在币圈赚了比较多的钱，如果提现，银行那会追问钱的来源吗？

无论是币圈新人还是老人，对出金问题都有众多困惑。新人怕出不了金，老人怕遇到黑钱。

新人只是小额交易的话这个担忧大可不必。毕竟国内的otc市场是点对点（C2C）交易，有人想买，有人想卖，所以总会有C2C交易方式存在。目前币安和欧易okx的C2C交易市场都还稳定，找准信誉高的商家，不贪图蝇头小利，可以安心使用。

下面重点说说币圈老人担心的出金银行卡被冻结的问题，也就是收到黑钱的担忧。

后文较长，但是全干货，具体个例可以咨询我解决。

目录

1 黑钱是什么

2 黑钱的特点

3 套现时怎么应对黑钱问题

4 银行卡被冻怎么处理

5 进阶思路

6 总结：

黑钱是什么

如果在c2c交易市场的买入价低于卖出价。

理论上，你是可以6.34价格买入1000个usdt，再用6.38价格卖出1000个，净赚0.04*1000=40刀=280元人民币。可以循环不断地去套利。

但市场不是傻子，有利差早就被搬平了。

出现这个原因是使用法币来买usdt的商家（即挂6.38）里面有黑钱，所以他愿意用高于市场价的成本来买usdt，以此脱手手里的黑钱，而你便成了洗黑钱的帮手。

18年及之前的时候，c2c市场还比较正常。后面电信诈骗等各种黑钱就都想着从币圈的C2C市场里面走一遍。追查黑钱的ga对这块现在管的也比较严，遇到黑钱流经的卡，一律都会冻结来配合调查。

黑钱的特点

非常像传染病。高传染性，而且是潜伏性的，表面看不出来。所以带来两个特点：

1、只要这张卡收到黑钱，就会被传染，可能会被冻结。这张卡转出到任意卡，都会感染新的卡片。

2、在冻结之前你是不知道哪张卡或钱是有问题的，只有冻结了才知道，所以多少有点防不胜防。

提现时怎么应对黑钱问题

1、提现时找交易量大注册时间久，价格正常（卖出价格低于市场买入价）的商家，不要贪小便宜：

一般交易量2000笔以上的，注册时间一年以上的，价格低于买入价格的。而成交量小，注册一个月以内，价格前几的几乎都有问题。

2、使用不常用的空卡收钱，单卡金额别太多，每张卡尽可能只跟一个商家交易，到账隔离1-3月，没有被冻结之后再转到主卡。因为我们不知道到底哪个商家有问题，纯粹是概率，所以要降低万一被冻结造成的损失。用这种先隔离的方式，即便被冻结了一张问题也不大，等着处理好了。

银行卡被冻怎么处理：

第一步，第一时间去银行开户网点了解冻卡的情况（有条件一定要去开户行网点，其他网点可能解决不了问题）因为卡很可能涉案了，去开户行可以查询到涉案情况和涉案地公安的联系方式。

第二步，联系异地涉案公安，并提供证据证明自己并未参与违法行动。此时，异地GA会让你带上相关证据资料（包括但不仅限于银行流水，聊天记录，进货收货单据，客户转账回执等等）过去做笔录。

第三步，GA搜集好资料后，会移交开户行反诈中心，此时你就要去开户行的FZ中心再次做笔录，FZ的办事效率普遍比较高，几天时间审核通过，便会让你回开户行再次确认解除名单的操作。

到了此时，是不是就解决完问题了呢？现实情况是未必。

GA已经把你列入了一级涉案账户黑名单了，这个记录，不光在开户行，在整个人行系统都能看到，只是开户行给你解除限制不够，别的银行还是会拒绝你。

第四步：再次联系异地GA，说明情况。配合提供资料，GA会把材料移交给市行，由市人行解除管控。如果市行已经同意解除管控还是用不了卡，去找FZ中心，可能FZ这边没有及时处理到位。

第五步，这个步骤也很关键。卡解冻了，能正常使用了，也不代表高枕无忧了。此时还要回开户行，要求他们把涉案名单记录彻底移除。这样才能确保在银行内部和征信上面查不到你的涉案和风控的痕迹。不再影响以后办信用卡，贷款，按揭买车买房等业务。

进阶思路：

1、如果你钱特多，本身就有美元的需求，那你可以去美元交易所kraken开户，提现usdt过去套现成usd，再提现到你的美元卡

2、有些人收到钱之后立刻去还信用卡/贷款，或者买理财，或者进股市也是可以的，这种一般也冻结的概率低一点。

3、用银行卡好一点。支付宝和微信并不能降低被冻结的概率。

总结：

只要操作得当，不贪小便宜，遇到黑钱概率会大大降低。#币圈生存 #币圈起伏落袋为安 #BTC

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