[Bank sentral Nigeria menuduh Binance melakukan transaksi tidak sah]
Bank Sentral Nigeria (CBN) menuduh pertukaran mata uang kripto Binance menyediakan layanan perbankan tanpa izin.
Olubukola Akinwunmi, kepala kebijakan dan peraturan pembayaran CBN, bersaksi di depan Pengadilan Tinggi Federal Nigeria, mengklaim bahwa transaksi penyetoran dan penarikan di Binance harus disediakan untuk bank dan lembaga keuangan resmi. Pemerintah Nigeria menuduh Binance dan eksekutif puncaknya, Tigran Gambaryan dan Nadeem Anjarwalla, berkonspirasi untuk menyembunyikan sumber pendapatan keuangan sebesar $35.4 juta dari aktivitas ilegal.
Akinwunmi, yang dipimpin oleh pengacara Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan (EFCC), Ekele Iheanacho, mengatakan situs web Binance menyesatkan orang Nigeria agar menggunakan platformnya untuk berdagang di Naira. Platform ini mempromosikan deposit dan penarikan bebas biaya, yang diatur oleh CBN dan diperuntukkan bagi bank dan lembaga keuangan berlisensi.
Akinwunmi mengklaim bahwa Binance memfasilitasi konversi mata uang naira ke dolar AS, yang memerlukan otorisasi dari CBN sebagai dealer resmi atau biro pertukaran. Dia mencatat bahwa pedagang di Binance sering menggunakan nama samaran, melanggar undang-undang yang mewajibkan pengungkapan identitas sebenarnya dalam transaksi keuangan.
Akinwunmi merinci proses transaksi peer-to-peer di Binance, di mana pembeli mentransfer naira ke rekening bank penjual dan transaksi dikonfirmasi di platform, mendorong Binance untuk melepaskan mata uang kripto atau mata uang fiat tersebut. Dia berargumen bahwa layanan tersebut adalah aktivitas teregulasi yang tidak boleh dilakukan oleh Binance.
Pengadilan menunda persidangan hingga 16 Juli untuk memungkinkan pemeriksaan silang pembelaan. Hakim Nwite juga memerintahkan Layanan Pemasyarakatan Nigeria untuk memberikan laporan medis Tigran Gambaryan dan memperingatkan konsekuensi jika tidak mematuhinya.
Tindakan keras terhadap aktivitas mata uang kripto terjadi setelah penasihat keamanan nasional mengklasifikasikan perdagangan mata uang kripto sebagai masalah keamanan nasional. CBN telah mengarahkan startup fintech Opay, Moniepoint, Paga dan Palmpay untuk memblokir dan melaporkan akun yang terlibat dalam transaksi mata uang kripto.
