Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC), sebuah badan intelijen keuangan pemerintah, melaporkan peningkatan penggunaan kriminal mata uang kripto dan layanan terkait dalam laporan terbarunya tentang pencucian uang.
Penilaian Risiko Nasional Pencucian Uang AUSTRAC tahun 2024 merinci metode yang digunakan para penjahat untuk mencuci uang — dengan menyebutkan peningkatan yang signifikan dalam penggunaan mata uang digital, pertukaran mata uang digital, dan layanan pengiriman uang yang tidak terdaftar secara kriminal.
Uang tunai tetap menjadi raja pencucian uang
Meskipun ada digitalisasi global, sebagian besar pelaku pencucian uang lebih memilih menggunakan saluran tradisional untuk mentransfer dana secara tidak sah – uang tunai, real estat, dan barang mewah.
Seperti yang ditunjukkan di atas, saluran tradisional tersebut diberi faktor risiko “sangat tinggi”, sementara mata uang digital diberi faktor risiko “tinggi” yang relatif lebih rendah. Namun, AUSTRAC mengantisipasi peningkatan penggunaan kriminal mata uang kripto karena anonimitas yang lebih besar dan kecepatan transaksi yang lebih cepat.
Temuan utama laporan ini menunjukkan:
“Penggunaan mata uang digital secara kriminal, pertukaran mata uang digital, pengirim uang yang tidak terdaftar, dan pedagang emas batangan semakin meningkat.”
Penjahat mengandalkan anonimitas dan kecepatan kripto
Akibatnya, agensi Australia menegaskan kembali perlunya pertukaran kripto untuk mendaftar ke AUSTRAC berdasarkan Undang-Undang AML/CTF.
Laporan tersebut selanjutnya membagikan perspektifnya tentang ekosistem kripto, dengan menyatakan:
“Penggunaan mata uang digital sebagai mekanisme transfer nilai akan meningkatkan kerentanan pencucian uang selama tiga tahun ke depan. Seiring dengan meluasnya penggunaan mata uang digital untuk penggunaan yang sah, peluang untuk penggunaan kriminal juga akan meningkat.”
Laporan tersebut juga menggarisbawahi perlunya adaptasi berkelanjutan terhadap langkah-langkah regulasi dan kerja sama internasional untuk secara efektif memerangi aktivitas pencucian uang yang melibatkan kripto dan aset digital.
Pemerintah Australia baru-baru ini menerapkan larangan penggunaan kripto dan kartu kredit untuk perjudian online.
Perusahaan yang gagal mematuhi peraturan Australia yang baru dapat dikenakan denda hingga sekitar 234,750 dolar Australia ($155,000).
Kai Cantwell, CEO Responsible Wagering Australia, sebuah organisasi independen untuk penyedia layanan perjudian berlisensi Australia, percaya bahwa langkah tersebut memudahkan orang untuk mengontrol diri mereka sendiri.
“Ini adalah langkah penting untuk melindungi pelanggan, sehingga memudahkan masyarakat untuk tetap mengendalikan perilaku perjudian mereka,” tambahnya.
Majalah: Dekade setelah ICO Ethereum: Forensik Blockchain mengakhiri perdebatan pembelanjaan ganda
