Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) telah memulai tindakan hukum terhadap Silvergate Capital Corporation, perusahaan induk dari bank ramah kripto yang dituduh memfasilitasi penipuan di bursa FTX yang sekarang sudah tidak beroperasi. Gugatan tersebut, yang diajukan pada tanggal 1 Juli di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Selatan New York, juga menargetkan mantan eksekutif Silvergate Alan Lane, Kathleen Fraher, dan Antonio Martino.

Silvergate Menipu Investor?

Menurut SEC, Silvergate dan para eksekutifnya menyesatkan investor tentang kuatnya program kepatuhan Undang-Undang Kerahasiaan Bank/Anti-Pencucian Uang dan gagal memantau pelanggan kripto seperti FTX dengan benar. Keluhan tersebut secara khusus menuduh mantan Chief Financial Officer Antonio Martino menipu investor tentang kerugian perusahaan yang berasal dari perkiraan penjualan sekuritas setelah runtuhnya FTX. Khususnya, Martino telah memilih untuk menentang tuduhan tersebut, menyatakan bahwa tuduhan tersebut tidak berdasar dan menyatakan keyakinannya untuk membersihkan namanya di pengadilan.

Gurbir Grewal, direktur penegakan SEC, menyatakan bahwa Silvergate gagal mendeteksi hampir $9 miliar transfer mencurigakan antara FTX dan entitas terkait, yang menyebabkan kerugian investor yang signifikan. Dia lebih lanjut menuduh bahwa perusahaan dan eksekutifnya menyesatkan investor setelah keruntuhan FTX dari November 2022 hingga Januari 2023.

Proposal Penyelesaian: Wawasan

Dalam penyelesaian yang diusulkan, Silvergate telah menyetujui denda perdata sebesar $50 juta, sementara Lane dan Fraher telah setuju untuk membayar masing-masing $1 juta dan $250,000. Penyelesaian ini, tergantung pada persetujuan pengadilan, dilakukan bersamaan dengan perjanjian terpisah antara Silvergate dan Dewan Gubernur Federal Reserve serta Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California.

Silvergate memutuskan untuk melikuidasi secara sukarela pada Maret 2023 setelah beberapa perusahaan kripto memutuskan hubungan dengan bank tersebut, dengan alasan hubungannya dengan FTX. FTX sendiri bangkrut dan mengajukan kebangkrutan pada November 2022, yang berujung pada tuntutan pidana terhadap beberapa eksekutif, termasuk mantan CEO Sam Bankman-Fried, yang kini menjalani hukuman penjara federal selama 25 tahun.

Miliarder Sekarang Menjadi Narapidana

Keluhan SEC menyoroti bahwa di bawah arahan Bankman-Fried, pelanggan FTX diinstruksikan untuk mentransfer dana ke rekening Alameda di Silvergate dengan imbalan aset di bursa. Bankman-Fried sebelumnya memuji Silvergate di situs web bank tersebut, dengan menyatakan bahwa mereka telah merevolusi perbankan untuk perusahaan blockchain.

Selain itu, tindakan SEC mengikuti persetujuan gugatan class action yang diajukan oleh pengguna FTX terhadap Silvergate, menuduh bank mengetahui aktivitas penipuan di bursa kripto. Silvergate membantah tuduhan tersebut.

Langkah hukum SEC ini bertepatan dengan keputusan Mahkamah Agung AS baru-baru ini yang dapat mempengaruhi penanganan kasus penegakan kripto. Salah satu keputusan menegaskan bahwa terdakwa dalam kasus perdata SEC yang melibatkan penipuan sekuritas berhak untuk diadili oleh juri, yang berpotensi berdampak pada proses di masa depan.

Pos SEC Mengajukan Gugatan Terhadap Silvergate Capital Atas Dugaan Penipuan FTX muncul pertama kali di Berita dan Wawasan Terbaru tentang Blockchain, Mata Uang Kripto, dan Investasi.