Coinspeaker Singapura Meningkatkan Peringatan tentang Risiko Pendanaan Terorisme dalam Pembayaran Digital

Dalam rilis terbaru yang dikeluarkan oleh otoritas Singapura mengenai risiko pendanaan terorisme nasional, mereka dapat menemukan beberapa kerentanan yang dapat dieksploitasi oleh kelompok teroris melalui sistem pembayaran digital. Penilaian yang dilakukan Kementerian Dalam Negeri, Kementerian Keuangan, dan Otoritas Moneter Singapura mengungkapkan bahwa tingkat risiko token pembayaran digital (DPT) meningkat dari medium-low menjadi medium-high.

Token Pembayaran Digital: Perbatasan Baru bagi Pemodal Teroris

Laporan tersebut mengungkapkan bahwa DPT telah menjadi alat baru bagi pemodal teroris (TF) untuk mentransfer dana lintas batas negara. Pelaku kejahatan menggunakan layanan yang disediakan oleh Penyedia Layanan Pembayaran Digital (DPTSP) untuk mengumpulkan token pembayaran digital, dan setelah token tersebut diterima, token tersebut kemudian ditransfer melalui beberapa transaksi dalam waktu singkat. Namun, tercatat bahwa belum ada satupun kasus pendanaan terorisme yang menggunakan DPT, namun meningkatnya penggunaan layanan ini menimbulkan kekhawatiran.

Fitur token pembayaran digital membuat mereka menjadi perhatian pihak berwenang Singapura, karena juga merupakan pilihan menarik bagi orang-orang yang mendanai terorisme. Fitur-fitur ini mencakup anonimitas yang mereka tawarkan, serta kecepatan dan sifat transaksi lintas batas yang difasilitasi oleh penyedia layanan. Mereka menyatakan:

“Meskipun tidak ada kasus TPPT di dalam negeri yang melibatkan DPT, Singapura menyadari tingginya risiko TPPT yang disebabkan oleh semakin banyaknya penyedia layanan DPT. Risiko TF yang lebih tinggi didorong oleh anonimitas, kecepatan, dan sifat transaksi lintas batas yang difasilitasi oleh DPTSP.”

Strategi Lima Cabang Singapura untuk Memerangi Pendanaan Terorisme

Untuk memerangi aktivitas mereka yang mendanai terorisme, pemerintah Singapura akan melaksanakan lima strategi nasional untuk CFT, yang meliputi:

  • Memahami dengan cermat risiko yang terlibat.

  • Memiliki undang-undang dan sistem sanksi yang kuat.

  • Menetapkan peraturan ketat yang diikuti dengan ketat.

  • Mengambil tindakan tegas untuk menegakkan peraturan perundang-undangan.

  • Bekerja sama dengan negara-negara lain di seluruh dunia.

Mereka menyatakan:

“Singapura akan terus bermitra dengan para pelaku industri untuk menerapkan strategi dan langkah-langkah untuk mengatasi ancaman TF. Kami juga akan berkolaborasi erat dengan mitra asing, organisasi internasional, dan badan penetapan standar, seperti Satuan Tugas Aksi Keuangan (Financial Action Task Force).”

Cara-cara baru untuk memindahkan uang dengan cepat melintasi batas negara dan mengumpulkan uang secara online telah menjadi perhatian. Pertumbuhan ekonomi digital selama pandemi telah menjadikan cara-cara baru dalam memindahkan dan mengumpulkan uang memiliki risiko yang lebih besar berdasarkan laporan pihak berwenang.

Penilaian ini merupakan pendekatan yang lebih luas yang dilakukan otoritas Singapura untuk mengurangi risiko yang muncul dalam ekosistem keuangannya; Sebelumnya, mereka juga telah memperluas peraturan kripto untuk memberikan perlindungan pada pengguna yang menggunakan penyedia layanan pembayaran digital. Oleh karena itu, pengawasan berkelanjutan oleh otoritas keuangan adalah untuk melindungi negara dari ancaman pendanaan terorisme.

Berikutnya

Singapura Meningkatkan Kewaspadaan Terhadap Risiko Pendanaan Terorisme dalam Pembayaran Digital