#anti-hype #anti-palsu

❗️TIDAK ada larangan transaksi/dompet anonim di Eropa!

✔ AMLR (Aturan AML) bukanlah regulasi kripto, namun sistem APU/PPT yang diperluas untuk institusi dengan status "entitas wajib" (OE).

✔ Semua lembaga keuangan, termasuk CSPS (Penyedia Layanan Aset Kripto), adalah demikian.

✔ Organisasi non-keuangan seperti klub sepak bola atau layanan perjudian termasuk dalam sistem paling maju ini (AMLR).

AMLR tidak berlaku untuk vendor perangkat keras dan perangkat lunak untuk penyimpanan mata uang kripto sendiri (misalnya, Ledger atau Metamask, dll.).

✔ AMLR akan berlaku untuk semua CASP (bursa, broker, dll.) yang diatur oleh MiCA. Dalam kasus ini, prosedur standar KYC/AML perlu diikuti.

CASP - Penyedia Layanan Aset Kripto.

(contoh yang mencolok adalah pertukaran kripto)

✔ Ini bukanlah hal baru, karena semua bursa kripto dan penyedia dompet kustodian di UE sudah tunduk pada kewajiban ini sesuai dengan AMLD5 saat ini.

✔ AMLR, Seni. 58 - "bisnis kripto kustodian tidak dapat memberikan layanan kepada pengguna anonim." Ini sudah dilarang di Eropa...

✔ CASP juga tidak menyediakan layanan kepada pengguna anonim dan tidak bekerja dengan "koin anonim" (koin privasi) - sebuah praktik bisnis yang sudah ada di seluruh dunia. Tidak ada yang baru.

✔ MiCA sudah melarang pencatatan aset kripto dengan fungsi anonimisasi bawaan. (fungsi anonimisasi)

✔ AMLR, Pasal 31b - aturan tersebut mewajibkan "langkah-langkah mitigasi risiko" terkait transaksi antara CASP (bursa) dan dompet non-penahanan - asal dan tujuan aset ini.

Dompet non-penahanan atau dompet dengan penyimpanan independen - Ledger, Safepal, Metamask, dll.

✔ Peraturan Kripto yang ada (FATF, TFR) sudah memerlukan minimal pertukaran kripto (CASP), mengumpulkan data tentang transfer ke/dari dompet dengan penyimpanan independen.

✔ AMLR, Seni. 59 - Pembayaran tunai memang dibatasi hingga jumlah 10.000€. Batas bawah juga dapat diberlakukan di UE.

✔ Batasan 1000€ TIDAK diterima untuk transfer, misalnya, dari Ledger ke bursa kripto.

✔ Anda dapat menggunakan dompet Anda untuk membeli barang/jasa di UE tanpa batasan apa pun.

✔ Jika Anda ingin mentransfer ke bursa kripto, misalnya#USDCseharga 1000€, maka perusahaan harus memverifikasi identitas Anda (KYC/AML), menurut AMLR Art. 15.

Kesimpulan:

- AMLR tidak melarang transfer dari dompet dengan penyimpanan aset independen (Ledger, Safepal, Metamask, dll) ke mana saja.

- AMLR tidak melarang penggunaan dompet tersebut.

- TIDAK ADA batasan transaksi P2P.

Dengan demikian, dampak “AMLR” terhadap mata uang kripto di UE akan sangat terbatas.