Menurut laporan Chainalysis, teknik pencucian uang yang canggih menghadirkan tantangan yang signifikan bagi lembaga penegak hukum dan penyedia layanan mata uang kripto.

Pada 11 Juli, firma analisis blockchain Chainalysis merilis laporan Pencucian Uang Kripto yang menyoroti tren miliaran dolar mengalir melalui ekosistem kripto dari dompet ilegal ke layanan konversi setiap bulannya.

Laporan tersebut menunjukkan bahwa aliran dana ini menggunakan metode canggih untuk mengaburkan asal usul dan pergerakan dana tersebut.

Menutupi jejak

Salah satu teknik umum yang ditemukan dalam laporan tersebut melibatkan penggunaan dompet perantara, atau “hops,” untuk menutupi jejak dana terlarang. 

“Lompatan” seperti itu menyulitkan pelacakan aliran dana, dengan lebih dari 80% total nilai di saluran pencucian melewati dompet perantara.

Meningkatnya penggunaan stablecoin – seperti Monero (XMR) – dalam transaksi ini menambah kompleksitas, meskipun hal ini juga menimbulkan risiko bagi pelaku pencucian uang karena penerbit stablecoin dapat membekukan dana.

Laporan tersebut menyoroti eksploitasi Atomic Wallet pada Juni 2023 oleh kelompok peretas TraderTraitor yang berafiliasi dengan Korea Utara sebagai contoh taktik rumit yang digunakan dalam pencucian asli kripto.

Insiden ini menggarisbawahi metode canggih yang digunakan untuk menyembunyikan dana yang diperoleh secara tidak sah, dan menggambarkan tantangan yang terus-menerus dihadapi oleh para penyelidik.

Mixer dalam campuran

Layanan yang membingungkan, seperti mixer dan koin privasi, semakin mempersulit penelusuran dana terlarang. Salah satu contoh mixer adalah Tornado Cash, yang memadukan mata uang kripto dari berbagai pengguna untuk mengaburkan asal usulnya. 

Terkait: Salah satu pendiri Paxful, Schaback, menghadapi hukuman 5 tahun penjara, mengakui kegagalan AML

Meskipun ada sanksi dan tindakan regulasi, mixer telah mengalami kebangkitan kembali pada tahun 2024, yang mencerminkan popularitas mereka yang terus berlanjut di kalangan pelaku kejahatan. Koin privasi, seperti Monero dan Zcash yang disebutkan di atas, telah menyediakan fitur anonimitas yang ditingkatkan yang membuat pelacakan transaksi semacam itu menjadi sangat sulit, menarik pelaku ilegal meskipun ada tindakan keras dari peraturan.

Pertukaran terpusat

Laporan tersebut juga mengungkapkan bahwa bursa terpusat (CEX) tetap menjadi tujuan utama dana terlarang, dengan lebih dari 50% dana tersebut berakhir di bursa tersebut karena likuiditasnya yang tinggi dan integrasinya dengan layanan keuangan tradisional. 

Namun, penurunan signifikan dalam volume yang diterima oleh bursa terpusat menunjukkan peningkatan program anti pencucian uang (AML).

Selain itu, broker over-the-counter (OTC), khususnya yang beroperasi tanpa prosedur Know Your Customer (KYC) yang tepat, telah memainkan peran penting dalam memfasilitasi keluarnya dana terlarang.

Dalam kasus seperti ini, broker ini sering mengiklankan layanan mereka pada platform dengan pesan terenkripsi, menawarkan konversi langsung ke mata uang fiat dan menarik penjahat yang mencari anonimitas.

Laporan ini menggarisbawahi perlunya kemajuan berkelanjutan dalam alat analisis blockchain, bersama dengan langkah-langkah konsisten dari peraturan untuk membantu memerangi taktik canggih yang digunakan dalam pencucian uang asli kripto, termasuk undang-undang AML yang tepat. 

Majalah: Temui para peretas yang dapat membantu mendapatkan kembali tabungan kripto Anda