Perkenalan
Di dunia sekarang ini, mata uang kripto Anda adalah aset yang sangat berharga bagi para penjahat. Bentuknya cair, sangat portabel, dan setelah transaksi dilakukan, hampir mustahil untuk mengembalikannya. Akibatnya, gelombang penipuan (baik penipuan klasik yang sudah berlangsung puluhan tahun maupun penipuan khusus mata uang kripto) telah membanjiri dunia digital.
Dalam artikel ini, kami akan mengidentifikasi beberapa penipuan mata uang kripto yang paling umum.
1. Penipuan Hadiah Media Sosial
Sungguh menakjubkan, saat ini, bagaimana semua orang tampak begitu murah hati di Twitter dan Facebook. Periksa balasan tweet dengan keterlibatan tinggi, dan Anda pasti akan melihat bahwa salah satu perusahaan atau influencer kripto favorit Anda sedang mengadakan giveaway. Jika Anda mengirimi mereka hanya 1 BNB/BTC/ETH, mereka berjanji akan mengirimi Anda kembali 10x jumlah tersebut! Tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, bukan? Sayangnya, memang demikian adanya. Ini adalah aturan praktis yang bagus untuk diterapkan pada banyak penipuan ini.
Sangat tidak mungkin seseorang mengadakan giveaway sah yang mengharuskan Anda mengirimkan uang Anda sendiri terlebih dahulu. Di media sosial, Anda harus mewaspadai pesan-pesan semacam ini. Mereka mungkin berasal dari akun yang mungkin terlihat identik dengan akun yang Anda kenal dan sukai, tetapi ini adalah bagian dari triknya. Adapun lusinan balasan yang berterima kasih kepada akun tersebut atas kemurahan hati mereka – itu hanyalah akun palsu atau bot yang digunakan sebagai bagian dari penipuan giveaway.
Cukuplah untuk mengatakan, Anda sebaiknya mengabaikan ini saja. Jika Anda benar-benar yakin bahwa itu sah, lihat lebih dekat profilnya dan Anda akan melihat perbedaannya. Anda akan segera menyadari bahwa akun Twitter atau profil Facebook itu palsu.
Dan bahkan jika Binance atau entitas lain mana pun memutuskan untuk mengadakan giveaway, entitas yang sah tidak akan pernah meminta Anda mengirim dana terlebih dahulu.
2. Skema Piramida dan Ponzi
Skema Piramida dan Ponzi sedikit berbeda, namun kami menempatkannya ke dalam kategori yang sama karena kesamaannya. Dalam kedua kasus tersebut, penipuan bergantung pada peserta yang membawa anggota baru dengan janji keuntungan yang luar biasa.
Skema Ponzi
Dalam skema Ponzi, Anda mungkin mendengar tentang peluang investasi dengan jaminan keuntungan (ini adalah tanda bahaya pertama Anda!). Biasanya, Anda akan melihat skema ini disamarkan sebagai layanan manajemen portofolio. Pada kenyataannya, tidak ada formula ajaib yang bekerja di sini – “pengembalian” yang diterima hanyalah uang investor lain.
Penyelenggara akan mengambil uang investor dan menambahkannya ke kumpulan. Satu-satunya pemasukan uang tunai ke dalam pool berasal dari pendatang baru. Investor lama dibayar dengan uang investor baru, sebuah siklus yang dapat berlanjut seiring semakin banyak pendatang baru yang bergabung. Penipuan ini terungkap ketika tidak ada lagi uang tunai yang masuk – tidak dapat mempertahankan pembayaran kepada investor yang lebih tua, skema ini akan gagal.
Misalnya saja layanan yang menjanjikan pengembalian 10% dalam sebulan. Anda dapat menyumbang $100. Penyelenggara kemudian merekrut 'klien' lain, yang juga menginvestasikan $100. Dengan menggunakan uang yang baru diperolehnya ini, dia dapat membayar Anda $110 di akhir bulan. Dia kemudian perlu menarik klien lain untuk bergabung, agar dapat membayar klien kedua. Siklus ini berlanjut hingga kehancuran skema yang tak terelakkan.
