Kesimpulan Utama

  • Skema Ponzi adalah penipuan umum yang membayar utang kepada “investor” awal dengan uang yang diambil dari “investor” selanjutnya. Namun, tidak ada model bisnis yang benar-benar layak.

  • Berhati-hatilah terhadap siapa pun yang menawarkan pengembalian yang tidak realistis atau mengundang Anda untuk bergabung dengan “skema investasi kripto” eksklusif.

  • Apakah Anda pernah menjadi korban penipuan? Segera laporkan kejadian tersebut ke otoritas penegak hukum terkait dan tim Dukungan Binance.

Pelajari tentang skema kripto Ponzi dan cara menghindari serta mengidentifikasinya di edisi terbaru kami, Ketahui Penipuan Anda.

Apa itu Skema Crypto Ponzi?

Bayangkan seseorang memberi tahu Anda bahwa Anda bisa menghasilkan banyak uang dalam waktu singkat dengan sedikit atau tanpa risiko. Yang diperlukan hanyalah investasi kecil. Selain itu, bayangkan Anda diminta untuk menyebarkan “peluang” tersebut kepada sebanyak mungkin orang.

Dinamika ini adalah ciri khas skema Ponzi, sebuah penipuan umum yang membayar utang kepada “investor” awal dengan uang yang diambil dari “investor” berikutnya. Skema Ponzi ada di berbagai industri dan dapat muncul di lingkungan mana pun yang memungkinkan aktivitas investasi. Sayangnya, skema ini merajalela di dunia kripto.

Dalam artikel ini, kita akan mempelajari bagaimana skema kripto Ponzi biasanya terjadi dan, yang paling penting, apa yang dapat Anda lakukan untuk melindungi diri Anda dari skema tersebut.

Bagaimana Skema Ponzi Bekerja

Di sebagian besar skema Ponzi, tidak ada “investasi” yang nyata, dan sebagian besar keuntungan, jika tidak seluruhnya, dikumpulkan oleh penipu. Uang berpindah dari korban baru ke korban sebelumnya, dan redistribusi dana ini menciptakan kesan profitabilitas yang membuat penipuan terus berlanjut.

Selama jumlah anggota yang masuk cukup, penipuan keuangan terus berlanjut. Jika ini habis, skema tersebut mencapai titik puncaknya dan runtuh.

Berikut adalah gambaran umum perkembangan skema Ponzi, yang dirangkum dalam tiga langkah.

Langkah 1: Buat skema yang menarik

Skema Ponzi adalah salah satu trik tertua dalam buku ini. Asal usulnya dimulai pada awal tahun 1920-an ketika Charles Ponzi, seorang imigran Italia di Amerika Utara yang menjanjikan keuntungan 40% kepada investor hanya dalam tiga bulan.

Penipuan Charles sederhana saja: membayar investor kemarin menggunakan uang investor hari ini dan mengantongi sisa keuntungan. Janjinya sebesar 40% akan terus menarik korban yang tidak menaruh curiga, mengumpulkan lebih dari 30.000 “investor” dalam waktu kurang dari enam bulan.

Charles ditangkap setelah penipuannya akhirnya gagal, sehingga “investornya” kehilangan sekitar 20 juta USD (sekitar 207 juta USD jika disesuaikan dengan inflasi). Sebagai perbandingan, perusahaan serupa yang dikelola Bernie Madoff bangkrut pada tahun 2008 dan merugikan “investornya” sekitar 18 miliar USD. Kasus ini sering dianggap sebagai skema Ponzi terbesar sepanjang sejarah.

Langkah 2: Memberi penghargaan kepada investor awal

Skema Ponzi dengan sengaja memberikan keuntungan yang dijanjikan kepada investor awal, yang kemudian akan mempercayai keabsahan skema tersebut dan bahkan akan meminta teman-temannya untuk berinvestasi.

Saat ini, skema Ponzi juga cukup umum mengiklankan “hadiah” atau “bonus” tambahan kepada mereka yang berhasil merujuk investor baru. Beberapa penipu akan menerapkan rujukan wajib jika “investor” ingin terus mendapatkan uang. Teknik ini memungkinkan penipu menemukan rujukan baru korban dengan sedikit usaha.

Dalam beberapa kasus, terdapat penipuan dengan struktur imbalan yang rumit di mana “investor” atau “karyawan” harus merekrut korban lain untuk mendapatkan gaji mereka. Kasus seperti ini sering disebut dengan skema piramida.

Langkah 3: Keruntuhan

Pada akhirnya, sebuah rumah kartu akan runtuh.

