Di bidang cryptocurrency, posisi Bitcoin sebagai penyimpan nilai telah diakui secara luas, tetapi penggunaannya dalam skenario pembayaran masih menghadapi banyak kendala. Sebagai solusi saluran pembayaran off-chain peer-to-peer, jaringan Lightning Bitcoin (Lightning Network, LN) memikul misi untuk mendorong adopsi pembayaran cryptocurrency, tetapi saat ini juga memiliki beberapa batasan. Baru-baru ini, UTXO Stack meluncurkan white paper-nya, dengan desain teknis revolusioner dan infrastruktur, berusaha untuk menghidupkan kembali jaringan Lightning dan mendorong adopsi besar-besaran pembayaran cryptocurrency.
Deskripsi dan narasi proyek
UTXO Stack adalah jaringan Lightning campuran (Hybrid LN) yang terdiri dari jaringan Lightning (LN) dan Fiber Network (FN, implementasi jaringan Lightning di atas Nervos CKB), menggabungkan kolam staking likuiditas terdesentralisasi (Decentralized Liquidity Staking Pool, DLSP), untuk meningkatkan likuiditas jaringan Lightning dan membawa stablecoin ke dalam ekosistem Bitcoin.
Pada 19 Desember 2024, UTXO Stack menyelesaikan pendanaan putaran A dengan valuasi USD 50 juta, dengan investor termasuk UTXO Management, PAKA, CMS, dan lainnya. Dana baru ini akan mempercepat pengembangan UTXO Stack. Sebelumnya, pendanaan putaran benih UTXO Stack diumumkan selesai pada 4 April 2024, dipimpin oleh ABCDE Capital dan SNZ Capital, dengan partisipasi dari CKB Eco Fund, OKX Ventures, Waterdrip Capital, Matrixport, y2z Ventures, DRK Lab, dan UTXO Management.
UTXO Stack akan memulai program insentif airdrop besar-besaran untuk likuiditas BTC di jaringan Lightning pada awal Januari 2025. Selanjutnya, UTXO Stack akan meluncurkan jaringan Fiber Network di CKB dan RGB++, untuk insentif airdrop likuiditas terkait aset. UTXO Stack diperkirakan akan menyelesaikan TGE (Token Generation Event) pada Q1 2025, yang akan menjadi TGE pertama untuk ekosistem jaringan Lightning.
Fokus UTXO Stack adalah untuk melayani staking likuiditas terdesentralisasi LN. Ini membawa likuiditas ke LN sambil juga menyediakan saluran pendapatan non-kustodian baru yang sepenuhnya asli di dalam peta BTCFi (Bitcoin Finance). Saat ini, hanya Babylon yang dapat menyediakan pendapatan non-kustodian asli di BTCFi, UTXO Stack akan menjadi yang kedua. Selain itu, berbeda dengan Babylon, jalur Bitcoin LN yang diambil UTXO Stack masih merupakan lautan biru. Menurut laporan Grand View Research, pasar pembayaran kripto global diperkirakan akan mencapai USD 21,5 miliar pada tahun 2030 dan terus tumbuh pada tingkat 17,1%. Jika kita melihat ke wilayah pembayaran elektronik terpusat, ukuran pasarnya akan mencapai USD 2,1 triliun. Sebagai iterasi yang lebih baik dari pembayaran terpusat, saat ini saluran jaringan Lightning memiliki sekitar 5.000 BTC (USD 500 juta), dengan proyek-proyek seperti UTXO Stack yang memfasilitasi adopsi besar-besaran di bidang ini, dalam jangka panjang, ada ruang untuk pertumbuhan ribuan kali lipat.
UTXO Stack berkomitmen untuk menyelesaikan masalah LN saat ini dan mendorongnya untuk menjadi infrastruktur pembayaran global yang mendasari PayFi (Payment Finance). Dari sudut pandang TPS (Transaksi per Detik), LN lebih unggul dibandingkan sistem terpusat dan lebih baik daripada blockchain berkinerja tinggi, sehingga lebih mampu menjalankan peran sebagai infrastruktur pembayaran global. Selain itu, LN juga memiliki keunggulan dalam finalitas instan, perlindungan privasi, dan biaya transaksi. Di masa depan, sebagai solusi yang mendukung LN, UTXO Stack pasti akan menangkap nilai besar dari ekosistem Bitcoin.
Dari masalah ke terobosan: Solusi inovatif UTXO Stack
Meskipun jaringan Lightning menunjukkan potensi besar dalam biaya transaksi rendah, kecepatan tinggi, dan privasi, kekurangan dalam aplikasi nyata juga sangat jelas. Terbatasnya dukungan stablecoin, kurangnya likuiditas, dan tingginya ambang batas pengguna membuat perkembangan jaringan Lightning masih menghadapi tantangan. UTXO Stack telah mengajukan rangkaian solusi komprehensif yang secara langsung menargetkan tiga masalah inti LN.