Skema piramida
Dalam skema piramida, ada lebih banyak pekerjaan yang dibutuhkan oleh mereka yang terlibat. Di puncak piramida adalah penyelenggara. Mereka akan merekrut sejumlah orang untuk bekerja pada level di bawahnya, dan masing-masing orang tersebut akan merekrut jumlah orangnya sendiri, dan seterusnya. Hasilnya, Anda akan mendapatkan struktur besar yang tumbuh secara eksponensial dan bercabang-cabang seperti baru. level dibuat (karenanya istilah Piramida).
Sejauh ini, kami hanya menjelaskan apa yang bisa menjadi bagan untuk bisnis yang sangat besar (sah). Namun skema piramida berbeda karena menjanjikan pendapatan untuk merekrut anggota baru. Ambil contoh di mana penyelenggara memberi Alice dan Bob hak untuk merekrut anggota baru masing-masing seharga $100, dan mengambil potongan 50% dari pendapatan mereka berikutnya. Alice dan Bob dapat menawarkan kesepakatan yang sama kepada mereka yang mereka rekrut (mereka memerlukan setidaknya dua rekrutan untuk mendapatkan kembali investasi awal mereka).
Misalnya, jika Alice menjual keanggotaan kepada Carol dan Dan (masing-masing seharga $100), dia akan mendapatkan sisa $100 karena setengah dari pendapatannya harus diteruskan ke tingkat di atasnya. Jika Carol terus menjual keanggotaan, kita akan melihat imbalannya semakin meningkat – Alice mendapat setengah dari pendapatan Carol, dan penyelenggara mendapat setengah dari setengah pendapatan Alice.
Seiring dengan berkembangnya skema piramida, anggota yang lebih tua memperoleh aliran pendapatan yang meningkat seiring dengan pengalihan biaya distribusi dari tingkat bawah ke tingkat atas. Namun karena pertumbuhan eksponensial, model ini tidak dapat bertahan lama.
Terkadang, peserta membayar hak untuk menjual produk atau layanan. Anda mungkin pernah mendengar perusahaan multi-level marketing (MLM) tertentu yang dituduh menjalankan skema piramida dengan cara ini.
Dalam konteks blockchain dan mata uang kripto, proyek kontroversial seperti OneCoin, Bitconnect, dan PlusToken mendapat kecaman, dengan pengguna mengambil tindakan hukum terhadap mereka karena diduga mengoperasikan skema piramida.
Lihat juga: Skema Piramida dan Ponzi.
3. Aplikasi Seluler Palsu
Sangat mudah untuk mengabaikan tanda peringatan pada aplikasi palsu jika Anda tidak berhati-hati. Biasanya, penipuan ini akan mengarahkan pengguna untuk mendownload aplikasi berbahaya – beberapa di antaranya meniru aplikasi populer.
Setelah pengguna memasang aplikasi berbahaya, semuanya mungkin tampak berfungsi sebagaimana mestinya. Namun, aplikasi ini dirancang khusus untuk mencuri mata uang kripto Anda. Di dunia kripto, ada banyak kasus di mana pengguna mengunduh aplikasi berbahaya yang pengembangnya menyamar sebagai perusahaan kripto besar.
Dalam skenario seperti itu, ketika pengguna diberikan alamat untuk mendanai dompet atau untuk menerima pembayaran, mereka sebenarnya mengirimkan dana ke alamat milik penipu. Tentu saja, setelah dana ditransfer, tidak ada tombol undo.
Hal lain yang membuat penipuan ini sangat efektif adalah posisi peringkatnya. Meskipun merupakan aplikasi berbahaya, beberapa di antaranya memiliki peringkat tinggi di Apple Store atau Google Play Store, sehingga memberikan kesan legitimasi. Agar tidak tertipu, sebaiknya Anda hanya mendownload dari situs resminya atau dari link yang diberikan oleh sumber terpercaya. Anda mungkin juga ingin memeriksa kredensial penerbit saat menggunakan Apple Store atau Google Play Store.
Lihat juga: Penipuan Umum di Perangkat Seluler.
Ingin memulai dengan cryptocurrency? Beli Bitcoin di Binance!
4. Phishing
Bahkan pendatang baru di dunia kripto pasti sudah familiar dengan praktik phishing. Biasanya melibatkan penipu yang menyamar sebagai seseorang atau perusahaan untuk mengambil data pribadi dari korban. Hal ini dapat terjadi melalui berbagai media – telepon, email, situs palsu, atau aplikasi perpesanan. Penipuan aplikasi perpesanan sangat umum terjadi di lingkungan mata uang kripto.