Para pemimpin kelompok biasanya mempunyai rencana pelarian ketika mereka mencapai tingkat keuntungan tertentu atau ketika mereka merasa skema tersebut akan berantakan. Di sisi lain, meskipun sejumlah kecil investor memperoleh keuntungan, sebagian besar investor tersingkir dan tidak punya apa-apa.

Untuk membantu pengguna mengidentifikasi skema Ponzi di dunia kripto, tim Risiko Binance kami mengembangkan formula ini setelah menganalisis banyak kasus di kehidupan nyata:

Undangan + Jaminan Pengembalian Tinggi yang Tidak Realistis + Tidak Ada Kerugian Pokok + Hadiah Referensi = Skema Ponzi

Contoh Skema Crypto Ponzi

Pengguna, yang kami sebut Lily, berpartisipasi dalam dana investasi kripto yang awalnya menghasilkan pengembalian 10%. Namun, menurut penipu, jika Lily ingin terus “mendapatkan penghasilan”, dia harus merujuk klien baru untuk berinvestasi.

Penipu menjanjikan Lily hadiah 15% karena mengundang sepuluh klien. Jika klien baru tersebut terus mengundang orang lain, Lily akan menerima 7% sebagai hadiah tingkat kedua, dan seterusnya.

Lily baru menyadari bahwa ini adalah skema Ponzi setelah skema itu gagal dengan seluruh dananya.

Tips Melindungi Diri Dari Skema Ponzi

Mungkin sulit untuk mengidentifikasi skema Ponzi, namun berikut beberapa tanda umum yang harus diwaspadai.

  • Berhati-hatilah terhadap penawaran atau “skema” kripto dengan keuntungan tinggi yang mengunci uang Anda dengan ketentuan yang membingungkan dan sewenang-wenang. Sebagai pengingat umum, yang terbaik adalah melakukan penelitian menyeluruh sebelum membuat keputusan investasi apa pun.

  • Perlakukan semua peluang investasi yang menjanjikan jaminan keuntungan tinggi sebagai kemungkinan penipuan. Cenderung ada trade-off antara risiko dan imbalan; Investasi apa pun yang menjanjikan keuntungan menarik dan jaminan 100% sangatlah mencurigakan.

  • Dekati undangan untuk bergabung dengan “tim investasi” dengan hati-hati, terutama jika undangan tersebut mengiklankan keuntungan yang tampaknya terlalu muluk-muluk untuk menjadi kenyataan.

  • Mintalah dokumen resmi di balik “rencana” atau “skema” investasi kripto apa pun. Jika strategi investasi bersifat rahasia atau dianggap terlalu rumit untuk dijelaskan, kemungkinan besar itu adalah penipuan.

  • Pertanyakan bagaimana “skema” apa pun menghasilkan keuntungan bagi investornya. Hati-hati jika melalui metode yang belum pernah Anda dengar sebelumnya.

Jika Anda Tertipu oleh Skema Crypto Ponzi

Jika Anda menjadi korban skema Ponzi, berikut adalah beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk membantu mengurangi dampak buruknya.

  • Jika Anda memberikan rincian sensitif, segera ubah kata sandi Anda dan bekukan bank Anda atau rekening keuangan lainnya yang terkena dampak.

  • Laporkan kejadian tersebut ke penegak hukum setempat. Binance bekerja erat dengan penegak hukum, dan kerja sama kami secara rutin menghasilkan deteksi dan penyitaan. Meskipun pemulihan uang Anda tidak dijamin, dalam banyak kasus, ini adalah satu-satunya pilihan yang tersedia.

  • Laporkan kasus ini ke moderator situs web, aplikasi, atau platform media sosial tempat penipu mendekati Anda. Berikan detail seperti nama profil penipu dan informasi lainnya yang dapat membantu mencegah orang lain ditipu.

  • Berhati-hatilah terhadap “layanan pemulihan”. Walaupun ada yang menawarkan bantuan yang sah, banyak juga yang memberikan janji palsu atau meminta pembayaran di muka. Jangan tertipu dua kali.

Kami juga mendorong semua pengguna, baik baru maupun lama, untuk membaca seri anti-penipuan kami untuk lebih membekali diri mereka terhadap penipuan kripto yang umum.

Bacaan lebih lanjut

  • Ketahui Penipuan Anda

  • Ketahui Penipuan Anda: Panduan Definitif untuk Penipuan Paling Umum di Crypto

  • Ketahui Penipuan Anda: Lindungi Diri Anda Dari Penipuan Penipu Binance

  • Ketahui Penipuan Anda: Investasi Kripto Palsu yang Harus Diwaspadai

  • Ketahui Penipuan Anda: Lindungi Diri Anda Dari Penipuan Hadiah Crypto

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik, dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda, dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Bukan nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.