Menghasilkan uang tidak takut dibekukan! Gunakan cara yang tepat untuk mengatasi masalah!
Saat beroperasi di dunia mata uang digital, banyak orang mengalami masalah dengan rekening bank yang dibekukan. Sebenarnya, sistem pengendalian risiko bank memiliki beberapa pola tertentu, jika kita menguasai trik-trik kecil ini, kita dapat secara efektif menghindari risiko dan memastikan keamanan akun! Mari kita lihat beberapa metode praktis untuk mencegah pembekuan yang dibagikan oleh seorang teman yang telah bekerja di bank selama 10 tahun!
1. Setelah dana masuk, jangan terburu-buru untuk beroperasi
Setelah menyelesaikan operasi penarikan, ketika orang lain mentransfer uang ke rekening bank Anda, usahakan untuk tidak segera menarik atau menggunakan dana tersebut. Operasi yang terlalu cepat dapat memicu sistem pengendalian risiko bank dan mudah salah diidentifikasi sebagai tindakan “pembelian palsu”.
2. Hindari transfer pada hari non-kerja, terutama di malam hari
Sistem pengendalian risiko bank sangat sensitif, transfer malam yang sering atau transfer besar pada akhir pekan dan hari libur dapat salah diidentifikasi sebagai perjudian online atau pencucian uang. Usahakan untuk melakukan operasi pada hari kerja, di siang hari.
3. Pedagang tetap, waktu tetap untuk penarikan
Lakukan transfer pada tanggal tetap setiap bulan (misalnya tanggal 15 setiap bulan atau akhir bulan), dan usahakan untuk memilih pedagang yang sama. Dengan cara ini, bank akan lebih mudah melihat dana ini sebagai “pendapatan tetap”, seperti gaji, yang memiliki risiko lebih rendah.
4. Hindari sering mengganti pedagang, terutama untuk transfer besar
Jika Anda sering mengganti pedagang dan melibatkan dana besar, bank akan curiga tentang sumber dana Anda, dan mungkin akan membekukan akun Anda dalam jangka waktu yang lama. Untuk dana kecil tidak masalah, jika Anda memberikan bukti terkait, akun dapat dicairkan dalam 2-3 hari kerja; tetapi jika tidak memberikan, mungkin perlu menunggu 7 hari kerja.
5. Jangan coba-coba melakukan transfer kecil sembarangan
Jika transfer selesai, jangan mencoba untuk mentransfer dana kecil melalui WeChat atau Alipay. Operasi kecil yang sering dapat dengan mudah diidentifikasi oleh sistem sebagai tindakan “tidak biasa”.
6. Apa yang harus dilakukan jika akun dibekukan?
Jika akun Anda dibekukan, ingatlah untuk membawa KTP dan kartu bank Anda ke loket bank untuk diproses, dan Anda harus memberikan penjelasan yang jelas tentang sumber dana, terutama untuk dana yang tidak jelas asalnya.