Tidak ada pedoman tunggal yang harus dipatuhi oleh para penipu ketika mencoba mendapatkan informasi pribadi. Anda mungkin mendapatkan email yang memberitahukan Anda tentang sesuatu yang salah dengan akun pertukaran Anda, yang mengharuskan Anda mengikuti tautan untuk memperbaiki masalah tersebut. Tautan tersebut akan mengalihkan ke situs web palsu – mirip dengan situs asli – yang akan meminta Anda untuk masuk. Dengan cara ini, penyerang akan mencuri kredensial Anda, dan mungkin mata uang kripto Anda.
Penipuan Telegram yang umum melihat penipu bersembunyi di grup resmi untuk dompet atau bursa kripto. Saat pengguna melaporkan masalah di grup ini, penipu akan menghubungi pengguna tersebut secara pribadi, dengan menyamar sebagai dukungan pelanggan atau anggota tim. Dari sana, mereka akan mendesak pengguna untuk membagikan informasi pribadi dan kata-kata awal mereka.
Jika seseorang mempelajari kata-kata awal Anda, mereka akan memiliki akses ke dana Anda. Dalam situasi apa pun, hal tersebut tidak boleh diungkapkan kepada siapa pun, bahkan kepada perusahaan yang sah sekalipun. Memecahkan masalah dompet tidak memerlukan pengetahuan tentang seed Anda, jadi dapat diasumsikan bahwa siapa pun yang memintanya adalah penipu.
Sehubungan dengan akun pertukaran, Binance juga tidak akan pernah meminta kata sandi Anda. Hal yang sama berlaku untuk sebagian besar layanan lainnya. Tindakan paling bijaksana jika Anda menerima komunikasi yang tidak diminta adalah dengan tidak terlibat, melainkan menghubungi perusahaan melalui rincian kontak yang tercantum di situs resmi mereka.
Beberapa tip keamanan lainnya meliputi:
Periksa URL situs web yang Anda kunjungi. Taktik yang umum dilakukan adalah penipu mendaftarkan domain yang terlihat sangat mirip dengan perusahaan sebenarnya (misalnya, binnance.com).
Tandai domain yang sering Anda kunjungi. Mesin pencari dapat secara keliru menampilkan konten berbahaya.
Jika ragu dengan pesan yang Anda terima, abaikan saja dan hubungi bisnis atau orang tersebut melalui saluran resmi.
Tidak ada yang perlu mengetahui kunci pribadi atau frase awal Anda.
5. Kepentingan Pribadi
Akronim DYOR – Lakukan Riset Anda Sendiri – sering diulang-ulang di dunia mata uang kripto, dan untuk alasan yang sangat bagus.
Dalam hal berinvestasi, Anda tidak boleh menganggap remeh perkataan seseorang mengenai mata uang kripto atau token apa yang akan dibeli. Anda tidak pernah tahu motif sebenarnya mereka. Mereka mungkin dibayar untuk mempromosikan ICO tertentu atau memiliki investasi besar sendiri. Ini berlaku untuk orang asing secara acak hingga influencer dan tokoh populer. Tidak ada proyek yang dijamin berhasil. Faktanya, banyak yang akan gagal.
Untuk dapat menilai suatu proyek secara objektif, Anda harus melihat kombinasi beberapa faktor. Setiap orang memiliki pendekatannya masing-masing dalam meneliti investasi prospektif. Berikut beberapa pertanyaan umum untuk memulai:
Bagaimana koin/token didistribusikan?
Apakah sebagian besar pasokan terkonsentrasi di tangan segelintir pihak saja?
Apa nilai jual unik dari proyek khusus ini?
Proyek lain apa yang melakukan hal yang sama, dan mengapa proyek ini lebih unggul?
Siapa yang mengerjakan proyek tersebut? Apakah tim memiliki rekam jejak yang kuat?
Seperti apa komunitasnya? Apa yang sedang dibangun?
Apakah dunia sebenarnya membutuhkan koin/token ini?
Menutup pikiran
Pelaku kejahatan selalu mempunyai teknik untuk menyedot dana dari pengguna mata uang kripto yang tidak menaruh curiga. Untuk menghindari penipuan yang paling umum, Anda harus tetap waspada dan waspada terhadap skema yang digunakan oleh pihak-pihak tersebut. Selalu periksa apakah Anda menggunakan situs/aplikasi resmi, dan ingat: jika suatu investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian.
