Cabang Coinbase Globa Inc di Inggris, CB Payments Ltd (CBPL) baru-baru ini menghadapi denda besar lebih dari £3,5 juta ($4,5 juta) yang dikenakan oleh Financial Conduct Authority (FCA) Inggris. Menurut siaran persnya, hukuman ini timbul dari kegagalan CBPL untuk mematuhi persyaratan peraturan mengenai orientasi dan pelayanan pelanggan berisiko tinggi.
CBPL Didenda karena Penyimpangan Pencucian Uang
Investigasi FCA menemukan bahwa pengendalian dan prosedur internal CBPL perlu lebih baik untuk menghentikan pelanggan berisiko tinggi bergabung dengan perusahaan tersebut. Pada tahun 2020, CBPL menyetujui persyaratan sukarela (VREQ) setelah berbicara dengan FCA tentang kekhawatiran bahwa sistem CBPL untuk mengendalikan kejahatan keuangan tidak berjalan dengan baik. VREQ berarti CBPL tidak dapat menerima pelanggan baru yang berisiko tinggi sampai sistemnya diperbaiki.
Meskipun ada pembatasan, CBPL terus menyediakan layanan uang elektronik kepada 13.416 nasabah berisiko tinggi, yang menunjukkan adanya penyimpangan signifikan dalam kepatuhan. Menanggapi tindakan FCA, CBPL telah mengakui kekurangan dalam praktik kepatuhannya dan menyatakan komitmennya untuk memperbaiki permasalahan ini.
Perusahaan telah memulai tinjauan komprehensif terhadap proses internalnya dan berjanji untuk menerapkan kontrol yang lebih ketat untuk memastikan kepatuhan terhadap standar peraturan. Selain itu, CBPL telah menyoroti kerja samanya dengan FCA selama penyelidikan dan niatnya untuk mengambil tindakan perbaikan guna mencegah pelanggaran di masa depan.
Coinbase Mencapai Kesuksesan Operasional
Pada tahun 2023, pertukaran mata uang kripto mencapai kesuksesan operasional dan inovasi produk. Laporan pendapatan perusahaan menyoroti kemampuannya untuk beradaptasi dan berkembang meskipun mengalami pertumbuhan yang rendah dalam lebih dari satu tahun.
Pada bulan Februari, Coinbase melampaui ekspektasi analis dengan hasil kuartal keempatnya, melaporkan pendapatan sebesar $953,8 juta. Angka ini merupakan peningkatan signifikan sebesar 41% dari kuartal sebelumnya dan peningkatan sebesar 50% dari tahun sebelumnya. Khususnya, inisiatif strategis Coinbase, seperti perluasan penawaran produk dan pengalaman pengguna platformnya, berkontribusi terhadap kinerja yang kuat pada kuartal keempat.
Coinbase Mengambil Sikap Melawan SEC
Dalam pengajuannya, Coinbase menyatakan bahwa Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) serius dalam menghancurkan aset digital. Namun, bursa tersebut mendorong pengadilan untuk memaksa regulator membuat aturan yang adil untuk industri kripto, dengan alasan bahwa lembaga tersebut tidak mau terlibat dalam dialog yang berarti untuk menetapkan pedoman tersebut.
Sementara itu, argumen Coinbase mendapat dukungan dari dalam SEC. Hester Peirce, Komisaris SEC pro-kripto terkenal, baru-baru ini menganjurkan program sandbox lintas batas antara perusahaan blockchain Amerika Serikat dan Inggris yang bereksperimen dengan sekuritas yang diberi token.
Pos Entitas Coinbase Didenda £3,5 Juta oleh FCA karena Praktik Pelanggan Berisiko Tinggi muncul pertama kali di Berita dan Wawasan Terbaru tentang Blockchain, Mata Uang Kripto, dan Investasi.