1. Memperkenalkan dukungan stablecoin: Menyelesaikan masalah Bitcoin yang tidak cocok untuk pembayaran
Saat ini, salah satu hambatan utama untuk mempromosikan LN dalam pembayaran sehari-hari adalah bahwa Bitcoin tidak cocok digunakan sebagai mata uang pembayaran. Pertama, karena volatilitas harga Bitcoin yang tinggi; kedua, atributnya sebagai emas digital dan penyimpan nilai membuat orang enggan untuk mengeluarkan Bitcoin. Namun, UTXO Stack dapat membawa stablecoin ke LN melalui jaringan Lightning campuran. Pertama, FN memanfaatkan kemampuan lengkap CKB blockchain, secara asli mendukung pengguna untuk mengkustomisasi aset. Oleh karena itu, aset stablecoin yang berbasis protokol RGB++ dapat diterbitkan di rantai Bitcoin, kemudian dipindahkan ke rantai CKB melalui fungsi antar-rantai tanpa jembatan, dan akhirnya masuk ke jaringan FN dan LN yang saling terhubung secara mulus. Fitur ini akan memperluas LN dari jaringan pembayaran Bitcoin yang saat ini tunggal menjadi ekosistem yang mendukung pembayaran stablecoin, secara signifikan meningkatkan kegunaannya.
Selain itu, sebagai simpul tepi (Edge Node) yang berfungsi sebagai perantara antara jaringan LN dan FN, dapat melakukan pertukaran atom aset antar jaringan. Aset seperti BTC dan stablecoin (seperti USDI) dapat dipertukarkan secara mulus antara dua jaringan, memastikan bahwa semua transaksi terselesaikan atau semuanya dibatalkan. Misalnya, jika Alice membeli kopi dari Bob, simpul tepi dapat menerima pembayaran BTC dari Alice di sisi LN, kemudian mengeluarkan stablecoin setara di sisi FN, dan melanjutkan melalui rute FN hingga mencapai penerima Bob.
2. Kolam Staking Likuiditas Terdesentralisasi (DLSP): Meningkatkan likuiditas
Kekurangan likuiditas tetap menjadi tantangan utama LN. DLSP UTXO Stack memungkinkan pengguna untuk menyetorkan Bitcoin, stablecoin, dan aset lainnya ke kolam likuiditas bersama, dan likuiditas tersebut akan disewakan kepada jaringan Lightning campuran. Node jaringan Lightning campuran mendapatkan likuiditas dari DLSP untuk memberikan layanan routing kepada pengguna LN dan FN. Pengguna membayar biaya layanan kepada node, sebagian disisihkan untuk keuntungan node, dan sebagian besar mengalir kembali ke kolam dana, sebagai dividen bagi kontributor likuiditas DLSP.
Sementara itu, DLSP memperkenalkan derivatif staking likuiditas (Liquidity Staking Derivatives, LSD), sehingga aset likuiditas yang disuntikkan ke DLSP dapat menghasilkan sertifikat staking dalam rasio 1:1, yaitu token likuiditas. Dengan demikian, aset staking tidak hanya dapat menghasilkan keuntungan tetapi juga mempertahankan likuiditas aset, tidak menghalangi partisipasi dalam aktivitas ekonomi lainnya (seperti DeFi), secara signifikan meningkatkan efisiensi modal.
Selain itu, berkat kemampuan pemrograman lengkap CKB, DLSP adalah sistem berbasis kontrak pintar. DLSP dapat mengimplementasikan pengelolaan likuiditas otomatis yang teragregasi melalui kontrak pintar, secara signifikan meningkatkan efisiensi pengelolaan likuiditas bagi operator node. Untuk mengibaratkan platform perdagangan: penyewaan likuiditas yang ada mirip dengan model buku pesanan, sedangkan metode DLSP lebih mirip dengan pembuat pasar otomatis (AMM).
3. Pembukaan saluran tanpa biaya: Mengurangi ambang batas pengguna
Pembukaan saluran LN memerlukan biaya awal, yang menciptakan ambang batas ekonomi tertentu bagi pengguna baru. UTXO Stack memperkenalkan model 'pembukaan saluran tanpa biaya' melalui kontrak pintar, di mana DLSP membayar biaya terkait untuk pengguna. Jika pengguna menerima cukup pembayaran masuk di kemudian hari, mereka dapat mempertahankan saluran dan membayar kembali biaya tersebut; jika pengguna tidak menerima cukup pembayaran masuk dalam jangka waktu tertentu (misalnya tiga bulan), saluran akan ditutup, dan dana yang tersisa akan dikembalikan ke DLSP.
Model ini memungkinkan pengguna untuk membuka saluran tanpa beban ekonomi, menyederhanakan proses masuk ke jaringan Lightning, dan secara signifikan menurunkan ambang batas penggunaan jaringan Lightning.
Membangun ekosistem yang komprehensif: Penataan teknologi UTXO Stack
UTXO Stack tidak hanya menawarkan solusi teknis satu fungsi, tetapi juga membangun ekosistem pembayaran Lightning campuran yang lengkap melalui desain infrastruktur multi-level. Sistem ini berfokus pada DLSP, sambil menggabungkan dompet, SDK pembayaran, dan simpul pertukaran aset terdesentralisasi, menyediakan dukungan menyeluruh bagi pengguna dan pengembang.
