Kraken berkomitmen untuk memastikan bahwa kami mematuhi hukum dan peraturan yang berlaku. Komitmen kami terhadap kepatuhan, dan terus berkembang untuk mengikuti perubahan peraturan, memposisikan kami untuk memajukan misi kami dalam mempercepat adopsi kripto global guna mendorong kebebasan finansial.
Adaptasi regulasi proaktif
Kraken telah bersikap proaktif dalam beradaptasi dengan perubahan regulasi. Misalnya, pada tahun 2013, ketika FinCEN AS memperkenalkan pedoman baru, kami menunda peluncuran untuk memastikan kepatuhan penuh. Keputusan ini menggarisbawahi pemahaman kami bahwa kepatuhan terhadap regulasi sangat penting bagi keberlangsungan platform kami.
Menginvestasikan, meningkatkan, dan mengotomatisasi komponen inti dari program berbasis risiko kami – seperti BSA/AML, sanksi, tata kelola, pemantauan transaksi, jaminan kualitas, dan program pelatihan – telah menjadi bagian integral dari pendekatan kepatuhan global kami.
Pada tahun 2023, kami bersaksi di hadapan Kongres untuk menjelaskan manajemen risiko, keamanan, dan standar perlindungan klien kami. Kami juga menyoroti potensi peningkatan dalam pembuatan aturan crypto di AS untuk Kongres, mencatat kemajuan legislatif dan regulasi di ekonomi maju lainnya.
Pasar crypto melampaui batas dengan cara yang tidak dapat dilakukan pasar keuangan tradisional. Aset digital memberdayakan orang dengan cara baru untuk bertransaksi secara tanpa batas, real-time, dan adil. Kami akan terus memberikan suara kolaboratif kami dalam diskusi yang sedang berlangsung tentang regulasi yang efektif.
Kerangka regulasi yang jelas akan sangat membantu dalam mencegah aktivitas ilegal, sehingga melindungi integritas pasar crypto. Sebagai bagian dari komitmen kami, kami menerapkan standar global seperti MiCAR (Peraturan Pasar dalam Aset Crypto).
Membangun kepercayaan dan transparansi
Kami menggabungkan komitmen untuk mengikuti aturan dengan rasa hormat yang mendalam terhadap kepercayaan yang diberikan klien kepada kami. Ini berarti mematuhi peraturan dan hukum yang berlaku untuk bisnis kami, sambil secara aktif melindungi privasi klien dan menjaga standar keamanan tertinggi.
Kami juga terus melobi dan mendukung kandidat yang memajukan hukum dan regulasi yang sesuai dengan industri crypto sambil menantang proposal yang menurut kami tidak masuk akal.
Kami memprioritaskan transparansi dalam proses kepatuhan kami. Sebagai contoh dari komitmen kami, kami sering bekerja dengan penegak hukum dan badan regulasi di seluruh dunia. Kami menyediakan 2.510 paket data kepada penegak hukum dan badan regulasi global sebagai respons terhadap permintaan yang sah untuk data klien Kraken pada tahun 2023, menunjukkan komitmen kami untuk bekerja sama dengan penegak hukum guna memajukan adopsi crypto global.
Kami melakukan ini sesuai dengan kebijakan dan prosedur ketat yang dirancang untuk melindungi privasi klien sejauh mungkin yang diizinkan oleh hukum. Anda dapat meninjau agensi mana yang meminta data tahun lalu dalam Laporan Transparansi Kraken 2023 kami.
Praktik kepatuhan global inti
Program kepatuhan crypto Kraken dirancang untuk mendeteksi, mengurangi, dan mencegah kejahatan keuangan, penyalahgunaan pasar, pelanggaran privasi data, dan penipuan sambil melindungi kliennya dan, lebih luas lagi, pasar crypto.
Tim Kepatuhan kami yang terbaik menerapkan solusi berbasis data dan risiko dengan memanfaatkan “regtech” otomatis ke dalam kebijakan, prosedur, dan kontrol kami. Dewan Direksi dan manajemen eksekutif kami menetapkan “tone from the top” dan mengawasi program kami.
Program kami terdiri dari pilar inti:
Kami mematuhi semua hukum dan regulasi dengan ketat: Ini mencakup AML, sanksi, pendanaan teroris, regulasi pasar, privasi data, dan aturan perlindungan konsumen di wilayah tempat kami beroperasi untuk melindungi klien kami dan mencegah aktor jahat memanfaatkan platform kami. Ini termasuk persyaratan KYC (kenali pelanggan Anda) dan EDD/CDD (due diligence yang ditingkatkan/due diligence pelanggan).
Mengamankan lisensi dan pendaftaran: Kami mempertahankan lisensi yang diperlukan dan bekerja secara aktif dengan regulator untuk tetap dalam posisi baik, menegaskan komitmen kami terhadap operasi yang sah.
Kontrol yang kuat dan pelaporan berbasis data: Kami terus memperkuat kontrol berbasis risiko kami sambil mengukur dan memantau efektivitasnya melalui pelaporan dasbor waktu nyata.
Tata kelola dan pengujian independen: Tata kelola dan kontrol kami tunduk pada penilaian risiko serta diuji oleh pihak ketiga independen, selain pengawasan jaminan kualitas internal.
Investasi dalam keahlian kepatuhan: Tim kepatuhan global kami mencakup para ahli dari badan regulasi, penegak hukum, dan sektor swasta, memastikan praktik yang kuat dan komprehensif yang menjalani pelatihan berkelanjutan.
Membangun fungsi kepatuhan yang dinamis untuk masa depan
Regulasi yang berkembang di seluruh dunia semakin menegaskan pentingnya kepatuhan dan perannya yang semakin besar dalam industri crypto. Aturan baru berarti pendaftaran, pelaporan, dan pengungkapan tambahan yang diperlukan.
Dengan latar belakang ini, kami berkomitmen untuk membangun fungsi kepatuhan yang berfokus ke depan yang:
Melindungi klien kami: Program kami mengutamakan klien kami, melindungi keamanan dan privasi mereka. Kami menawarkan produk dan layanan terbaik sambil mematuhi hukum yang berlaku.
Mengantisipasi dan menangani perubahan regulasi: Kami berkomitmen untuk mengembangkan strategi kepatuhan kami agar sesuai dengan regulasi yang ada dan yang sedang muncul.
Berkolaborasi dengan penegak hukum: Kami bekerja sama dengan pihak berwenang di semua tingkat untuk mencegah penyalahgunaan platform dan melindungi investor crypto.
Berinteraksi dengan industri dan pembuat kebijakan: Kami bertujuan untuk membentuk kebijakan yang mendukung pertumbuhan dan inovasi industri crypto, tanpa membebani klien atau sektor secara berlebihan.
Kami merancang program kepatuhan kami untuk beradaptasi secara fleksibel dengan regulasi crypto global yang berubah secara dinamis. Kami terus memindai cakrawala untuk tetap berada di depan perubahan regulasi, menjaga platform yang aman dan dapat diandalkan yang menjunjung prinsip kebebasan finansial.
Mulai dengan Kraken
Artikel tentang Stake Tabel: Kepatuhan sangat penting untuk platform crypto pertama kali muncul di Blog Kraken.
Sumber: Kraken
Artikel tentang Stake Tabel: Kepatuhan sangat penting untuk platform crypto pertama kali muncul di Crypto Breaking News.