Neobank yang ramah terhadap mata uang kripto, Revolut, mengatakan telah mencegah potensi kerugian nasabah hingga jutaan dolar dari transfer kripto yang curang selama tiga bulan terakhir
Revolut mengatakan pada 7 Oktober bahwa pihaknya memblokir hingga $13,5 juta "transfer kripto yang berpotensi penipuan" antara 1 Juni dan 1 September 2024, menurut pengumuman yang dikirim ke Cointelegraph.
“Pendekatan proaktif perusahaan telah meningkatkan langkah-langkah keamanan khusus kripto secara signifikan baru-baru ini, yang menyebabkan peningkatan jumlah potensi penipuan yang berhasil dicegah,” kata Revolut.
Revolut mengklaim telah menyelamatkan pelanggan lebih dari $590 juta dari potensi penipuan pada tahun 2023
Revolut memperkirakan pihaknya menghemat lebih dari $590 juta bagi pelanggan dalam transaksi yang berpotensi penipuan pada tahun 2023, menurut Woody Malouf, kepala kejahatan keuangan dan penipuan perusahaan tersebut.
Malouf menguraikan bahwa kasus penipuan potensial tersebut mencakup skema seperti penipuan dukungan selebriti, deepfake, dan penipuan yang dihasilkan oleh kecerdasan buatan.
Revolut menghemat lebih dari 475 juta poundsterling Inggris ($590 juta) dalam potensi penipuan pada tahun 2023. Sumber: Revolut
"Kami bersungguh-sungguh saat mengatakan bahwa kami menganggap serius keamanan — dan itu benar-benar termasuk kripto," kata eksekutif tersebut. Ia menjelaskan bahwa langkah-langkah keamanan Revolut mencakup pemantauan pola aktivitas mencurigakan, autentikasi dua faktor, dan "dukungan pemenang penghargaan" yang tersedia 24/7.
Bagaimana tepatnya cara kerja alat anti-penipuan kripto Revolut?
Mekanisme antipenipuan mata uang kripto Revolut bertujuan untuk melindungi investor dengan memberi sinyal transaksi yang berpotensi mencurigakan kepada pengguna.
Saat pelanggan memulai transfer kripto, algoritma Revolut memantau transfer secara real time dan memberikan peringatan dalam aplikasi jika sistem mendeteksi aktivitas mencurigakan.
“Sistem Revolut dirancang untuk menangani transfer asli secara efisien,” kata perusahaan itu, seraya menambahkan bahwa platform tersebut menyelesaikan 92% dari semua transaksi kripto tanpa memerlukan informasi tambahan apa pun dari pengguna.
“Untuk 8% sisanya, tinjauan tambahan diperlukan untuk memastikan kepatuhan terhadap pencegahan penipuan, peraturan Anti Pencucian Uang, dan perlindungan lainnya,” kata Revolut, seraya menambahkan:
“Hanya 1 dari 5.000 transfer yang berujung pada penutupan akun setelah peninjauan lebih lanjut — itu kurang dari 0,02%.”
Emil Urmanshin, direktur kripto dan taruhan baru di Revolut, mengatakan bahwa platform tersebut telah "terus menyempurnakan" proses transfernya sejak meluncurkan penarikan dan penyetoran kripto. Ia menyatakan:
"Kami mematuhi peraturan keuangan yang ketat untuk menciptakan lingkungan yang aman bagi semua transaksi kripto pelanggan kami. Ini dimulai sejak mereka mendaftar — mulai dari memantau pola aktivitas mencurigakan hingga pemeriksaan identitas, dan menggunakan autentikasi dua faktor."
Revolut juga menyediakan lapisan bonus perlindungan biometrik dengan fitur “Wealth Protection”. Dinonaktifkan secara default, fitur ini memungkinkan pengguna untuk melanjutkan penarikan dana yang memerlukan verifikasi swafoto saja.
Cointelegraph menghubungi Revolut untuk meminta komentar mengenai proses identifikasi aktivitas kripto yang mencurigakan di platformnya tetapi tidak mendapat respons hingga dipublikasikan.
Kritik terhadap upaya pencegahan penipuan Meta
Pembaruan terkini Revolut mengenai upaya anti-penipuan kripto muncul tak lama setelah perusahaan tersebut meminta Meta milik Mark Zuckerberg untuk menanggung biaya kompensasi bagi korban penipuan dan mengkritik upaya pencegahan penipuannya.
Neobank berpendapat bahwa platform Meta “tetap menjadi sumber utama semua penipuan” yang dilaporkan kepada Revolut pada kuartal pertama tahun 2024, yang mencakup 62%.
Bloomberg melaporkan pada bulan September bahwa Revolut mendapat kecaman pada tahun 2024 karena melonjaknya pengaduan penipuan, dengan beberapa investor menderita kerugian hingga $14.000 karena penipuan melalui akun Revolut mereka.
The Guardian juga melaporkan pada bulan April 2024 tentang seorang investor yang kehilangan 40.000 pound ($52.300) di Revolut karena penipuan, dan Revolut menolak pengembalian dana.
Majalah: Penangkapan mencurigakan reporter penipuan kripto, PM Jepang yang pro-kripto: Asia Express
