Hari ini kami dengan senang hati memberi tahu Anda bahwa kami telah mencapai resolusi dengan Departemen Kehakiman AS, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi, Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri, dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan terkait dengan penyelidikan mereka terhadap pencatatan historis, kepatuhan, dan sanksi. masalah. Resolusi-resolusi ini mengakui tanggung jawab perusahaan kami atas pelanggaran kepatuhan kriminal dan historis, dan memungkinkan perusahaan kami membuka lembaran baru dalam babak pembelajaran dan pertumbuhan yang menantang namun transformatif. Dengan peningkatan kepatuhan dan tata kelola yang tertuang dalam komitmen kami, kami dapat mulai berbagi visi kami untuk masa depan Binance yang cerah dan masa depan industri kripto. Kami yakin bahwa Binance akan muncul sebagai perusahaan yang lebih kuat seiring kami meletakkan fondasi untuk 50 tahun ke depan.
Meskipun Binance tidak sempurna, Binance telah berupaya melindungi pengguna sejak awal berdirinya sebagai startup kecil dan telah melakukan upaya luar biasa untuk berinvestasi dalam keamanan dan kepatuhan. Namun, ketika Binance pertama kali diluncurkan, ia tidak memiliki kontrol kepatuhan yang memadai untuk perusahaan yang akan segera berkembang, dan seharusnya demikian. Binance tumbuh dengan sangat cepat secara global, dalam industri baru dan berkembang yang masih berada pada tahap awal regulasi, dan Binance membuat keputusan yang salah dalam prosesnya. Saat ini, Binance bertanggung jawab atas bab terakhir ini.
Selama dua tahun terakhir, kami telah bekerja keras untuk merestrukturisasi organisasi dan personel kami serta meningkatkan sistem kami. Kami memiliki kepemimpinan baru dengan pengalaman kepatuhan yang mendalam dan latar belakang yang mengesankan mulai dari lembaga keuangan tradisional terkemuka dan perusahaan teknologi terkemuka, hingga penegak hukum dan entitas perusahaan besar. Melalui proses inilah kami menjadi platform yang lebih kuat, aman, dan bahkan lebih terjamin bagi pengguna kami.
Yang sama pentingnya, kami tidak pernah goyah dalam menjunjung tinggi nilai-nilai inti kami, yaitu keamanan dan keselamatan pengguna. Kami menjalankan tanggung jawab kami sebagai kustodian dengan sangat serius dan menjaga dukungan 1:1 untuk setiap aset pengguna.* Ini berarti pengguna dapat menarik 100 persen aset mereka dari platform kapan saja. Sebagai catatan, dalam resolusi kami dengan lembaga-lembaga AS, mereka:
tidak menuduh bahwa Binance menyalahgunakan dana pengguna, dan
jangan menuduh bahwa Binance terlibat dalam manipulasi pasar apa pun.
Para pemimpin global kami telah memposisikan Binance untuk pertumbuhan jangka panjang. Bisnis kami berfokus pada perlindungan pengguna dan membangun platform untuk beberapa dekade mendatang. Fokus dan pengalaman ini memberikan ketahanan tambahan sehingga kami dapat terus beroperasi atas nama pengguna kami tidak hanya untuk lima tahun ke depan, namun untuk lima puluh tahun ke depan atau lebih. Dan mantan CEO kami tetap menjadi pemegang saham mayoritas Binance dan sumber daya yang tersedia untuk konsultasi mengenai bidang sejarah bisnis kami.
Memposisikan diri kita untuk lima puluh tahun ke depan berarti memahami tantangan kripto saat ini dan berupaya mengembangkan standar industri terkemuka untuk mengatasinya, termasuk di bidang kepatuhan, keamanan, kerja sama dengan penegak hukum, dan transparansi pengguna.
Sebagai hasil dari pembaruan ini dan kerja sama dengan regulator global, Binance menjadi perusahaan yang jauh lebih kuat saat ini dibandingkan di masa lalu. Kami telah mempelajari pelajaran berharga yang dapat diterapkan di seluruh industri dalam mendukung pengguna kripto. Kami mengakui bahwa selain kepatuhan, transparansi juga penting untuk membangun kembali kepercayaan industri di tengah kondisi pasar yang penuh tantangan dan kesalahan manajemen industri. Belajar dari masa lalu kami, kami bangga dapat mewujudkan beberapa investasi paling signifikan dalam kepatuhan, keamanan, dan transparansi dari perusahaan mana pun di industri kami.
