untuk mendapatkan kembali kepercayaan dari komunitas dan mempertahankan posisi terdepannya di pasar uang.
