Bank akan melakukan verifikasi menyeluruh terhadap informasi identitas Anda, termasuk nama, nomor identitas, alamat, dan kontak. Melalui saluran resmi, seperti sistem verifikasi identitas, situs informasi kredit perusahaan, dan sebagainya, untuk memastikan keaslian informasi ini. Misalnya, untuk pelanggan pribadi, harus memeriksa apakah dokumen identitas yang diberikan valid, apakah ada pemalsuan atau penyalahgunaan; untuk pelanggan perusahaan, harus memverifikasi informasi pendaftaran perusahaan, identitas wakil hukum, ruang lingkup bisnis, dan sebagainya.
Selain informasi dasar, juga akan menyelidiki lebih dalam tentang pekerjaan, sumber pendapatan, dan kondisi operasional Anda. Misalnya, untuk pelanggan individu yang mengklaim sebagai eksekutif perusahaan, perlu memverifikasi ukuran perusahaan, posisi industri, kondisi keuangan, dan sebagainya, untuk menilai apakah pendapatannya sesuai dengan posisinya. Untuk pelanggan perusahaan, perlu menyelidiki mitra kerja sama hulu dan hilir, model transaksi, dan kondisi perputaran dana. Jika sumber dana pelanggan tidak sesuai dengan latar belakang yang diklaim, maka bisa ada situasi mencurigakan.
Menyelidiki afiliasi pelanggan, seperti anggota keluarga, perusahaan terkait, dan sebagainya. Jadi ketika Anda dikendalikan, pasti ada banyak titik risiko. Tidak bisa hanya dengan mencari orang secara acak di internet dan mengedit beberapa tangkapan layar transaksi peralatan game untuk lolos, hanya saja mereka tidak ingin menggali lebih dalam.
Orang biasa, selama Anda menggunakan secara normal, dalam kehidupan sehari-hari dan pekerjaan, tidak akan pernah memicu sistem ini. Perubahan yang tidak biasa dalam jumlah dan frekuensi transaksi yang dapat memicu ini. Misalnya, jika Anda bekerja sebagai buruh, dan biasanya jumlah transaksi Anda kecil, hanya untuk makan semangkuk makanan, sekitar sepuluh hingga dua puluh ribu, tetapi sekarang tiba-tiba ingin masuk ke dunia cryptocurrency dan melakukan transaksi besar, atau frekuensi transaksi meningkat secara signifikan, ini akan memicu peringatan tahap pertama, dan jika tidak ada penjelasan yang masuk akal, seperti tidak ada kegiatan promosi besar atau kolaborasi bisnis baru, maka perlu diperhatikan, tetapi pada saat ini belum akan langsung mengendalikan risiko Anda.
Aliran dana Anda tidak boleh ada situasi yang tidak wajar, misalnya, dana yang berpindah secara cepat dan sering antara beberapa akun, dan tidak ada hubungan ekonomi yang jelas atau latar belakang transaksi yang masuk akal antara akun-akun tersebut.
Atau aliran dana ke daerah berisiko tinggi atau negara yang disanksi, seperti beberapa pusat keuangan lepas pantai yang banyak terjadi pencucian uang atau daerah yang terdapat kegiatan terorisme. Inilah yang sering dikatakan banyak orang di dunia cryptocurrency bahwa apa yang keluar tidak mungkin kembali, mereka hanya berbicara tanpa bukti.
Selain itu, sifat akun yang beraliran masuk dan keluar dana yang tidak sesuai juga bisa mencurigakan Anda, dana pribadi yang masuk ke akun perusahaan untuk tujuan non-operasional.
Jika Anda memiliki situasi yang tidak biasa dalam waktu dan lokasi transaksi, misalnya, melakukan banyak transaksi di luar jam operasional, atau pelanggan sering bertransaksi di berbagai lokasi, bahkan di negara yang berbeda, dan transaksi tersebut tidak memiliki alasan komersial atau pribadi yang wajar. Jika seorang pelanggan sering melakukan transfer lintas batas di tengah malam dan jumlah transfernya besar, perlu menyelidiki tujuan sebenarnya dari transaksi tersebut.
Inilah sebabnya mengapa banyak orang mengalami penghentian pembayaran pelindung saat meningkatkan skor di malam hari. Akun yang Anda gunakan untuk meningkatkan skor kebetulan juga merupakan akun yang diawasi terkait penipuan. Jika Anda mengirim uang kepada orang lain di tengah malam dan tidak ada peringatan anti-penipuan untuk Anda, siapa yang akan mendapatkannya?
Anda sendiri harus menjelaskan tujuan transaksi dengan jelas, jangan samar-samar atau saling bertentangan, ini bisa menjadi tanda dana yang mencurigakan. Misalnya, jika Anda melakukan transfer dana besar dan mengklaim itu untuk membeli barang, tetapi tidak dapat memberikan rincian barang, seperti merek, model, pemasok, dan sebagainya, atau informasi yang diberikan tidak sesuai dengan situasi sebenarnya, dan jumlah transfer jauh berbeda dari harga barang, maka akan ada masalah. Sebaiknya setiap transaksi Anda catat dengan jelas.
Jika Anda menjual mata uang virtual, pertama-tama Anda harus memastikan keamanan dana, lalu jangan terburu-buru masuk dan keluar, simpan secara normal saja, jangan sekali-kali terlibat dalam perjudian online dan sebagainya.