Dalam langkah yang menyoroti konvergensi yang semakin meningkat antara real estat dan teknologi blockchain, RealNOI, sebuah platform yang berfokus pada investasi real estat, telah bergabung dengan Chintai, sebuah platform tokenisasi yang berfokus pada kepatuhan, untuk meluncurkan solusi yang membawa arus kas properti sewa multifamily ke dalam ekosistem aset digital.
Inisiatif ini memperkenalkan konsep yang lama dicari untuk men-tokenisasi arus pendapatan sewa bulanan, menjadikannya dapat diakses oleh lebih banyak investor, terutama mereka yang tertarik pada DeFi.
Era Baru untuk Investasi Real Estat
Kolaborasi ini akan diluncurkan dengan dua properti, satu di New York dan satu di New Jersey, yang bernilai $124 juta, menawarkan jalur digital bagi investor untuk terlibat dengan arus pendapatan real estat. Platform blockchain Chintai Nexus memastikan bahwa proses ini mematuhi standar global, memberikan akses yang aman kepada investor institusi ke aset ter-tokenisasi ini.
Contoh teknologi ini dalam praktik adalah pertukaran karbon DNZ, yang diluncurkan oleh Chintai Nexus pada awal 2024. Platform ini berhasil men-tokenisasi dan memperdagangkan aset dunia nyata seperti kredit karbon, menunjukkan kemampuannya untuk menangani kelas aset kompleks dan membuka jalan bagi inovasi serupa di bidang real estat.
Mengatasi Tantangan Likuiditas dan Akses
Arus kas real estat ter-tokenisasi bertujuan untuk mengatasi tantangan yang terus-menerus di pasar, seperti likuiditas yang terbatas dan akses lintas batas. Dengan memanfaatkan blockchain, RealNOI dan Chintai Nexus menciptakan sistem yang memfasilitasi partisipasi internasional sambil memastikan transparansi.
Infrastruktur Chintai Nexus menggabungkan elemen dari keuangan terdesentralisasi (DeFi), termasuk pembuatan pasar otomatis dan konektivitas antar-blockchain ke jaringan utama seperti Ethereum, Solana, dan Avalanche. Pengaturan ini meningkatkan likuiditas dan aksesibilitas untuk aset real estat ter-tokenisasi, memungkinkan investor dari berbagai latar belakang untuk berpartisipasi di pasar bernilai tinggi.
Memikirkan Kembali Model Investasi Real Estat
Pendekatan ini menyimpang dari model ekuitas real estat tradisional, dengan fokus pada tokenisasi arus kas. Investor dapat mengharapkan distribusi bulanan dari pendapatan sewa melalui platform, dengan prospek di masa depan untuk perdagangan pasar sekunder.
Salah satu aplikasi penting dari model ini terlihat di DNA Holdings Venture Inc., yang telah meluncurkan DNA Deal Desk—sebuah platform investasi eksklusif yang dibangun di atas blockchain Chintai. Platform ini men-tokenisasi proyek sebagai kendaraan tujuan khusus (SPV), memungkinkan investasi dikelola dengan aman di dalam blockchain. Inovasi semacam itu juga dapat mengubah cara arus kas real estat disusun dan diperdagangkan.
Implikasi yang Lebih Luas
Kemitraan antara RealNOI dan Chintai Nexus mewakili pergeseran signifikan dalam investasi real estat, menekankan pentingnya yang semakin meningkat dari tokenisasi di era digital. Pasar tokenisasi real estat global, yang bernilai $2,81 miliar pada tahun 2023, diproyeksikan mencapai $11,80 miliar pada tahun 2031, dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 19,9%. Pertumbuhan cepat ini mencerminkan peningkatan adopsi teknologi blockchain dalam sektor ini.
Tokenisasi dapat mendemokratisasi investasi properti dengan menurunkan hambatan yang secara historis menguntungkan investor institusi dan investor dengan kekayaan tinggi. Dengan memecah aset bernilai tinggi menjadi token yang dapat diperdagangkan, platform ini dapat membuka likuiditas yang belum pernah ada sebelumnya di pasar yang secara tradisional tidak likuid. Survei terbaru dari EY menemukan bahwa 80% investor dengan kekayaan tinggi dan 67% investor institusi sedang berinvestasi atau merencanakan untuk berinvestasi di aset ter-tokenisasi.
Pendekatan ini juga dapat mendefinisikan ulang kepemilikan properti, memungkinkan investor untuk memperoleh arus pendapatan yang ditargetkan atau kepentingan pecahan daripada seluruh properti. Proyeksi menunjukkan bahwa pada tahun 2030, penawaran real estat ter-tokenisasi dapat menyumbang 13,58% dari total industri real estat komersial.
Seiring dengan matangnya teknologi blockchain dan berkembangnya kerangka regulasi, real estat ter-tokenisasi memiliki potensi untuk bertransisi dari konsep eksperimental ke strategi investasi arus utama, membentuk kembali pasar real estat dan aset digital untuk jangkauan peserta yang lebih luas.