Setelah UEA dikeluarkan dari daftar abu-abu FATF (Financial Action Task Force) dan bahkan sebelum itu, UEA terus mengambil tindakan untuk memastikan peningkatan AML/CTF (Anti Money Laundering) dan (Counter-Terrorist Financing) terutama jika menyangkut hal ini. ke aset virtual.

Pada tanggal 10 Juli 2024, Kantor Eksekutif Anti Pencucian Uang dan Kontra Pendanaan Terorisme (EO AML/CTF) mulai menerapkan lebih dari 100 rekomendasi dari Penilaian Risiko Nasional (NRA) UEA. Hal ini terjadi setelah pertemuan ke-21 Komite Tinggi yang Mengawasi Strategi Nasional APU/PPT, yang dipimpin oleh H.H. Sheikh Abdullah bin Zayed Al Nahyan, Wakil Perdana Menteri dan Menteri Luar Negeri.

Sesuai pengumuman tersebut, upaya akan fokus pada mitigasi risiko di sektor berisiko tinggi, meningkatkan transparansi dalam badan hukum, dan mendukung inisiatif di sektor aset virtual.

Baca Juga: Bank digital UEA akan memanfaatkan Fintech Taurus Swiss untuk infrastruktur aset digital

Inisiatif ini mencakup program kesadaran komprehensif untuk mengatasi risiko pencucian uang dan pendanaan teroris. Antara tahun 2024 dan 2026, lebih dari 50 lokakarya direncanakan untuk mengedukasi para pemangku kepentingan tentang ancaman-ancaman ini dan meningkatkan pemahaman dan kepatuhan di berbagai sektor.

Hamid Al Zaabi, Direktur Jenderal EO AML/CTF, menyatakan, “Kami sangat senang telah menyelesaikan NRA terbaru yang menggunakan metodologi Grup Bank Dunia (WBG), dan memulai fase baru dalam penerapan rekomendasi tersebut sebagai bagian dari komitmen UEA. upaya untuk membangun sistem APU/PPT yang berjangka panjang dan berkelanjutan.”

Ia menambahkan, “Kantor Eksekutif akan terus bekerja sama dengan badan pengatur untuk meningkatkan kesadaran sektor swasta terhadap risiko pencucian uang. Dampak dari kesadaran ini terhadap kinerja pihak berwenang akan dipantau melalui Sistem Nasional Statistik Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme di UEA.”

Al Zaabi secara khusus mencatat bahwa mereka berkomitmen untuk mendukung inisiatif ini di sektor aset virtual. Dia mencatat komitmen mereka untuk memitigasi risiko di sektor-sektor berisiko tinggi, memastikan transparansi dalam badan hukum dan pengaturannya.

Kantor Eksekutif EO AML/CTF memulai penerapan rekomendasi Penilaian Risiko NasionalBaca selengkapnya : https://t.co/fMw8R1ZxP#amlcftUAE#UAE#crime#uaeamlctf#awareness#NationalRiskAssesmen#compliancepic.twitter.com/S4ePOR6FQp

— EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 16 Juli 2024

Badan pengawas ADGM memperbarui tanda bahaya pendanaan teroris

Pada bulan Januari 2024, otoritas pengatur Pasar Global Abu Dhabi, FSRA (Otoritas Pengatur Jasa Keuangan), Unit Kejahatan Keuangan, menerbitkan pembaruan mengenai panduan Bendera Merah Pembiayaan Teroris dan Proliferasi yang mencakup bagian baru untuk Bendera Merah tertentu yang berlaku untuk virtual aset dan Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP).

Sesuai dengan FSRA, semua Pihak Terkait, Lembaga Keuangan (FI), VASP, dan Bisnis dan Profesi Non-Keuangan yang Ditunjuk (DNFBP) diwajibkan untuk mengacu pada Panduan Bendera Merah Pembiayaan Teroris dan Proliferasi yang diperbarui dan menerapkan pedoman terbaru yang paling mutakhir. tanggal indikator Bendera Merah dalam sistem penyaringan mereka.

Semua amandemen dan panduan dari FSRA ini dilakukan setelah FinCEN (Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS) mengusulkan peraturan baru untuk meningkatkan transparansi dalam pencampuran mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC) dan memerangi pendanaan teroris, dengan menyebutkan Hamas dan Jihad Islam Palestina.

Bank Sentral UEA menerbitkan panduan APU/PPT

Tapi itu tidak berhenti di situ. Bahkan Bank Sentral UEA mengeluarkan panduan aset virtual dan kerangka kerja VASP, termasuk panduan APU/PPT di dalamnya. Panduan ini ditujukan kepada lembaga keuangan berlisensi, dengan fokus pada risiko dalam menangani aset virtual.

Bank Sentral UEA mengklarifikasi apa yang dianggap sebagai aset virtual, siapa yang dapat menawarkan layanan di bidang ini, dan bagaimana bank dan lembaga keuangan akan bekerja sama dengan VASP ketika membuka rekening untuk mereka dan memenuhi persyaratan kepatuhan. Hal ini juga memperjelas bahwa aset virtual tidak dianggap sebagai alat pembayaran yang sah di UEA.

Sesuai panduan, “Aset virtual adalah representasi digital dari nilai yang dapat diperdagangkan, atau ditransfer secara digital, dan dapat digunakan untuk tujuan pembayaran atau investasi, tidak termasuk representasi digital dari mata uang fiat, sekuritas, dan dana lainnya (seperti yang diatur secara terpisah oleh otoritas yang berwenang di UEA, termasuk CBUAE, SCA, VARA, FSRA, dan Dubai Financial Services Authority (“DFSA”).”

Baca Juga: Bank Sentral UEA Menyetujui Penerbitan Regulasi Stablecoin

Lebih penting lagi, sesuai Keputusan APU-PPT, setiap orang perseorangan atau badan hukum yang melakukan aktivitas VASP menyediakan produk atau layanan VASP atau menjalankan operasi VASP dari negara harus memiliki izin, terdaftar, atau terdaftar oleh otoritas pengawas yang kompeten di negara tersebut. UEA.

Telah diperjelas bahwa LK yang berlisensi dilarang keras menjalin hubungan atau memproses transaksi dengan individu atau entitas yang melakukan aktivitas yang tercakup dalam VASP dan tidak diberi izin oleh otoritas UEA untuk melakukannya.

Undang-undang APU/PPT Bank Sentral UEA memasukkan aset virtual dan VASP ke dalam cakupan kerangka hukum, peraturan, dan pengawasan APU/PPT UEA. Berdasarkan Pasal 9 dan 15 undang-undang APU/PPT, VASP harus melaporkan transaksi mencurigakan dan informasi yang relevan dengan transaksi tersebut kepada FIU UEA, dan berdasarkan Pasal 13 dan 14, otoritas pengawas berwenang untuk menilai risiko VASP, melakukan operasi pengawasan ( termasuk inspeksi) terhadap VASP, dan mengenakan sanksi administratif terhadap VASP atas pelanggaran peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Selama dua tahun terakhir, UEA terus menyempurnakan pedoman APU/PPT untuk aset virtual di semua tingkatan. Dengan peraturan stablecoin baru-baru ini, upaya lebih lanjut diharapkan dapat dilakukan dalam hal ini.

Pelaporan Cryptopolitan oleh Lara Abdul Malak