Teknologi blockchain dan kecerdasan buatan (AI) dapat digunakan untuk memerangi aktivitas terlarang, menurut ketua Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan Nigeria (EFCC), Olanipekun Olukoede.

Risikonya besar bagi Afrika. Benua ini mengalami kerugian sebesar $88,6 miliar per tahun akibat aliran dana ilegal.

Menurut The Guardian, Olukoede menyatakan keprihatinannya bahwa dana ini dapat digunakan dengan lebih baik untuk infrastruktur penting, layanan kesehatan, dan pendidikan.

Pernyataan dari juru bicara Komisi, Dele Oyewale, mengindikasikan bahwa Olukoyede mengungkapkan hal ini di Tunis, Tunisia, dalam pidato utama di Konferensi Pan-Afrika tentang Aliran Keuangan Gelap dan Penghindaran Pajak.

Konferensi ini mempertemukan para pemangku kepentingan utama untuk mengeksplorasi strategi inovatif untuk pemulihan aset dan reintegrasi keuangan di Afrika.

Olukoyede juga menyoroti kesulitan yang dihadapi dalam pemulihan aset, termasuk tantangan teknis, hukum, dan politik yang mempersulit penelusuran, pembekuan, dan repatriasi dana terlarang.

Ia menyerukan peningkatan kerangka hukum dan kelembagaan di seluruh negara Afrika untuk memerangi IFF secara lebih efektif.

Sebelumnya pada bulan Mei, Olukoyede mengungkapkan bahwa teroris semakin banyak memanfaatkan pedagang mata uang kripto untuk mendanai aktivitas mereka di negara tersebut. Menurut Olukoede, beberapa pedagang mata uang kripto muda tanpa sadar dieksploitasi oleh pemodal teroris untuk memindahkan dana, sehingga mempersulit upaya untuk melacak dan menghentikan aliran keuangan ini.

Dalam upaya bersama untuk memerangi kegiatan terlarang ini, EFCC telah memblokir 1.146 rekening bank yang terlibat dalam transaksi tidak sah dalam valuta asing, pencucian uang, dan pendanaan terorisme di Nigeria. 

Sejumlah besar akun ini ditemukan terhubung dengan platform perdagangan mata uang kripto peer-to-peer, yang menggarisbawahi semakin berkembangnya titik temu antara mata uang digital dan operasi keuangan ilegal.

Olukoyede lebih lanjut menyoroti keberhasilan EFCC dalam memulihkan cryptocurrency senilai $20 juta dari penipu. 

Dalam langkah penting untuk meminta pertanggungjawaban platform mata uang kripto, EFCC mengajukan tuntutan pidana terhadap Binance, bursa mata uang kripto terkemuka, dan salah satu eksekutifnya, menuduh mereka melakukan pencucian uang dan penggelapan pajak. 

Ketua EFCC menekankan pentingnya peningkatan kapasitas, sistem hukum yang kuat, dan peningkatan koordinasi dan kerja sama di tingkat nasional, regional, dan internasional. 

Dia menganjurkan penggunaan teknologi canggih seperti analisis data, blockchain, dan AI untuk meningkatkan pelacakan aset dan upaya pemulihan.

Dia mencatat bahwa teknologi baru ini bisa menjadi sangat penting dalam memerangi kejahatan keuangan yang dimungkinkan oleh mata uang kripto, menunjukkan masa depan di mana solusi teknologi canggih mendukung langkah-langkah penegakan hukum tradisional.

Anda mungkin juga menyukai: Regulator Kanada mendenda Binance $4,4 juta karena pelanggaran pencucian uang

Kripto dan pencucian uang

Cryptocurrency telah muncul sebagai fasilitator signifikan terhadap aktivitas pencucian uang global, khususnya di Asia Timur dan Tenggara.

Menurut laporan Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan (UNODC), mata uang kripto, ditambah dengan meningkatnya kasino dan junket online ilegal, telah berkontribusi terhadap menjamurnya perbankan bawah tanah dan pencucian uang di Asia Timur dan Tenggara.

Kelompok kejahatan terorganisir telah mengeksploitasi kerentanan dalam ekosistem mata uang kripto dan platform perjudian online, menggunakan pertukaran dan dompet mata uang kripto untuk mengintegrasikan miliaran dolar hasil ilegal ke dalam sistem keuangan. Hal ini sering kali melibatkan pencampuran dana dan melakukan transaksi secara anonim.

Di Nigeria, raksasa pertukaran mata uang kripto Binance telah terlibat dalam tuduhan pencucian uang dan penghindaran pajak senilai $35.4 juta. CEO Richard Teng mengaku telah diperas oleh orang tak dikenal di Nigeria yang menuntut suap mata uang kripto senilai $150 juta, yang dianggap tidak berdasar oleh pemerintah Nigeria dan merupakan upaya untuk mengalihkan perhatian dari penyelidikan yang sedang berlangsung terhadap operasi Binance.

Menyadari besarnya risiko pencucian uang yang ditimbulkan oleh sektor mata uang kripto, Financial Conduct Authority (FCA) Inggris menyoroti perusahaan-perusahaan kripto, bersama dengan perbankan ritel, perbankan grosir, dan pengelolaan kekayaan, sebagai area berisiko tinggi untuk dieksploitasi antara tahun 2022 dan 2023. Sebagai tanggapannya, , Polisi Inggris telah mengerahkan penasihat taktis kripto secara nasional untuk menyita aset digital yang terkait dengan aktivitas kriminal.

Pada tanggal 4 Juni, Weidong “Bill” Guan, Chief Financial Officer Epoch Times, didakwa dalam skema pencucian uang senilai $67 juta yang melibatkan mata uang kripto.

Menurut dakwaan, mulai tahun 2020 hingga Mei 2024, Guan dan tim “Make Money Online”-nya diduga menggunakan tunjangan pengangguran yang diperoleh secara curang dan identitas curian untuk mendapatkan kartu debit prabayar. Kartu-kartu ini kemudian dijual dengan harga diskon untuk mata uang kripto di platform tertentu.

Dana terlarang tersebut diduga dicuci melalui berbagai saluran, termasuk rekening bank milik The Epoch Times, rekening pribadi Guan, dan kepemilikan mata uang kripto miliknya.

Ketika lembaga keuangan menandai transaksi mencurigakan, Guan konon salah mengartikan asal usul dana tersebut, dengan mengklaim bahwa dana tersebut berasal dari sumbangan online yang sah.

Baca selengkapnya: Kaki tangan 'Ratu Crypto' dijatuhi hukuman enam tahun karena skema pencucian uang Bitcoin