Comment éviter les escroqueries P2P les plus courantes ?

Découvrez ci-dessous certaines des escroqueries P2P les plus courantes à connaître et les meilleures pratiques pour les éviter.

Il est important de vérifier toutes les informations relatives au paiement qui vous sont communiquées par votre contrepartie lorsque vous effectuez des transactions en ligne sur Binance P2P. Les escrocs peuvent manipuler numériquement les captures d’écran, faire croire qu’ils ont respecté leur part de l’accord et faire pression sur vous pour que vous débloquiez vos fonds. Si vous obtempérez sans avoir confirmé la réception du paiement, vous risquez de perdre votre argent ou vos actifs numériques avec peu ou pas de chance de les récupérer.

Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique pour confirmer que vous avez reçu les fonds envoyés par votre contrepartie avant de marquer la transaction comme terminée. 

Dans ce type d’escroquerie, les fraudeurs et les fraudeuses envoient à leurs victimes un SMS identique aux notifications envoyées par les banques ou les applications de portefeuilles pour les informer qu’elles ont reçu un paiement de la part de leur contrepartie.

Veillez à vérifier votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique pour confirmer que vous avez reçu les fonds envoyés par votre contrepartie. Ne vous fiez pas aveuglément au texte du message. Connectez-vous toujours à votre compte bancaire ou à votre portefeuille électronique et vérifiez par deux fois si vous avez reçu les fonds. 

Les escrocs peuvent lancer une rétrofacturation (disponible pour certains modes de paiement) pour annuler le paiement qu’ils ont effectué à leur contrepartie. Les fraudeurs et fraudeuses traitent souvent les paiements par l’intermédiaire d’un compte tiers.

Si votre contrepartie tente de vous payer par dépôt de chèque, il s’agit très probablement d’une escroquerie, car il est très facile de demander une rétrofacturation pour les paiements par chèque. Si votre contrepartie insiste pour vous payer par chèque, ne débloquez pas les fonds et déposez immédiatement un recours. 

Vérifiez toujours que le nom de l’acheteur/acheteuse qui figure sur les détails du paiement correspond à son nom vérifié sur Binance. N’acceptez pas de paiements provenant de comptes de tiers. Si cela arrive, déposez un recours et remboursez le paiement sur le compte émetteur.

 Soyez également attentifs/attentives aux escroqueries avancées comme celles-ci :

L’escroc se fait passer pour un(e) marchand(e) réputé(e) qui cherche à acheter ou à vendre des cryptos sur Binance P2P. Ils/elles contactent leurs victimes sur Telegram, WhatsApp ou sur des plateformes de réseaux sociaux et leur envoient leurs coordonnées bancaires ainsi qu’un lien vers une annonce P2P pour les informer qu’ils/elles effectueront un paiement par l’intermédiaire de ce compte. L’escroc demande ensuite à la victime de confirmer qu’elle a bien reçu les détails du compte en les copiant dans la boîte de dialogue de la page de l’ordre. 

La victime ne se rend pas compte qu’elle partage les coordonnées bancaires de l’escroc dans la fenêtre de discussion d’un(e) acheteur(euse) qui n’a aucun lien avec elle et qui n’est pas non plus au courant de l’escroquerie. La victime débloque ensuite ses cryptomonnaies au profit de l’acheteur(euse) qui, sans le savoir, envoie de l’argent sur le compte bancaire de l’escroc. 

Le service client ne peut pas faire grand-chose si la victime tente d’annuler la transaction en déposant un recours. En effet, toutes les communications avec l’escroc ont eu lieu en dehors de la plateforme Binance P2P, et l’acheteur(euse) a envoyé ses fonds sur un compte escroc tiers.

Ne répondez à aucune demande de trading P2P en dehors de Binance P2P. Limitez les échanges avec votre contrepartie dans la fenêtre de discussion de Binance P2P avant ou pendant une transaction. Plus important encore, si un(e) acheteur(euse) demande s’il (elle) peut effectuer un paiement via un transfert tiers, rappelez-lui que les transferts effectués depuis le compte d’une autre personne constituent une infraction au règlement sur les transactions P2P. De plus, vérifiez attentivement les coordonnées du compte bancaire de votre contrepartie directement sur la plateforme Binance P2P. Ne vous fiez pas aux informations ou aux offres reçues via des canaux externes.

L’escroquerie triangulaire implique que deux escrocs placent simultanément deux ordres auprès du/de la même vendeur(euse). L’escroc A place un ordre pour une valeur de 5 000 USDT de crypto (ordre A), et l’escroc B place un ordre pour une valeur de 6 000 USDT (ordre B). 

L’escroc B transfère alors 5 000 USDT au/à la vendeur(euse). L’escroc A marque en même temps l’ordre A comme payé. Le/la vendeur(euse) débloque la crypto à l’acheteur(euse) A, terminant ainsi l’ordre A pour 5 000 USDT. L’escroc B envoie 1 000 USDT supplémentaires au/à la vendeur(euse), fournit la preuve de paiement de 5 000 USDT qu’il/elle a obtenue de l’acheteur(euse) A, et fait pression sur le/la vendeur(euse) pour qu’il/elle débloque les actifs numériques de l’ordre de B. 

L’objectif de l’escroc est d’amener le/la vendeur(euse) à débloquer immédiatement les fonds sans vérifier le transfert. Il peut être facile de débloquer des fonds sans vérifier qui a initié le transfert. Si vous ne faites pas attention, vous risquez de débloquer les fonds deux fois, mais de ne recevoir que la moitié ou moins des actifs achetés.

Vérifiez toujours votre compte bancaire ou votre portefeuille électronique pour confirmer que vous avez reçu tous les fonds de vos transactions P2P en attente. Soyez prudent(e) avec les preuves de paiement que les contreparties vous envoient, et n’oubliez pas que les escrocs peuvent essayer de réutiliser ces preuves.

Dans ce type d’escroquerie, les escrocs se font passer pour des employé(e)s de Binance et proposent de faux services pour voler les fonds des gens. L’escroc contacte les victimes potentielles via des e-mails non officiels ou des comptes de réseaux sociaux qui ressemblent à des comptes officiels de Binance. 

Dans certains scénarios, les escrocs peuvent usurper l’identité du service client de Binance dans le chat des ordres P2P. Par exemple, ils affirment que « l’acheteur » a payé le montant requis et que le fonds est maintenant sur le compte de Binance. Pour recevoir le paiement, vous devez envoyer des actifs par virement interne (ou d’autres services) vers un compte inconnu.

Ils vous demanderont votre adresse e-mail dans la fenêtre de discussion P2P, sous prétexte que le service d’escrow de Binance P2P a besoin de cette adresse pour confirmer votre paiement. Ils vous enverront ensuite un e-mail qui ressemble remarquablement aux e-mails officiels de Binance pour vous faire croire que vous devez d’abord débloquer les cryptos pour recevoir le paiement.

Binance n’enverra jamais d’e-mails vous demandant d’effectuer une transaction P2P. Débloquez toujours les fonds après avoir reçu le paiement. Faites attention au nom d’utilisateur ou à l’adresse e-mail. Vous pouvez vérifier l’authenticité des adresses e-mail et des liens de sites sur Binance en recherchant l’adresse de l’expéditeur(trice) sur cette page. 

Remarque : ne mentionnez le nom de personne et ne partagez pas d’informations de contact hors ligne dans la fenêtre de discussion. Le paiement doit être effectué en utilisant le mode de paiement spécifié par la contrepartie, et le nom sur le compte doit correspondre au nom vérifié de votre contrepartie sur Binance.