Bank Rusia sedang mengembangkan platform terpusat baru untuk mengidentifikasi dan membatasi perdagangan kripto over-the-counter (OTC).
Menurut Bogdan Shablya, kepala Layanan Pemantauan Keuangan dan Kontrol Valuta di bank sentral, sistem ini akan secara spesifik menargetkan individu yang meminjam rekening dan kartu bank mereka untuk transaksi terkait kripto, situs bajakan, toko obat, dan kasino online, yang dikenal sebagai “droppers” atau “mules”.
Menurut media RBC, platform ini adalah upaya pertama yang terkoordinasi oleh pihak berwenang Rusia untuk secara sistematis mengidentifikasi dan memblokir perdagangan kripto OTC di tingkat perbankan.
Sementara upaya sebelumnya berfokus pada pemantauan transaksi mencurigakan di dalam bank individu, sistem baru ini akan menciptakan basis data terpadu yang dapat diakses oleh semua lembaga keuangan Rusia. Langkah ini diambil karena pihak berwenang Rusia memperkirakan bahwa bursa kripto merupakan salah satu segmen terbesar yang menggunakan jaringan perbankan informal ini.
Menargetkan infrastruktur OTC kripto
Platform pemantauan baru Bank Rusia adalah pendekatan yang canggih untuk mengganggu jaringan perdagangan kripto. Di intinya, sistem ini akan menciptakan basis data terpusat yang melacak individu yang dicurigai beroperasi sebagai fasilitator transaksi kripto.
“Droppers” ini biasanya mengelola beberapa rekening bank di berbagai lembaga untuk memproses perdagangan kripto OTC, membuat mereka sulit diidentifikasi melalui sistem pemantauan bank tradisional. Teknologi utama dari platform ini terletak pada kemampuannya untuk berbagi informasi waktu nyata di seluruh lembaga perbankan Rusia.
Ketika seseorang mencoba membuka rekening bank baru, sistem akan secara otomatis mencocokkan informasi mereka dengan basis data pusat dari fasilitator kripto yang dikenal. Bank akan menerima peringatan segera tentang pelamar yang mencurigakan, memungkinkan mereka untuk mengambil tindakan pencegahan sebelum rekening dapat digunakan untuk transaksi ini.
Menurut Shablya, sistem saat ini telah mengidentifikasi sekitar 700.000 individu yang terlibat dalam memfasilitasi transaksi tidak resmi. Platform ini bertujuan untuk mengatasi kelemahan utama dalam kontrol yang ada, di mana pedagang dapat dengan mudah membuka rekening baru di bank yang berbeda setelah ditandai oleh satu lembaga.
Skala operasi drop
Tingkat operasi perbankan ilegal di Rusia tampaknya lebih besar dari yang diperkirakan sebelumnya. Menurut data bank sentral, sekitar 10 juta warga negara Rusia telah melakukan transfer ke rekening yang diidentifikasi sebagai kartu “dropper”.
Ini terjadi meskipun banyak dari individu ini mungkin tidak sadar bahwa mereka berpartisipasi dalam transaksi kripto yang tidak resmi. Sementara aktivitas perbankan mencurigakan tradisional melalui rekening bisnis menurun menjadi 5 miliar rubel dalam sembilan bulan pertama tahun 2024, transaksi melalui rekening “dropper” individu mencapai 39 miliar rubel dalam periode yang sama.
Angka saat ini adalah peningkatan besar dari tahun-tahun sebelumnya, dengan volume tumbuh dari 37 miliar rubel pada tahun 2022 menjadi 44,9 miliar rubel pada tahun 2023. Pejabat bank mencatat bahwa bursa kripto merupakan salah satu penggerak utama dari aktivitas ini, bersama dengan perjudian online dan layanan digital lainnya.
Implikasi untuk pasar kripto Rusia
Pengenalan platform pemantauan terpusat ini adalah perubahan besar dalam cara orang Rusia akan dapat mengakses pasar kripto. Dengan menargetkan infrastruktur perbankan yang mendukung perdagangan OTC, bank sentral berharap dapat mengurangi transaksi kripto tidak resmi sambil mengalihkan perdagangan aset digital melalui saluran yang disetujui.
Dampak langsungnya kemungkinan akan memaksa migrasi dari metode perdagangan OTC berbasis bank tradisional. Karena platform ini semakin menyulitkan penggunaan rekening bank pribadi untuk transaksi kripto, pedagang mungkin perlu mencari metode alternatif atau beralih ke platform yang disetujui secara resmi.
Melihat ke depan, implementasi platform ini dapat mempercepat pengembangan infrastruktur kripto yang teratur di Rusia. Namun, bank sentral tetap mempertahankan sikap hati-hatinya terhadap kripto.
Sistem Langkah-Demi-Langkah untuk Memulai Karir Web3 Anda dan Mendapatkan Pekerjaan Kripto Bergaji Tinggi dalam 90 Hari.