Saat ini, bursa OTC adalah saluran utama bagi investor di lingkaran mata uang untuk menyetor dan menarik dana Sebelum rilis Pengumuman 4 September tahun 2017, investor akan langsung mentransfer mata uang fiat ke akun bursa mereka untuk membeli mata uang virtual seperti Bitcoin. Setelah "Pengumuman 4 September" dirilis, negara tersebut meningkatkan pengawasannya terhadap industri, sehingga bisnis OTC bursa tersebut diturunkan. Pertukaran tersebut tidak lagi menerima mata uang resmi pengguna, tetapi menjadi platform serupa dengan Taobao yang hanya menyediakan pembelian OTC dan menjual informasi pesanan. Membantu pengguna untuk melakukan transaksi penyetoran dan penarikan dengan pedagang, dan bursa tidak membebankan biaya apa pun selama keseluruhan proses.
Namun, dengan popularitas mata uang virtual seperti USDT dan keunggulannya sendiri, semakin banyak industri hitam dan abu-abu yang menggunakan mata uang virtual sebagai alat media untuk aktivitas ilegal dan kriminal seperti pencucian uang dan penipuan elektronik telah menjadi kejahatan terbesar risiko dalam lingkaran mata uang. Di antara kasus-kasus umum yang baru-baru ini dikeluarkan bersama oleh Kejaksaan Agung dan Administrasi Devisa Negara untuk menghukum kejahatan terkait valuta asing, ada dua kasus yang melibatkan bisnis OTC dalam lingkaran mata uang. Di bawah ini penulis akan menganalisis risiko hukum yang ada dalam bisnis OTC lingkaran mata uang berdasarkan kasus.
1. Pertukaran logika bisnis OTC
Sebelum menganalisis risiko hukum, Anda perlu terlebih dahulu memahami logika bisnis OTC bursa. Dari gambar tersebut terlihat jelas bahwa kedua pihak dalam keseluruhan bisnis OTC adalah pengguna dan pedagang OTC pencocokan transaksi dan perlindungan bagi kedua belah pihak. Transaksi aman. Pengguna dan pedagang memperoleh informasi pesanan transaksi dalam platform dan mentransfer dana di luar situs melalui kartu bank, Alipay, WeChat, dan saluran lainnya yang setara mentransfer dari satu akun di platform ke akun lainnya. Bagaimana model transaksi ini melibatkan aktivitas ilegal dan kriminal?
2. Kejahatan bisnis ilegal yang terlibat dalam bisnis OTC lingkaran mata uang
Dua kasus umum terkait mata uang yang dikeluarkan oleh Kejaksaan Agung dan Administrasi Devisa Negara, keduanya melibatkan kejahatan operasi bisnis ilegal.
Pasal 225 KUHP mengatur bahwa tindak pidana kegiatan usaha yang tidak sah adalah melanggar peraturan negara dan melakukan salah satu dari kegiatan usaha yang tidak sah berikut ini, mengganggu ketertiban pasar, dan jika keadaannya berat, dipidana dengan pidana penjara selama-lamanya. tidak lebih dari lima tahun atau penahanan pidana, dan bersamaan atau semata-mata Denda tidak kurang dari satu kali tetapi tidak lebih dari lima kali pendapatan ilegal akan dikenakan; jika keadaannya sangat serius, orang tersebut akan dihukum dengan jangka waktu tertentu; pidana penjara paling singkat lima tahun dan pidana denda paling sedikit satu kali tetapi tidak lebih dari lima kali penghasilan atau harta benda yang tidak sah itu disita:
(1) Mengoperasikan waralaba, barang monopoli atau barang terlarang lainnya sebagaimana ditentukan oleh peraturan perundang-undangan dan peraturan administrasi tanpa izin;
(2) Jual beli izin impor dan ekspor, surat keterangan asal impor dan ekspor, serta izin usaha atau dokumen persetujuan lainnya yang diatur dalam peraturan perundang-undangan;
(3) Menjalankan bisnis sekuritas, kontrak berjangka, dan asuransi secara ilegal tanpa izin dari otoritas negara terkait, atau secara ilegal terlibat dalam bisnis pembayaran dan penyelesaian dana;
(4) Kegiatan usaha ilegal lainnya yang sangat mengganggu ketertiban pasar.
