Apakah stablecoin merupakan alat penipuan?
Menurut penyelidikan bersama oleh FBI dan Kepolisian Kerajaan Thailand, Tether ($USDT) telah menjadi alat yang ideal untuk penipuan karena stabilitasnya yang relatif, kecepatan, konvertibilitas, dan kemampuan transfer internasional. Tindakan penyitaan perdata Departemen Kehakiman AS baru-baru ini menyoroti mengapa para pencuci uang sering memilih $USDT. Karakteristik tersebut menjadikan Tether sebagai salah satu sarana utama penipu untuk mentransfer dana dan mencuci uang.
Bagaimana penipuan itu bekerja
Penipuan yang paling umum adalah apa yang disebut "Penjagalan Babi", yaitu penipuan yang didasarkan pada pembentukan hubungan palsu. Penipu pertama-tama menjalin kontak dengan korban melalui media sosial atau aplikasi kencan, dan kemudian menggunakan berbagai alasan untuk meyakinkan korban agar menyimpan mata uang kripto ke bursa atau dompet luar negeri dan menjamin keamanan dana, sehingga memikat korban untuk menginvestasikan dana lebih lanjut. Korban sering diberitahu bahwa dana tersebut digunakan untuk membayar pengeluaran seperti biaya perjalanan atau pengobatan, dan kadang-kadang bahkan menerima laporan rekening palsu atau informasi login situs web yang menunjukkan bahwa nilai dana tersebut telah meningkat.
Menyelamatkan "Jenderal Sam" Taiwan? Mengaku terjebak di medan perang Ukraina-Rusia dan membutuhkan Bitcoin, seorang wanita terancam ditipu deposit 160,000 miliknya
Pada akhirnya, dana ini ditransfer ke dalam kendali penipu dan diubah menjadi stablecoin seperti Tether. Stablecoin ini sebagian besar menjaga stabilitas dolar AS, sehingga memudahkan penipu untuk mengelola dan mentransfer uang curian. Pada tahun 2022 saja, pendapatan dari penipuan peternakan babi melebihi $2 miliar. Bahkan dieksplorasi secara mendalam oleh jurnalis Zeke Faux dalam buku barunya Number Go Up, mengungkap kengerian penipuan ini.
Sumber gambar: Buku Amazon Zeke Faux “Number Go Up”
Menurut perusahaan analisis blockchain Elliptic, dompet ilegal telah menerima lebih dari $11 miliar dalam tiga tahun terakhir.
Menggunakan bursa untuk mencuci uang
Penipu ini juga menggunakan teknologi hibrida pada operasi transfer blockchain dan non-blockchain untuk mencuci uang dalam upaya menyembunyikan tujuan akhir dana. Pengajuan pengadilan baru di Pengadilan Distrik untuk Distrik Columbia mengungkapkan contoh salah satu operasi pencucian uang. Menurut jaksa AS, dua akun di Binance secara ilegal menerima 2,546,415 $USDT, dan dana tersebut melalui serangkaian langkah pencucian uang dalam upaya untuk diputuskan dari dana penipuan asli.
Jaksa AS menunjukkan bagaimana $USDT ini dipindahkan melalui berbagai lapisan dalam ekosistem Binance. Operasi transfer ini tidak dicatat di blockchain publik, sehingga menyulitkan penyelidik untuk melacak aliran dana. Operasi pencucian uang ini bertujuan untuk menyembunyikan sumber dan tujuan akhir dana dengan mencampurkan transfer di dalam dan di luar blockchain.
Sumber: Diagram Alir Dana Aksi Penyitaan Protos
Investigasi kolaboratif mengungkap kebenaran
Meskipun penipu menggunakan teknologi canggih untuk mencoba menyembunyikan aliran dana, peneliti forensik dari FBI dan Kepolisian Kerajaan Thailand berhasil mendekonstruksi penipuan $USDT ini, melacak dana korban dan mengajukan perintah pengadilan untuk membekukan dan menyita hasil kejahatan ini. Tindakan penyitaan perdata tidak menuduh Tether atau Binance melakukan kesalahan. Binance mengatakan mereka bangga mendukung upaya investigasi dan analitis FBI Divisi San Diego dan membantu mengungkap petunjuk dan menangani penyitaan senilai $2.5 juta.
“Melalui kolaborasi dan berbagi intelijen, tim investigasi dan kasus kami membantu mengungkap petunjuk dan memproses penyitaan sebesar $2,5 juta bagi para korban,” kata Binance dalam sebuah pernyataan.
Jumlah yang terlibat hampir 200 juta! Binance bekerja sama dengan jaksa Taiwan untuk menindak kasus pencucian uang “dealer mata uang pribadi palsu”.
Tantangan dan Prospek Stablecoin
Kasus ini menunjukkan peran pedang bermata dua stablecoin dalam kejahatan keuangan. Meskipun stablecoin seperti Tether menawarkan kemudahan dalam pembayaran dan transfer dana, anonimitas dan sifatnya yang terdesentralisasi juga menjadikannya alat yang ideal untuk pencucian uang. Hal ini mengingatkan badan pengatur dan transaksi untuk memperkuat langkah-langkah regulasi untuk mencegah terjadinya kegiatan kriminal tersebut.
Di masa depan, seiring dengan perluasan fungsi pasar mata uang kripto, badan pengatur, bursa, dan pengguna perlu bekerja sama untuk memastikan penggunaan aset digital secara legal dan mencegahnya dieksploitasi oleh penjahat. Kasus ini tidak hanya menjadi pukulan telak bagi aktivitas pencucian uang, namun juga menjadi peringatan bagi seluruh pengguna yang menggunakan dan memperdagangkan mata uang kripto, mengingatkan semua orang untuk tetap waspada dan menghindari jebakan penipuan.
[Penafian] Ada risiko di pasar, jadi investasi perlu berhati-hati. Artikel ini bukan merupakan nasihat investasi, dan pengguna harus mempertimbangkan apakah opini, pandangan, atau kesimpulan yang terkandung dalam artikel ini sesuai dengan keadaan khusus mereka. Investasikan sesuai kebutuhan dan lakukan dengan risiko Anda sendiri.