Poin-poin penting

  • Platform P2P Binance menggunakan model bahasa skala besar (LLM) yang canggih untuk memantau transaksi dari tanda-tanda penipuan dan membantu pengajuan banding pengguna.

  • Taktik penipuan yang umum termasuk menipu penjual agar mentransfer mata uang kripto mereka sebelum pembayaran sebenarnya diterima, dan meminta pembeli untuk membatalkan pesanan setelah pembayaran.

  • Dengan menggabungkan alat kecerdasan buatan dan kerja tim dukungan kami, kami berupaya memastikan pengalaman P2P Binance yang aman dan terjamin.

Pelajari lebih lanjut tentang pekerjaan para pahlawan tanpa tanda jasa yang tetap berada di belakang layar namun membantu memastikan pengalaman P2P Binance yang aman. 

Platform P2P Binance diluncurkan pada akhir tahun 2018 untuk memfasilitasi transaksi pertukaran antara Bitcoin dan mata uang lokal. Perdagangan P2P memang mudah dilakukan, namun memiliki risiko tersendiri. Daripada melalui bursa terpusat, Anda memercayai pengguna lain untuk memenuhi permintaan Anda untuk membeli atau menjual mata uang kripto. 

Apa yang harus Anda lakukan jika bertransaksi dengan penipu? Pasar P2P terkemuka seperti Binance P2P menggunakan layanan escrow dan proses verifikasi identitas yang ketat untuk memerangi penipuan. Namun meski semua langkah keamanan sudah diterapkan, penipu masih bisa dan sering kali menemukan jalan keluarnya. 

Dengan menggunakan model kecerdasan buatan (AI), kami telah menciptakan infrastruktur keamanan yang dirancang untuk memitigasi risiko spesifik yang terkait dengan perdagangan P2P. Namun sebelum kita membahasnya lebih detail, mari kita lihat beberapa penipuan umum yang ditemui trader saat menggunakan Binance P2P Chat. 

Empat Penipuan P2P Binance yang Umum

1. Perwakilan palsu dari layanan dukungan

Penipu sering kali menyamar sebagai dukungan Binance untuk mengelabui korban agar memberikan detail akun atau kartu kredit mereka. Mereka dapat mengklaim bahwa Binance telah "menerima pembayaran" sebelum meminta penjual untuk mentransfer cryptocurrency melalui escrow. 

Inilah yang perlu Anda ingat: tim dukungan kami tidak akan pernah, dalam keadaan apa pun, menghubungi Anda melalui obrolan P2P Binance. 

2. Penipuan Escrow

Dalam skema ini, penipu menyamar sebagai pembeli. Selama transaksi, penipu berbohong dan mengklaim bahwa pembayaran fiat disimpan di escrow P2P Binance. Penipuan tersebut mengklaim bahwa Binance akan "mengirim" uang segera setelah Anda mentransfer mata uang kripto. 

Sistem escrow Binance P2P bekerja secara berbeda. Kami hanya menyimpan sementara mata uang kripto penjual di escrow, dan pembayaran fiat dari pembeli tidak pernah melalui layanan escrow kami.

3. Ancaman untuk menghubungi polisi

Penipu mungkin mengklaim bahwa mereka membayar setelah pesanan dilakukan. Jika Anda ragu, mereka akan menekan Anda untuk melakukan transfer dan mengancam akan memanggil polisi.

Jangan diintimidasi di Binance P2P. Jika Anda memiliki perselisihan atau masalah yang sah dengan mitra dagang Anda, silakan ajukan banding dengan mengikuti instruksi dalam panduan ini: "Cara Mengajukan Banding atas Pesanan P2P di Aplikasi Binance".

4. Penipuan untuk memaksa pembeli membatalkan pesanan setelah pembayaran

Skema jahat tidak hanya diterapkan oleh pembeli - penjual juga dapat melakukan penipuan. Setelah menerima pembayaran, penjual dapat melaporkan masalah one-time password (OTP) atau transfer pembayaran dan menyarankan agar pembeli membatalkan pesanan. Penjual kemudian "berjanji" untuk mengembalikan uang Anda sejumlah penuh segera setelah membatalkan pesanan. 

Tentu saja penjual hanyalah penipu yang tidak pernah bermaksud mengembalikan uangnya. Siapa pun yang meminta Anda membatalkan pesanan setelah Anda melakukan pembayaran mencoba menipu Anda. 

Mari kita lihat penjaga rahasia di tempat kerja

Untuk melindungi pengguna kami dari penipuan yang disebutkan di atas, kami memiliki tim pahlawan AI yang bekerja di belakang layar 24/7.

Pahlawan kami adalah model AI khusus yang dilatih untuk mendeteksi pengguna yang bertindak dengan niat jahat. Model-model ini pada dasarnya bertindak sebagai penasihat, memantau berbagai fase jalur transaksi dengan tujuan tunggal untuk mencegah aktivitas penipuan. Mari kita lihat model yang kami gunakan dan cara kerjanya untuk menyediakan perdagangan P2P yang andal kepada jutaan pengguna. 

Jack of all trade - Model Bahasa Besar (LLM)

Istilah model bahasa besar (LLM) mengacu pada sistem AI universal yang dapat "memahami" dan menghasilkan ucapan manusia. LLM diajarkan menggunakan data tekstual dari Internet.

Seiring waktu, model ini dapat dilatih atau disesuaikan agar berhasil melakukan tugas tertentu, seperti menghasilkan teks asli atau mengenali pesan yang mungkin menandakan niat jahat dari pengirim.