Kepentingan hukum yang dilindungi dari tindak pidana kegiatan usaha ilegal adalah ketertiban pasar. Pasal 96 KUHP mengatur bahwa pelanggaran terhadap peraturan negara adalah pelanggaran terhadap undang-undang dan keputusan yang dibuat oleh Kongres Rakyat Nasional dan Komite Tetapnya, peraturan administratif, tindakan administratif yang ditentukan, keputusan dan perintah yang dikeluarkan oleh Dewan Negara. Saat ini, dokumen peraturan industri seperti Pengumuman 4 September dan Pemberitahuan 24 September yang dikeluarkan oleh Mahkamah Agung Rakyat, Kejaksaan Agung, Bank Rakyat Tiongkok serta kementerian dan komisi lainnya tidak termasuk dalam peraturan nasional.
Mengenai perilaku “perikatan melawan hukum dalam usaha pembayaran dan penyelesaian dana” pada ayat 3, Pasal 1 “Penafsiran Beberapa Persoalan Tentang Penerapan Hukum dalam Penanganan Perkara Pidana Keterlibatan Ilegal dalam Usaha Pembayaran dan Penyelesaian Dana serta Perdagangan Luar Negeri Secara Ilegal” Bursa" mengatur bahwa pelanggaran terhadap peraturan nasional antara lain sebagai berikut: Salah satu keadaan yang termasuk dalam "perikatan melawan hukum dalam urusan pembayaran dan penyelesaian dana" sebagaimana dimaksud dalam Ayat 3 Pasal 225 KUHP:
(1) Menggunakan terminal penerimaan atau antarmuka pembayaran online untuk membayar dana moneter kepada pembayar yang ditunjuk dengan cara ilegal seperti transaksi fiktif, harga palsu, pengembalian dana transaksi, dll.;
(2) Secara tidak sah memberikan layanan pencairan dana kepada orang lain dari rekening bank perusahaan atau mentransfer layanan dari rekening bank perusahaan ke rekening pribadi;
(3) Memberikan jasa pencairan cek kepada orang lain secara tidak sah;
(4) Situasi lain dimana terlibat secara ilegal dalam bisnis pembayaran dan penyelesaian dana.
Dalam sebuah artikel yang diterbitkan oleh Shanghai Rule of Law News, jaksa Pudong New Area percaya bahwa menerima dana orang lain melalui akun di bawah kendali sebenarnya, dan kemudian merealisasikan pertukaran mata uang virtual dan mata uang legal sesuai dengan persyaratan pesanan pelanggan, dan menghasilkan keuntungan dari situ, bertindak sebagai "perantara", seperti Penggunaan mata uang virtual arus utama seperti Bitcoin dan Tether sebagai mata uang yang stabil untuk mencapai pembayaran lintas batas dan penyelesaian mata uang fiat melanggar ketentuan terkait Undang-undang Bank Umum dan membahayakan ketertiban. dan keamanan pasar pembayaran. Ini termasuk dalam Pasal 1, 4 dari "Interpretasi" yang disebutkan di atas. Dalam kasus "kegiatan ilegal lainnya dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian" yang disebutkan dalam paragraf, orang tersebut dapat dihukum dan dihukum karena kejahatan operasi bisnis ilegal.