Perubahan Kepemimpinan
Berlaku segera, Richard Teng, mantan Kepala Pasar Regional Global Binance, menggantikan CZ sebagai CEO. Richard adalah pemimpin yang berkualifikasi tinggi dan, dengan lebih dari tiga dekade pengalaman di bidang jasa keuangan dan peraturan, dia akan mengarahkan perusahaan melalui periode pertumbuhan berikutnya. Sebelum bergabung dengan Binance, Richard adalah CEO Otoritas Regulasi Jasa Keuangan di Pasar Global Abu Dhabi; Chief Regulatory Officer di Singapore Exchange (SGX), dan Direktur Keuangan Korporat di Otoritas Moneter Singapura.
Kepatuhan dan Keamanan
Binance telah berupaya secara sistematis untuk merestrukturisasi organisasi dan personel kami, meningkatkan sistem kami, dan menetapkan standar industri baru dalam hal kepatuhan. Misalnya, kami telah memperbarui dan memperluas kemampuan deteksi dan analisis anti pencucian uang (“AML”) internal kami. Kepatuhan AML Binance kini menjadi standar industri, dan Binance terus melakukan perbaikan terhadap kebijakan AML komprehensifnya. Binance juga memainkan peran kepemimpinan yang signifikan dalam membantu penegakan hukum memerangi kejahatan dunia maya dan keuangan serta terorisme.
Binance adalah salah satu bursa besar pertama di luar Amerika Serikat yang mewajibkan prosedur KYC wajib untuk semua pengguna. Saat ini, calon pengguna (tidak ada satupun yang mungkin merupakan warga AS) harus memberikan identifikasi yang valid dan mengirimkan foto “selfie”, yang akan diperiksa oleh Binance terhadap identifikasi mereka dengan dukungan vendor kelas dunia. Binance juga melakukan pencarian melalui World-Check untuk mengidentifikasi, misalnya, riwayat kriminal apa pun, kaitannya dengan terorisme, penempatan pada daftar Politically Expose (“PEP”), dan daftar pantauan sanksi. Binance juga menggunakan alat pemantauan real-time dan pasca-transaksi untuk mendeteksi dan menghentikan transaksi mencurigakan. Dalam beberapa tahun terakhir, Binance telah menginvestasikan sumber daya yang luar biasa untuk meningkatkan program kepatuhannya. Saat ini, Binance memiliki kepemimpinan baru dengan latar belakang kepatuhan yang mendalam yang mengawasi tim yang terdiri dari ratusan personel pendukung kepatuhan, termasuk lebih dari 60 personel dengan pengalaman penegakan hukum atau badan pengawas sebelumnya dan lebih dari 200 personel dengan sertifikat profesional dalam kepatuhan, termasuk Spesialis AML Bersertifikat . Selain tim kepatuhan inti, Binance mempekerjakan ratusan karyawan operasional, produk, dan teknologi berdedikasi yang mendukung pengembangan dan pelaksanaan program kepatuhan perusahaan.
Binance menangani kepatuhan sanksi dengan serius dan memiliki tim sanksi mandiri yang memastikan bahwa organisasi tersebut dengan cermat mematuhi aturan sanksi global. Binance juga telah mendedikasikan sumber daya dan upaya yang besar untuk mematuhi sanksi. Saat ini, selain pemblokiran KYC dan IP, Binance menggunakan alat pihak ketiga yang canggih untuk secara sukarela menerapkan kontrol dan pembatasan terkait dengan undang-undang sanksi negara-negara termasuk Amerika Serikat, termasuk melakukan pemantauan dan penyaringan transaksi sanksi on-chain secara real-time.
