Undang-undang pencucian uang terbaru yang direvisi pada 8 November 2024 (Undang-Undang Republik Rakyat Tiongkok tentang Pencucian Uang) telah disetujui dan akan mulai berlaku pada 1 Januari 2025. Pencucian uang adalah tindakan kriminal yang serius, yang tidak hanya merusak tatanan keuangan tetapi juga memberikan dukungan dana untuk tindakan kriminal lainnya. Seiring dengan peningkatan upaya negara-negara dalam memberantas pencucian uang, penjahat juga semakin licik, muncul banyak metode pencucian uang yang tidak terduga. Berikut ini akan membahas sembilan metode yang umum digunakan dalam pencucian uang.
Catatan: Artikel ini bertujuan untuk memecahkan hambatan informasi dan membantu orang biasa dengan cepat mengenali kejahatan, bukan untuk tujuan pengajaran, harap diketahui oleh pembaca.
1、Pencucian uang melalui hadiah siaran langsung: Penyiar akan menyepakati dengan pemberi hadiah untuk mengembalikan sebagian dari hasil hadiah, aliran kembali hadiah siaran langsung ini merupakan aturan tidak tertulis yang disepakati penyiar, sehingga uang kotor dapat dicuci, dan ekosistem ini menyediakan tempat subur bagi pencucian uang.
2、Pencucian uang melalui lelang: Mengangkat nilai barang lelang yang awalnya sangat rendah menjadi harga yang sangat tinggi, ini juga merupakan metode umum dalam penyuapan dalam kasus korupsi, melalui cara lelang, berhasil mencuci uang kotor menjadi uang bersih.
3、Pembelian tiket lotere untuk pencucian uang: Misalnya, seseorang memenangkan 5 juta, penjahat menemukan pemenang dan membayar 5 juta untuk membeli tiket lotere yang menang, pemenang menghemat 20% pajak penghasilan, dan penjahat berhasil mencuci uang kotor menjadi uang kemenangan lotere.
4、Pencucian uang melalui cryptocurrency: Anonimitas cryptocurrency membuat identitas kedua belah pihak dalam transaksi biasanya sulit dikenali secara langsung, dan cryptocurrency tidak terikat oleh batas negara, dapat diperdagangkan dan dipindahkan secara global, bisa dibilang ini diciptakan untuk kejahatan, hanya dengan satu kunci atau satu flashdisk kecil, seseorang dapat dengan mudah memindahkan kekayaan besar tanpa diawasi.
5、Pencucian uang melalui perusahaan cangkang: Penjahat mendaftarkan beberapa perusahaan cangkang atas nama orang lain baik di dalam maupun luar negeri, memasukkan hasil ilegal ke dalam perusahaan-perusahaan ini, kemudian menciptakan transaksi fiktif dan melakukan transfer yang sering antar perusahaan, akhirnya setelah berlapis-lapis, mereka berhasil mencuci uang kotor menjadi uang bersih melalui dividen atau penghasilan pribadi.
6、Pencucian uang melalui investasi film: Pelaku menghabiskan uang kotor dengan cara berinvestasi dalam produksi film, pendapatan box office di kemudian hari menjadi sumber pendapatan yang sah.
7、Pencucian uang melalui kasino: Aturan kasino adalah harus terlebih dahulu menukar uang menjadi chip, kemudian menukar chip menjadi uang tunai. Banyak pengusaha kaya pergi ke kasino di Makau bukan untuk berjudi, mereka biasanya menyepakati persentase biaya tertentu dengan kasino, berjalan-jalan sebentar, dan kemudian keluar dengan uang bersih.
8、Pencucian uang melalui sektor sekuritas dan asuransi: Melalui transaksi keuangan yang kompleks, seperti saham, obligasi, futures, dan dengan membeli asuransi besar lalu membatalkan polis, menutupi sumber dana.
9、Menggunakan pusat keuangan lepas pantai: Di negara-negara dan wilayah seperti surga bank rahasia, melalui perusahaan anonim atau langkah-langkah kerahasiaan aset individu, menyembunyikan sumber dana yang sebenarnya.
Tindakan di atas "terlihat sangat efektif, tetapi sebenarnya sangat kriminal", tidak ada yang baru di bawah sinar matahari, hanya dengan mematuhi hukum dan peraturan kita bisa hidup dengan aman.
