Swift, UBS, dan Chainlink meluncurkan proyek percontohan untuk tokenisasi dana, mengintegrasikan blockchain ke dalam infrastruktur keuangan tradisional untuk mengurangi biaya dan meningkatkan efisiensi serta transparansi.
Mari kita lihat semua detail dalam artikel ini.
Tokenisasi untuk meningkatkan pengelolaan dana, persatuan Swift, UBS, dan Chainlink
Sebagai bagian dari proyek Guardian yang dipromosikan oleh Otoritas Moneter Singapura (MAS), Swift, Manajemen Aset UBS, dan Chainlink baru-baru ini menyelesaikan proyek percontohan inovatif untuk penyelesaian dana yang ditokenisasi.
Proyek ini bertujuan untuk merevolusi sektor keuangan tradisional dengan mengintegrasikan teknologi blockchain dengan proses yang ada. Dengan demikian menyederhanakan pengelolaan dan transfer dana serta secara signifikan mengurangi biaya operasional.
Tokenisasi merupakan salah satu inovasi paling menjanjikan dalam sektor keuangan, dengan potensi untuk mengubah cara investasi dikelola dan diperdagangkan.
Berkat tokenisasi, dimungkinkan untuk merepresentasikan aset tradisional dalam bentuk digital, memungkinkan pertukaran dan pengelolaannya di blockchain.
Pendekatan ini menawarkan banyak keuntungan, termasuk transparansi yang lebih besar, kecepatan dalam transaksi, dan pengurangan langkah-langkah manual.
Swift, raksasa global dalam pesan keuangan yang menghubungkan lebih dari 11.500 institusi di seluruh dunia, telah memulai kolaborasi dengan UBS dan Chainlink untuk menerapkan teknologi ini ke dunia dana yang ditokenisasi.
Tujuannya ambisius: mengintegrasikan blockchain dengan sistem pembayaran fiat yang ada. Semua ini untuk menciptakan infrastruktur hibrida yang dapat memanfaatkan potensi digital tanpa mengorbankan jaminan dan keandalan sistem tradisional.
Salah satu elemen khas dari proyek percontohan ini adalah pendekatan hibrida terhadap pembayaran. Tidak seperti solusi tokenisasi lainnya, yang memerlukan penggunaan eksklusif pembayaran on-chain, proyek ini juga memungkinkan pembayaran off-chain.
Dengan kata lain, transaksi terjadi tanpa perlu melalui blockchain untuk pembayaran. Dengan demikian memungkinkan fleksibilitas yang lebih besar dan mengurangi hambatan untuk adopsi bagi para operator keuangan.
Sergey Nazarov, salah satu pendiri Chainlink, menekankan bagaimana sistem ini bertujuan untuk meningkatkan aliran modal, menjadikan proses keuangan lebih lancar dan kurang biaya.
Dalam pernyataan terbaru di konferensi Sibos, yang diselenggarakan oleh Swift, Nazarov mengungkapkan antusiasmenya untuk integrasi “fungsionalitas pembayaran off-chain”.
Secara khusus menyoroti bagaimana ini dapat membuka peluang pertumbuhan baru untuk seluruh sektor bull dari keuangan digital.
Pengurangan ketidakefisienan dalam dana yang ditokenisasi
Penggunaan blockchain untuk penyelesaian dana juga bertujuan untuk mengurangi ketidakefisienan yang menjadi ciri proses tradisional, seperti pengembalian dana dan langganan.
Ini sering kali memerlukan langkah-langkah manual dan waktu penyelesaian yang lama, yang tidak hanya meningkatkan biaya tetapi juga mengurangi likuiditas yang tersedia bagi investor.
Berkat infrastruktur Swift, proyek percontohan menunjukkan bahwa adalah mungkin untuk mengelola dana yang ditokenisasi secara real-time, dengan pengurangan signifikan dalam waktu tunggu dan biaya operasional.
Siaran pers yang dikeluarkan oleh perusahaan-perusahaan yang terlibat menyoroti bagaimana sistem ini memungkinkan proses yang lebih transparan dan otomatis.
Blockchain memang memungkinkan pemantauan setiap fase transaksi, menjadikan sistem jauh lebih aman dan dapat diakses dibandingkan metode tradisional.
UBS, salah satu bank terbesar di Swiss, telah memberikan kontribusi dasar untuk inisiatif ini. Baru-baru ini, bank ini meluncurkan dana yang ditokenisasi di blockchain Ethereum, bernama “UBS USD Money Market Investment Fund Token” atau “uMINT”.
Dana ini dibuat sebagai respons terhadap meningkatnya permintaan akan aset keuangan yang ditokenisasi, terutama dari investor institusi yang melihat dalam blockchain sebagai kesempatan untuk mendiversifikasi portofolio mereka dan meningkatkan efisiensi operasional.
Implementasi uMINT merupakan langkah signifikan bagi UBS di bidang keuangan digital, karena menunjukkan potensi Ethereum dan tokenisasi dalam meningkatkan pengelolaan dana dan membuat pasar uang lebih terjangkau.
UBS telah menyatakan bahwa tujuannya adalah untuk memenuhi kebutuhan investor masa kini. Khususnya, dengan menawarkan produk inovatif yang menggabungkan keuntungan dari keuangan tradisional dengan potensi yang ditawarkan oleh blockchain.
Peran MAS dan masa depan tokenisasi
Proyek Guardian dari Otoritas Moneter Singapura dirancang untuk mengeksplorasi potensi tokenisasi dalam sektor keuangan dan mempromosikan komersialisasi aset yang ditokenisasi.
MAS telah bekerja sama dengan lebih dari 40 institusi keuangan. Di antaranya adalah bank dan perusahaan teknologi, untuk memberikan panduan dan data berguna untuk masa depan sektor ini.
Selama KTT Layer Satu MAS, wakil direktur pelaksana, Leong Sing Chiong, menekankan kemajuan signifikan yang telah dicapai oleh institusi besar dalam bidang tokenisasi.
Namun, Sing Chiong juga menyoroti tantangan yang masih harus dihadapi, seperti kebutuhan akan infrastruktur dukungan untuk menskalakan solusi ini secara besar-besaran.
Menurut Sing Chiong, sektor ini harus bekerja untuk mengatasi keterbatasan saat ini dan menciptakan lingkungan di mana solusi tokenisasi dapat diadopsi secara masif dan saling terhubung.
Hanya dengan cara ini akan mungkin mencapai transformasi nyata dari keuangan tradisional. Memungkinkan institusi untuk sepenuhnya memanfaatkan blockchain tanpa harus menyerahkan keamanan dan stabilitas sistem yang telah mapan.