Kerja Sama Penegakan Hukum
Binance juga mempekerjakan banyak tim yang secara teratur terlibat dengan lembaga dan pejabat penegak hukum, yang secara kolektif memiliki lebih dari 70 anggota. Binance telah mengungkap dan secara proaktif membantu penegakan hukum dalam mengatasi masalah terkait keamanan nasional di negara-negara di seluruh dunia, termasuk Amerika Serikat. Selain itu, dari 1 Januari hingga 13 November 2023, Binance memproses lebih dari 52,700 permintaan penegakan hukum, melayani 12,699 petugas penegak hukum terdaftar di seluruh dunia melalui Sistem Permintaan Penegakan Hukum Pemerintah. Ini merupakan tambahan dari lebih dari 50,000 permintaan yang diproses oleh tim di Binance pada tahun 2022.
Binance secara proaktif berbagi pengetahuan dengan penegak hukum. Pada tahun 2022, Binance menyelenggarakan dan berpartisipasi dalam lebih dari 70 lokakarya yang melatih penegakan hukum dalam melawan kejahatan dunia maya dan keuangan di seluruh dunia. Berdasarkan upaya ini, pada bulan September 2022, Binance mengumumkan Program Pelatihan Penegakan Hukum Global formal yang dirancang untuk membantu penegak hukum mendeteksi dan memerangi kejahatan finansial dan dunia maya.
Pada tahun 2023, Tim Pelatihan Penegakan Hukum kami yang berdedikasi, bersama dengan dukungan dari Tim Investigasi kami, menyelenggarakan 120 pelatihan dan lokakarya di lokasi atau online yang selalu mendapat tanggapan yang sangat positif dari komunitas penegak hukum.
Binance bangga menjadi salah satu mitra global terpenting bagi penegakan hukum dalam perjuangannya memerangi aktivitas keuangan terlarang di seluruh dunia.
Komitmen terhadap Transparansi
Binance dengan hati-hati melindungi aset pelanggannya. Pengguna selalu dapat menarik 100 persen aset mereka dari platform kapan saja. Sebagai bagian dari komitmennya terhadap transparansi, Binance telah membagikan alamat dompet dingin dan panasnya, serta menerbitkan bukti cadangan pohon Merkle dan bukti jaminan untuk B-Token.
Binance juga telah menetapkan langkah-langkah keamanan pengguna termasuk Dana Asuransi Margin untuk melindungi pengguna dari kerugian ketika ekuitas margin silang/terisolasi mereka kurang dari nol atau ketika pengguna tidak mampu membayar utangnya. Binance adalah salah satu bursa mata uang kripto pertama dengan dana aman — dikenal sebagai Dana Aset Aman untuk Pengguna (“SAFU”) — untuk melindungi pengguna dalam kasus ekstrem. Binance telah mempublikasikan alamat dompet untuk SAFU.
Binance memadukan langkah-langkah keamanannya dengan inisiatif pendidikan untuk memungkinkan pengguna melindungi diri mereka sendiri dan lebih memahami ekosistem mata uang kripto. Sebagai bagian dari komitmennya untuk memajukan pendidikan mata uang kripto bagi semua, Binance telah mempublikasikan lebih dari 430 artikel di Binance Academy, serta entri glosarium dan kursus mendalam terkait mata uang kripto dalam 30 bahasa; berkolaborasi dengan lebih dari 70 universitas di 25 negara untuk menyampaikan pengetahuan cryptocurrency dan Web3; dan berkolaborasi dengan mitra lokal untuk meluncurkan kampanye anti-penipuan guna memberdayakan pengguna untuk mengidentifikasi dan menghindari penipu.
Masa Depan Mata Uang Kripto
Kami sangat yakin bahwa industri kripto dan Binance memiliki masa depan cerah.
Kami telah membangun komunitas dan ekosistem yang memberdayakan individu untuk memanfaatkan kekuatan teknologi blockchain untuk membuka peluang bagi keluarga, komunitas, dan perekonomian mereka di seluruh dunia, dan kami berkomitmen untuk memastikan bahwa kekuatan transformatif dari teknologi ini dirasakan oleh lebih banyak orang. orang di seluruh dunia.
*Catatan: Aset yang disimpan di akun Earn terkadang didukung oleh agunan dalam token yang berbeda dari yang diinvestasikan, meskipun hal ini tidak akan memengaruhi kemampuan Binance untuk melakukan penukaran 1:1.