Namun, penulis yakin bahwa pengguna dan pedagang OTC menyelesaikan pembelian dan penjualan USDT melalui informasi pencocokan transaksi yang disediakan oleh bursa, sehingga melakukan investasi mata uang virtual. Mata uang virtual seperti USDT dan BTC adalah komoditas virtual, yang pada dasarnya setara dengan pengguna yang membeli barang di platform seperti Taobao dan Pinduoduo. Dalam proses ini, RMB antara pembeli dan penjual ditransfer melalui kartu bank, Alipay, WeChat, dan saluran lain di luar platform, sedangkan komoditas virtual yang dibeli seperti USDT dan BTC ditransfer dari akun platform penjual ke akun pembeli perilakunya, penulis Hal ini diyakini tidak boleh dianggap sebagai terlibat secara ilegal dalam pembayaran dana dan bisnis penyelesaian dalam operasi ilegal.
Pasal 2 “Penafsiran Beberapa Persoalan Tentang Penerapan Hukum Dalam Penanganan Perkara Pidana Usaha Pembayaran dan Penyelesaian Dana Ilegal serta Perdagangan Valuta Asing Ilegal” mengatur bahwa kegiatan perdagangan valuta asing ilegal seperti pembelian dan penjualan valuta asing ilegal melanggar peraturan nasional. jual beli valuta asing atau jual beli valuta asing dalam bentuk terselubung dilakukan sehingga mengganggu ketertiban pasar keuangan, dan keadaannya dalam keadaan berat, sesuai dengan ketentuan ayat 4 pasal 225 KUHP, pelakunya akan dihukum dan dihukum karena kejahatan operasi bisnis ilegal.
Meskipun stablecoin seperti USDT dan USDC dipatok ke dolar AS dan dicetak serta diterbitkan melalui jaminan penerbit di bank, stablecoin tidak dapat disamakan dengan valuta asing. Pasal 3 “Peraturan Pengelolaan Devisa” memberikan definisi yang jelas tentang devisa yang mengacu pada alat pembayaran dan aset berikut yang dinyatakan dalam mata uang asing yang dapat digunakan untuk penyelesaian internasional:
(1) Uang tunai dalam mata uang asing, termasuk uang kertas dan uang logam;
(2) Voucher atau alat pembayaran mata uang asing, termasuk tagihan, voucher deposito bank, kartu bank, dan lain-lain;
(3) Surat berharga dalam mata uang asing, termasuk obligasi, saham, dan lain-lain;
(4) Hak penarikan khusus;
(5) Aset devisa lainnya.
"Pemberitahuan tentang Pencegahan Risiko Bitcoin" yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Tiongkok dan lima kementerian serta komisi lainnya mengklarifikasi bahwa Bitcoin tidak dikeluarkan oleh otoritas moneter, tidak memiliki atribut moneter yang sah dan wajib, dan bukan merupakan mata uang riil, melainkan mata uang riil. mata uang. Barang virtual tertentu. Yurisprudensi dalam beberapa praktik peradilan juga menjelaskan bahwa mata uang virtual adalah komoditas virtual. Jual beli mata uang virtual melalui RMB sama dengan jual beli barang virtual. Setelah investor memperoleh pendapatan investasi, mereka menarik mata uang virtual tersebut dan menukarkannya kembali dengan RMB pengawasan bursa. Oleh karena itu, hal tersebut tidak boleh dianggap sebagai perdagangan valuta asing ilegal.
3. Kasus-kasus khas yang merupakan tindak pidana kegiatan usaha yang tidak sah
Meskipun stablecoin seperti USDT dan USDC bukan valuta asing, dalam dua kasus umum yang melibatkan Kejaksaan Agung dan Administrasi Devisa Negara, pelakunya melakukan kejahatan bisnis ilegal dengan membeli dan menjual valuta asing dalam bentuk terselubung. Pertama, mari kita pilah proses bisnis OTC dari kedua kasus ini.
Kasus umum 1: Kasus bisnis ilegal Zhao dan lainnya
Dari gambar di atas terlihat tim Zhao mengumpulkan uang tunai dirham dari pelanggan di Dubai, kemudian membayar RMB ke rekening domestik pelanggan, dan kemudian menggunakan mata uang virtual sebagai media untuk merealisasikan pengembalian dana dalam bentuk "Dirham-USDT -RMB", yang setara dengan menggunakan mata uang virtual sebagai alat perantara untuk mewujudkan pertukaran mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penjualan mata uang asing yang terselubung, dan pada akhirnya akan bertanggung jawab secara pidana atas kejahatan operasi bisnis ilegal .
Kasus Umum 2: Kasus Guo Mouzhao dan pihak lain yang mengoperasikan dan membantu aktivitas kriminal jaringan informasi secara ilegal
Dalam Kasus 2, pelanggan melakukan pemesanan melalui platform pembayaran dan membayar mata uang asing ke rekening luar negeri yang dikendalikan oleh platform tersebut. Platform tersebut menggunakan mata uang asing tersebut untuk membeli USDT, yang dikonversi menjadi RMB melalui pedagang OTC menggunakan saluran ilegal dan ditransfer ke rekening domestik yang ditunjuk oleh pelanggan. Platform pertukaran pembayaran juga menggunakan Sebagai alat perantara, USDT membantu pelanggan melewati pengawasan valuta asing nasional dan secara tidak langsung merealisasikan pertukaran mata uang asing dan RMB, yang merupakan pembelian dan penjualan valuta asing terselubung.
Kasus-kasus tipikal yang disebutkan di atas sama dengan kasus bank bawah tanah besar yang diungkap oleh polisi di Qingdao, Shandong beberapa waktu lalu. Geng kriminal menggunakan mata uang virtual sebagai media penukaran mata uang asing dan RMB untuk menghindari pengawasan negara atas valuta asing dan transfer dana untuk berbagai tim kriminal dan pencucian uang hulu. Konvertibilitas merupakan ancaman besar terhadap tatanan sosial dan ekonomi serta keamanan keuangan nasional.
Selain itu, terlihat bahwa dalam beberapa kasus, badan keamanan publik bekerja sama dengan departemen manajemen valuta asing, dan menggunakan perusahaan teknologi pihak ketiga untuk membantu menyelidiki catatan transaksi on-chain, membandingkan catatan transaksi dompet on-chain dengan off -rantai aliran rekening bank, dan memperbaiki seluruh pertukaran ilegal. Hal ini juga mencerminkan pemikiran otoritas pengatur dalam menindak bisnis mata uang virtual OTC.
4. Ringkasan dan saran
Singkatnya, penulis menyarankan bahwa beberapa proyek kewirausahaan di bawah bendera pembayaran lintas batas dan platform pembayaran yang mendukung pengisian ulang mata uang virtual seperti USDT perlu mengevaluasi bisnis mereka sendiri dengan cermat. Jika kami membantu atau mendukung pengguna untuk membuka berbagai kartu debit mata uang asing dan kartu prabayar, pengguna dapat menyetor USDT menggunakan RMB, dan kemudian menukarnya dengan mata uang asing di platform untuk pembayaran dan konsumsi. USDT-mata uang asing. Perilaku ini sama dengan kasus-kasus biasa yang disebutkan di atas. Ia menggunakan mata uang virtual sebagai alat media untuk menghindari pengawasan valuta asing. Sangat mungkin diduga melakukan jual beli valuta asing secara terselubung, yang merupakan kejahatan operasi bisnis ilegal .
Selain itu, karena platform ini mendukung pengisian ulang mata uang virtual secara on-chain, mereka perlu melakukan tinjauan kepatuhan anti pencucian uang pada rantai tersebut. Mereka menggunakan alat peninjauan dana on-chain KYT untuk memberikan peringatan dini bagi mata uang virtual yang mengalir ke dalam rantai platform dan melacak asal-usul mereka setelahnya untuk menghindari kecurigaan semaksimal mungkin Para gangster ilegal dan kriminal mengalir ke platform, meningkatkan risiko kriminal dari platform tersebut.
(Akun publik WeChat: Chu Yan)