Dalam penggunaan kartu bank, banyak orang mengalami situasi di mana layanan non-counter dibatasi, yang menyebabkan banyak ketidaknyamanan dalam transaksi keuangan sehari-hari. Jadi, bagaimana cara menghapus pembatasan layanan non-counter pada kartu bank?

Satu, alasan umum pembatasan layanan non-counter

(Satu) Transaksi sering

Tidak peduli berapa besar jumlah transaksinya, jika frekuensi transaksi terlalu tinggi, itu dapat memicu sistem pengendalian risiko bank. Tindakan ilegal seperti perjudian online, pemesanan palsu, perdagangan mata uang virtual, pengumpulan poin, dan pencucian uang, sering kali memiliki karakteristik transaksi yang sering dan aneh. Kartu bank semacam itu biasanya akan dihentikan untuk layanan non-counter, bahkan langsung diatur untuk hanya menerima tetapi tidak membayar. Sementara itu, beberapa kartu bank yang normal tetapi dengan aliran transaksi kecil, seperti kartu yang digunakan siswa untuk konsumsi kecil sehari-hari, jika transaksi terlalu sering, juga dapat dibatasi untuk layanan non-counter. Inti dari logika ini adalah bahwa frekuensi transaksi akun memicu pengawasan risiko bank.

(Dua) Intervensi oleh lembaga publik

Jika kartu bank telah diperiksa, dihentikan, atau dibekukan oleh lembaga publik, maka tingkat risiko akun tersebut akan ditentukan sebagai sangat tinggi, dan sering kali melibatkan masalah perjudian dan penipuan. Bank, demi pencegahan risiko, akan mengambil berbagai langkah pengendalian risiko terhadap akun-akun tersebut, termasuk menambahkan pembatasan non-counter, menetapkan batas pembayaran, menghentikan pembayaran, atau langsung mengatur untuk tidak menerima dan tidak membayar. Karena kegiatan transaksi di balik akun ini memiliki hubungan finansial dengan industri hitam dan abu-abu, bank menghentikan layanan non-counter mereka dapat secara efektif membatasi kelanjutan transaksi berisiko, mengurangi kemungkinan kartu bank terlibat dalam kasus yang dibekukan, dan juga dapat menghindari bank yang membuka rekening dari sanksi oleh departemen terkait karena pengawasan yang tidak memadai, yang dapat mempengaruhi penilaian kinerja cabang.

(Tiga) Kontrol terkait akun yang terlibat

Ketika pemilik kartu memiliki kartu bank yang terlibat dalam kasus beku dan masuk dalam daftar kontrol akun terlibat, kartu bank lainnya yang dimiliki juga akan terpengaruh oleh kontrol terkait, menyebabkan penghentian layanan non-counter secara kolektif atau sebagian besar akun dihentikan untuk layanan non-counter. Hal ini disebabkan oleh lembaga publik yang melaporkan informasi akun yang terlibat kepada Bank Rakyat, yang kemudian menerbitkan informasi ini dalam sistem bank, sehingga semua bank dapat mengakses informasi akun yang terlibat, dan selanjutnya menerapkan langkah-langkah pembatasan kontrol, seperti pembatasan layanan non-counter, hanya menerima tetapi tidak membayar, atau tidak menerima dan tidak membayar, dan lain-lain. Dalam situasi kontrol daftar semacam ini, sulit untuk mengajukan banding sebelumnya, umumnya perlu terlebih dahulu berhasil mengajukan banding untuk menghapus akun yang terlibat, sebelum mungkin menghapus kontrol terkait.

(Empat) Tidak digunakan dalam jangka panjang

Kartu bank yang tidak digunakan dalam jangka panjang, meskipun tampaknya aman karena tidak ada transaksi, dari sudut pandang pengendalian risiko tidak demikian. Untuk mencegah tindakan ilegal seperti penyewaan, peminjaman, atau penjualan kartu bank, bank akan menempatkan kartu bank yang tidak digunakan dalam waktu lama, tanpa catatan transaksi, dan tidak login dalam status tidur. Akun yang dalam status tidur mungkin akan dikenakan batasan non-counter, hanya menerima tetapi tidak membayar, atau tidak menerima dan tidak membayar dalam status pengendalian risiko.

Dua, proses untuk menghapus pembatasan layanan non-counter

(Satu) Mengonfirmasi titik abnormal risiko

Pertama, perlu menghubungi bank tempat membuka rekening, melalui hotline layanan pelanggan bank, konsultasi di loket bank, dan cara lainnya, untuk memahami risiko abnormal spesifik di mana akun terkena batasan layanan non-counter. Misalnya, apakah karena transaksi yang sering memicu pengendalian risiko, atau karena terlibat dalam penyelidikan lembaga publik yang menyebabkan pembatasan, atau karena tidak digunakan dalam waktu lama dan memasuki status tidur, dan lain-lain. Hanya dengan memahami penyebabnya, langkah-langkah selanjutnya dapat diambil secara terarah.

(Dua) Menjelaskan aliran transaksi yang tidak biasa

Terkait dengan aliran transaksi yang tidak biasa yang disebutkan oleh bank, pemilik kartu perlu memberikan penjelasan yang wajar. Jika bank meminta bukti untuk mendukung legalitas transaksi, pemilik kartu harus aktif berkoordinasi dan memberikan bukti legal seperti kontrak transaksi, faktur, catatan obrolan, dan lain-lain. Misalnya, untuk keadaan di mana transaksi sering terjadi karena bisnis, dapat diberikan izin usaha, dokumen pembelian dan penjualan, dan lain-lain; untuk siswa yang dituduh melakukan transaksi sering karena konsumsi sehari-hari, dapat diberikan pemberitahuan pembayaran dari sekolah, daftar rincian konsumsi, dan lain-lain.

(Tiga) Menghapus pengendalian risiko sesuai dengan situasi

1. Masalah yang tidak terlibat perjudian, penipuan, dan kontrol publik: Jika setelah verifikasi bank, akun tidak terlibat dalam perjudian atau penipuan dan tidak termasuk dalam kategori kontrol publik, bank berhak langsung menghapus status pengendalian risiko dan memulihkan fungsi layanan non-counter yang normal dari kartu bank.

2. Masalah akun yang terlibat perjudian, penipuan, dan masalah personel "dua kartu": Jika melibatkan situasi yang lebih kompleks, pemilik kartu perlu pergi ke pusat anti-penipuan untuk melakukan audit akun berisiko penipuan. Anggota kepolisian akan melakukan audit rinci terhadap situasi yang terlibat, jika dipastikan bahwa saat ini tidak ada risiko yang terlibat, anggota kepolisian akan mengeluarkan hasil audit terkait, bank akan melakukan penghapusan tindakan pengendalian risiko berdasarkan hasil tersebut, menghapus pembatasan kontrol pada kartu bank, dan memulihkan penggunaannya secara normal.

Singkatnya, setelah kartu bank dikenakan pembatasan layanan non-counter, jangan panik, tetapi harus aktif berkomunikasi dengan bank sesuai dengan proses yang disebutkan di atas, memberikan bahan dan informasi yang diperlukan, serta bekerja sama dengan investigasi dan audit yang dilakukan oleh bank dan departemen terkait, untuk segera menghapus pembatasan layanan non-counter dan memulihkan fungsi penggunaan normal kartu bank. Selain itu, dalam penggunaan sehari-hari kartu bank, juga harus memperhatikan perilaku transaksi yang sesuai, untuk menghindari risiko yang tidak perlu akibat tindakan yang melanggar aturan.

Saya adalah Audi Ge, jika ada yang ingin ditanyakan silakan tanyakan kepada saya, terkait penarikan juga bisa menghubungi saya, setelah diperiksa oleh bank, dana cadangan lembaga pembayaran akan dicairkan, ini adalah dana paling aman di dalam negeri.

$BTC $ETH $SOL #出金安全 #出金 #出入金 #冻卡 #冻卡问题