1. JoyID Wallet: Pintu masuk pengguna ke ekosistem pembayaran
JoyID Wallet sebagai bagian penting dari UTXO Stack tidak hanya mendukung pembayaran cepat LN dan FN, tetapi juga meningkatkan keamanan akun dan pengalaman pengguna melalui integrasi teknologi Passkey. JoyID Wallet memiliki fitur-fitur berikut:
· Dukungan multi-aset: Pengguna dapat mengelola Bitcoin, stablecoin, dan aset lainnya secara bersamaan di dalam dompet.
· Mudah berpartisipasi dalam DLSP: Pengguna dapat dengan mudah menyetorkan aset ke DLSP untuk mendapatkan keuntungan.
· Fitur pembayaran stablecoin: Pengguna dapat melakukan pembayaran Lightning langsung menggunakan stablecoin melalui dompet.
Saat ini, jumlah pengguna JoyID telah melampaui 800.000, berkat kemudahan penggunaan dan fungsionalitas yang komprehensif, JoyID diharapkan menjadi pintu masuk kunci untuk ekosistem pembayaran Lightning.
2. Simpul pertukaran terdesentralisasi: Jembatan penghubung aset
UTXO Stack menyediakan rangkaian simpul pertukaran aset terdesentralisasi yang mendukung pertukaran atom tanpa kepercayaan antara Bitcoin, stablecoin, dan aset lainnya.
· Fitur inti: Pertukaran atom multi-aset (seperti transaksi Bitcoin dengan USDI), fungsinya mirip dengan simpul tepi yang disebutkan sebelumnya.
· Skenario aplikasi: Setelah memperkenalkan stablecoin, memastikan pertukaran tanpa hambatan berbagai aset dalam jaringan Lightning campuran.
3. SDK Pembayaran P2P: Memberdayakan pengembang
SDK Pembayaran P2P UTXO Stack memberikan alat integrasi cepat untuk pengembang, mengintegrasikan fungsi pembayaran efisien dari jaringan Lightning campuran ke dalam aplikasi Web2.
· Skenario aplikasi yang khas: Pembayaran konten (seperti membaca artikel atau menonton video), layanan langganan, pembelian dalam game, dll.
· Dukungan untuk pengembang: SDK dapat mengubah layanan Web2 yang ada menjadi mendukung pembayaran P2P tanpa perlu perubahan infrastruktur yang rumit.
Melalui modul-modul ini, UTXO Stack tidak hanya menyelesaikan masalah teknis jaringan Lightning, tetapi juga menyediakan infrastruktur lengkap untuk ekosistem pembayaran Lightning, lebih lanjut mendorong pertumbuhan dua arah antara pengguna dan pengembang.
Membuka visi Web5: Masa depan pembayaran Lightning
UTXO Stack berharap dapat membangun ekosistem ekonomi peer-to-peer (P2P Economy) yang benar-benar terdesentralisasi. Dalam ekosistem ini, individu dan entitas akan saling melayani tanpa bergantung pada perantara terpusat melalui mekanisme insentif yang adil, seperti DLSP yang memungkinkan individu untuk berkontribusi pada kolam dana dengan memberikan likuiditas, sambil mendapatkan imbalan yang wajar sambil memenuhi kebutuhan likuiditas jaringan Lightning.
Tujuan ini sangat sejalan dengan konsep Web5. Inti dari Web5 adalah menggabungkan kemudahan penggunaan aplikasi Web2 dengan karakteristik terdesentralisasi Web3, untuk memberikan pengalaman pengguna yang mandiri dan sederhana.
Dengan mendukung pengembang untuk mengintegrasikan teknologi UTXO Stack ke dalam aplikasi Web2 yang ada, pembayaran Lightning tidak hanya terbatas pada transaksi dompet, tetapi dapat diterapkan secara luas pada berbagai layanan online: gcv\ p.0, /C---0nkmDN layanan: Pengguna membayar sesuai kebutuhan untuk lalu lintas atau bandwidth, tanpa perlu berlangganan bulanan atau tahunan.01.0
· Layanan penyimpanan dan komputasi: Dalam layanan penyimpanan terdistribusi atau komputasi, biaya diselesaikan secara real-time berdasarkan penggunaan aktual atau waktu penggunaan.
· Berbagi bandwidth atau sumber daya: Pengguna dapat menyewakan bandwidth jaringan atau sumber daya komputasi yang tidak terpakai dan menerima pembayaran instan melalui LN.
Skenario aplikasi ini dapat memenuhi kebutuhan nyata pengguna, baik itu kebutuhan untuk membeli layanan atau menghasilkan pendapatan dari menjual layanan. Di masa depan, dengan semakin banyak orang yang terlibat dalam jaringan pembayaran Lightning, model ekonomi peer-to-peer ini akan menunjukkan sinergi yang lebih besar, sehingga melepaskan potensi pembayaran Lightning dan mendorong adopsi besar-besaran cryptocurrency. UTXO Stack: Melepaskan potensi pembayaran jaringan Lightning Bitcoin
Artikel ini berasal dari kiriman, tidak mewakili pandangan BlockBeats