Bagaimana kita menggunakan LLM untuk melatih model P2P kita?

Untuk menyempurnakan model kami, kami memberi mereka akses ke data yang terkait dengan transaksi P2P, dengan kata lain, pesan yang dikirimkan orang satu sama lain saat melakukan perdagangan. Pada awal proses pelatihan, model kami menerima lebih banyak contoh aktivitas transaksi umum dibandingkan kasus penipuan. Hal ini menimbulkan kendala besar: Bagaimana model kami mempelajari cara penipu berkomunikasi jika hanya ada sedikit kasus untuk menganalisis data?

Kami mencoba beberapa pendekatan: 

  1. Kami meningkatkan rangkaian pelatihan kelompok minoritas (contoh penipuan) dengan lebih sering mengulangi contoh tersebut (oversampling) dalam model. 

  2. Mengurangi jumlah contoh komunikasi pengguna umum (diskritisasi tidak memadai).

  3. Mengubah kepentingan masing-masing kelompok (mengubah bobot kelas). 

Ketiga metode tersebut masih belum memuaskan kami karena keragaman data dan terbatasnya ukuran sampel. Cara yang paling efektif adalah dengan membuat contoh tambahan untuk pembelajaran melalui LLM, seperti LLaMa 2, OpenAssistant dan Falcon.

Kami menggunakan LLM ini untuk menyusun ulang contoh perilaku komunikasi penipu yang ada atau bahkan membuat contoh baru dengan pesan serupa. Hal ini memberikan rangkaian pelatihan yang lebih seimbang dengan ukuran sampel cheater yang memuaskan untuk model klasifikasi kami.

Memahami maksud pengguna

Di Binance P2P, pengguna paling sering berinteraksi dalam obrolan bawaan. Konten percakapan ini dapat memberikan informasi penting tentang maksud pengguna. Misalnya, jika pengguna menyamar sebagai agen layanan pelanggan, melanggar aturan pembayaran, atau membutuhkan bantuan untuk menyelesaikan pesanan, mereka akan menulis hal tertentu di obrolan.

Kami terus meningkatkan LLM kami untuk mengidentifikasi niat pengguna dalam berbagai situasi P2P, seperti yang ditunjukkan pada diagram di atas. Model kami dilatih untuk memahami situasi khusus pasar kami dan membedakan antara interaksi yang mencurigakan dan normal. 

Tujuan kami adalah mengidentifikasi penipu sebelum mereka sempat merugikan pengguna kami. LLM membantu kami menandai pesan mencurigakan sebelum transaksi yang dibahas terjadi. Selain meningkatkan keamanan, mereka secara rutin membantu kami mengidentifikasi dan membantu pengguna yang membutuhkan bantuan dalam menyelesaikan transaksi. Sejauh ini, model AI telah membantu kami mengidentifikasi dan mencegah lebih dari 2.000 potensi kasus penipuan. Selain itu, mereka secara otomatis memfasilitasi pelaksanaan 212.000 surat perintah dalam obrolan banding, dengan total lebih dari $28 juta.

Untuk mengilustrasikan cara kerja model kami dengan lebih baik, berikut dua contoh penerapannya. 

Skenario 1. Pembayaran melalui layanan pihak ketiga

Ketika model kami mendeteksi bahwa pengguna bermaksud menggunakan layanan pembayaran pihak ketiga, seperti menggunakan akun orang lain untuk melakukan pembayaran, model kami akan segera mengirimkan pemberitahuan ke sistem obrolan yang dapat dilihat oleh kedua belah pihak. 

Pemberitahuan ini dimaksudkan untuk memberi tahu pengguna kami tentang risiko yang terkait dengan penerimaan permintaan tersebut.

Skenario 2. Eksekusi order

Ketika penjual menghadapi masalah saat transfer atau pelaksanaan pesanan, dia dapat meminta bantuan melalui chat banding.

Jika model kami mendeteksi bahwa penjual memerlukan bantuan dalam melakukan pesanan, model kami akan mengaktifkan serangkaian aturan yang telah ditentukan sebelumnya untuk mengevaluasi apakah kriteria pemrosesan pesanan otomatis terpenuhi. Jika kondisi ini terpenuhi, sistem akan mentransfer dan mengeksekusi pesanan atas nama penjual.

Hasil

Di Binance, kami menginvestasikan sumber daya yang signifikan untuk memastikan keamanan pengguna kami dan menggunakan pendekatan terluas untuk mencapai tujuan ini, termasuk solusi inovatif, termasuk alat berbasis AI. Kami menggunakan pola bahasa yang luas di pasar P2P kami untuk mengidentifikasi pengguna yang mungkin terlibat dalam aktivitas mencurigakan. Model bahasa kami ditingkatkan secara berkala untuk mendeteksi dan memerangi taktik dan tren penipuan terbaru yang terus berubah. 

Selain alat AI, ada juga tim agen layanan pelanggan kami — lagipula, dalam beberapa situasi, tidak ada yang bisa menggantikan manusia. Bersama-sama, mereka memastikan tidak hanya keamanan Binance, namun juga pengalaman pengguna yang luar biasa, sehingga pengguna dapat mempercayai semua produk dan fitur yang tersedia di ekosistem Binance. 

Jika Anda menjadi korban penipuan P2P, laporkan ke Dukungan Binance dengan mengikuti langkah-langkah dalam panduan ini: Cara Melaporkan Penipuan ke Dukungan Binance.

Artikel terkait

Ikuti kami di jejaring sosial Binance Ukraina:

Saluran Telegram | Grup Telegram | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube