BlackRock mengumumkan pada hari Rabu bahwa mereka memperluas dana likuiditas tokenisasinya, BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), untuk beroperasi pada beberapa platform blockchain. Menurut siaran pers, dana tersebut, yang awalnya diluncurkan di Ethereum pada bulan Maret 2024 dan ditokenisasi melalui Securitize, sekarang akan diperluas ke kelas saham baru di Aptos, Arbitrum, Avalanche, OP Mainnet milik Optimism, dan Polygon.
Perluasan strategis ini, sebagaimana diklaim BlackRock dan Securitize, merupakan bagian dari upaya berkelanjutan untuk meningkatkan tokenisasi di sektor keuangan. Dengan mengintegrasikan jaringan blockchain ini, BUIDL dilaporkan bertujuan untuk menawarkan interoperabilitas yang lebih baik, yang memungkinkan aplikasi dan pengguna berinteraksi dengan dana tersebut secara lebih efisien. Dana tersebut diharapkan dapat menyediakan peluang hasil on-chain bagi pengguna, transfer peer-to-peer secara real-time, opsi kustodian yang fleksibel, dan kemampuan untuk memperoleh dan mendistribusikan dividen on-chain.
Perusahaan yang terlibat menyoroti bahwa BUIDL telah mencapai tonggak penting, menjadi dana tokenisasi terbesar berdasarkan aset yang dikelola (AUM) dalam waktu 40 hari sejak peluncuran awalnya. BlackRock menegaskan bahwa memperluas keberadaan dana tersebut di berbagai blockchain akan menawarkan fleksibilitas dan akses yang lebih besar bagi berbagai pelaku pasar, termasuk organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) dan perusahaan yang berasal dari sektor aset digital. Tujuannya, menurut rilis tersebut, adalah untuk memungkinkan pengembang memanfaatkan dana tersebut dalam lingkungan blockchain pilihan mereka.
Carlos Domingo, CEO Securitize, menyatakan bahwa langkah ini sejalan dengan visi perusahaan untuk membangun ekosistem keuangan berbasis blockchain yang tangguh. Ia mencatat bahwa tokenisasi aset dunia nyata sedang meningkat dan penambahan blockchain baru berpotensi meningkatkan kemampuan ekosistem BUIDL. Domingo yakin perluasan ini dapat mendorong minat lebih lanjut dari investor yang ingin memanfaatkan teknologi blockchain untuk meningkatkan efisiensi.
BNY Mellon disebut-sebut berperan dalam memfasilitasi integrasi lintas-rantai ini. Bertindak sebagai administrator dan kustodian dana, BNY dilaporkan membantu BUIDL untuk beroperasi di platform blockchain tambahan ini.
Setiap jaringan blockchain akan menjadi tuan rumah bagi kelas saham yang berbeda dari dana BUIDL dengan biaya pengelolaan tertentu. Misalnya:
Aptos: Blockchain Layer 1 generasi berikutnya yang dirancang untuk meningkatkan kinerja dan keamanan pengguna. (biaya 20 bps)
Arbitrum: Solusi Ethereum Layer 2 yang memanfaatkan teknologi Optimistic Rollup untuk transaksi berbiaya rendah. (biaya 50 bps)
Avalanche: Dikenal karena skalabilitas dan adopsi institusional karena kompatibilitas EVM-nya. (biaya 20 bps)
Optimisme: Membangun “Superchain” untuk menyatukan beberapa blockchain pada basis kode bersama. (biaya 50 bps)
Polygon PoS: Solusi yang kompatibel dengan EVM yang diadopsi secara luas dengan aktivitas dApp yang luas. (biaya 20 bps)
Blockchain baru dimaksudkan untuk meningkatkan interoperabilitas BUIDL, yang berpotensi membuka jalan baru untuk integrasi dengan berbagai aplikasi terdesentralisasi.
Investor diperingatkan bahwa dana tersebut mengandung berbagai risiko yang terkait dengan investasi blockchain, termasuk ketidakpastian regulasi dan volatilitas pasar. BlackRock menekankan bahwa BUIDL dirancang untuk investor yang memenuhi syarat dengan toleransi risiko yang tinggi, mengingat bahwa dana tersebut beroperasi di bawah pengecualian dari persyaratan pendaftaran sekuritas AS. Ambang investasi minimum untuk BUIDL ditetapkan sebesar $5 juta, yang menargetkan klien institusional daripada investor ritel.
