Di manakah Anda akan membayar pajak paling sedikit atas keuntungan bitcoin Anda dari tahun lalu?
Kenaikan Bitcoin pada tahun 2023: keuntungan $10K per koin. Banyak negara, termasuk negara yang tidak terduga seperti Jerman, Portugal, menawarkan pajak kepemilikan sebesar 0%.
Pada pertengahan Juni 2022 harga bitcoin mencapai $18,948 dan pada Juni 2023 mencapai $28,951, menghasilkan keuntungan sekitar $10,000 hanya dengan satu bitcoin. Sekeranjang sepuluh bitcoin yang dibeli pada Juni 2022 akan menghasilkan kenaikan harga lebih dari $100.000 hanya dalam dua belas bulan. Jadi, bagaimana Anda bisa mendapatkan penghasilan setelah pajak? Di lokasi yang diakui ramah investor seperti Bahama, Seychelles, Bermuda, Kepulauan Cayman, UEA, dan Panama, Anda tidak perlu membayar pajak dan menerima $100.000 penuh.
Anehnya, Anda juga bisa mencapai hasil yang sama di Jerman dan Portugal. Cukup dengan menyimpan lima bitcoin Anda selama dua belas bulan penuh, Anda tidak akan membayar pajak keuntungan modal atas $100.000 Anda (catatan – jika Anda membuangnya dalam waktu satu tahun maka pajak dengan tarif yang berlaku akan mulai berlaku).
Di banyak negara, pajak dikenakan pada pedagang kripto/bitcoin reguler atau 'jangka pendek', yang membedakan antara investor profesional dan investor 'biasa'. Namun demikian, ada juga banyak lokasi lain dengan tuntutan pajak yang sangat rendah atau bahkan nol atas investasi bitcoin, terutama jika investasi tersebut diadakan selama satu tahun atau lebih.
Di Puerto Riko, keuntungan bitcoin sebesar $100.000 akan dikenakan pajak hanya sebesar 5%, atau $5.000, sehingga Anda masih memiliki $95.000 yang sehat! Pindah ke negara kecil lainnya yang ramah terhadap kripto seperti Bulgaria dan Rumania akan mendapatkan total pajak yang dipotong hanya sebesar $10.000 dari $100.000 Anda, dua kali lipat dari Puerto Riko, namun pajak yang diambil masih sangat rendah, hanya 10%.
15% – tarif tetap menjadi populer
Banyak negara telah mengenakan pajak dengan tarif tetap yang rendah pada investor kripto, bukan karena niat baik, namun seringkali menetapkan tarif yang cukup menarik untuk mendorong investor rumahan membayar pajak daripada menghindarinya. Dalam kategori pajak rendah ini terdapat negara-negara yang beragam seperti Yunani, Hongaria, Hong Kong, dan Thailand – semuanya mengurangi, baik pajak penghasilan atau CGT, sekitar 15% dari keuntungan kripto. Itu hanya $15.000 dari sepuluh keranjang keuntungan sebesar $100.000.
Yang menggembirakan, bagi investor bitcoin yang berpindah-pindah yang ingin pindah untuk menghindari pajak bitcoin sebanyak mungkin, sejauh ini jumlah negara terbesar dalam peringkat pajak Coincub, memiliki pajak antara 19% dan 25% – tidak terlalu rendah, tetapi juga tidak tinggi. Negara-negara ini termasuk Malaysia, Polandia, Latvia, Singapura, dan Korea Selatan – semuanya merupakan lokasi yang sedang booming dalam hal blockchain dan peminat kripto.
Pajak mulai meningkat dibandingkan dengan Spanyol, sebesar 26% – atau total pajak sebesar $26,000 untuk sepuluh bitcoin pada tahun lalu. Berikutnya adalah sejumlah negara yang mengenakan pajak antara 33 dan 35%, termasuk Perancis, Belgia, Kanada, Finlandia, Kuba, dan Meksiko – dan masih banyak lagi. AS memiliki tarif pajak yang bervariasi terhadap bitcoin, tergantung pada negara bagian tempat Anda tinggal. Selain pajak federal, Anda mungkin berlokasi di negara bagian dengan pajak yang sangat rendah – jangan lupa Puerto Riko adalah negara bagian AS yang otonom – namun secara keseluruhan Anda memerlukan saran spesialis.
Aduh, Pajak!
Negara-negara dengan pajak rendah lainnya termasuk Swiss (rumah bagi wilayah bitcoin Lugano) dengan pajak federal progresif hingga 11,5% ditambah pajak wilayah, El Salvador sebesar 0%, dan Portugal sebesar 0% untuk investor individu. Di mana Anda tidak ingin mengambil keuntungan bitcoin Anda? Jepang, Afrika Selatan, dan Inggris akan mengambil $45.000 dari $100.000 Anda, namun Luksemburg mencapai faktor yang merugikan dengan 48,78% – hampir setengah dari keuntungan Anda.
Dan akhirnya.
Banyak hal telah berubah di seluruh dunia dengan jatuhnya FTX dan rendahnya harga bitcoin di Amerika saat ini, namun harga bitcoin tetap sehat pada $30,399.90 pada saat artikel ini ditulis. Jika hal ini terus terjadi, proyeksi harga bitcoin di tahun-tahun mendatang bisa sangat positif. Namun, jika bitcoin terus meningkat, lokasi pajak pasti akan menjadi masalah bagi keluarga Hodler.
Baca Laporan Pajak Kripto 2023 selengkapnya: https://coincub.com/ranking/worldwide-crypto-tax-2023/
Penafian: Contoh berikut hanya untuk tujuan ilustrasi dan mewakili skenario hipotetis berdasarkan tarif pajak tertentu pada waktu tertentu. Pajak tahunan biasanya jatuh tempo pada akhir tahun kalender, bukan pada bulan Juli. Selalu konsultasikan dengan profesional pajak atau pakar hukum di yurisdiksi spesifik Anda untuk mendapatkan saran yang dipersonalisasi.