Jaksa Agung New York Menuntut Gemini, Genesis, dan DGC karena Diduga Menipu Investor
Pada 19 Oktober 2023, Jaksa Agung New York Letitia James menggugat Gemini, Genesis, dan DGC, dengan tuduhan bahwa perusahaan mata uang kripto menipu investor lebih dari $1 miliar. Gugatan tersebut menuduh bahwa perusahaan-perusahaan tersebut menyesatkan investor mengenai keselamatan dan keamanan investasi mereka, dan bahwa mereka terlibat dalam praktik penipuan seperti transaksi mandiri dan pencampuran dana yang tidak patut.
Gugatan tersebut merupakan perkembangan signifikan dalam industri mata uang kripto, karena ini adalah salah satu tuntutan hukum besar pertama yang diajukan terhadap bursa mata uang kripto utama. Gugatan tersebut juga muncul pada saat pasar mata uang kripto menghadapi sejumlah tantangan, termasuk aksi jual baru-baru ini dan peningkatan pengawasan peraturan.
Gugatan tersebut menuduh Gemini dan Genesis terlibat dalam sejumlah praktik penipuan, termasuk:
Menyesatkan investor tentang keselamatan dan keamanan investasi mereka- Gemini dan Genesis diduga memasarkan program Earn mereka sebagai cara berisiko rendah untuk mendapatkan bunga atas aset mata uang kripto. Namun, gugatan tersebut menuduh bahwa Gemini dan Genesis gagal mengungkapkan risiko yang terkait dengan program tersebut, dan bahwa mereka membuat pernyataan yang salah dan menyesatkan tentang keamanan dana investor.
Terlibat dalam transaksi mandiri- Gemini dan Genesis keduanya dimiliki oleh Digital Mata Uang Group (DCG). Gugatan tersebut menuduh bahwa Gemini dan Genesis terlibat dalam transaksi mandiri dengan menggunakan dana investor untuk menguntungkan DCG dan afiliasinya yang lain. Misalnya, gugatan tersebut menuduh Gemini dan Genesis meminjamkan dana investor kepada perusahaan afiliasi DCG dengan suku bunga tinggi, meskipun perusahaan tersebut berisiko gagal bayar.
Mencampur dana secara tidak benar- Gemini dan Genesis diduga mencampurkan dana investor dengan dana mereka sendiri secara tidak patut. Artinya, perusahaan tidak dapat menjamin tersedianya dana investor jika diperlukan.
Gugatan tersebut mencari sejumlah solusi, termasuk:
Perintah yang melarang Gemini, Genesis, dan DCG terlibat dalam praktik penipuan lebih lanjut.
Penunjukan penerima untuk mengambil alih aset Gemini dan Genesis dan mendistribusikan aset tersebut kepada investor.
Penggantian seluruh kerugian investor.
Gugatan ini masih dalam tahap awal dan belum jelas bagaimana hasilnya. Namun, gugatan tersebut merupakan perkembangan yang signifikan dan dapat berdampak besar pada industri mata uang kripto.
Berikut beberapa pemikiran tambahan mengenai gugatan Jaksa Agung New York terhadap Gemini, Genesis, dan DGC:
Gugatan tersebut merupakan pengingat akan risiko yang terkait dengan investasi dalam mata uang kripto. Mata uang kripto adalah kelas aset yang mudah berubah, dan terdapat risiko kehilangan uang saat berinvestasi dalam mata uang kripto.
Gugatan tersebut juga menyoroti pentingnya regulasi dalam industri cryptocurrency. Industri mata uang kripto sebagian besar tidak diatur, sehingga rentan terhadap penipuan dan penyalahgunaan lainnya.
Gugatan tersebut dapat berdampak besar pada industri cryptocurrency. Jika gugatan tersebut berhasil, hal ini dapat menyebabkan peningkatan regulasi industri dan mempersulit perusahaan mata uang kripto untuk beroperasi.
Secara keseluruhan, gugatan Jaksa Agung New York terhadap Gemini, Genesis, dan DGC merupakan perkembangan signifikan dalam industri cryptocurrency. Gugatan tersebut dapat berdampak besar pada industri ini, dan penting bagi investor untuk menyadari risiko yang terkait dengan investasi dalam mata uang kripto.
