L'un des sujets les plus brûlants de l'industrie au cours des deux derniers jours est que le prix du BNB sur la bourse Binance, la première monnaie virtuelle au monde, a atteint 720 $, battant un record. Une autre nouvelle est que le bureau de change virtuel initialement réservé, Bybit, a soudainement ouvert l'enregistrement aux utilisateurs de Chine continentale.

Bybit ouvert

Bybit est un bureau de change virtuel bien connu fondé en 2018 et dont le siège est à Dubaï. La société a été fondée par d'anciens négociants en devises et experts en technologie blockchain et s'engage à fournir aux utilisateurs du monde entier une expérience de trading professionnelle, intelligente et intuitive. En 2021, Bybit a pris l'initiative d'interdire les utilisateurs de Chine continentale et de fermer toutes les interfaces API pour les comptes de connexion enregistrés avec des numéros de téléphone mobile chinois et des adresses IP chinoises. Le 5 juin 2024, Bybit a soudainement ouvert l'enregistrement des utilisateurs de Chine continentale, et les cartes d'identité de Chine continentale peuvent normalement passer l'authentification d'identité de premier niveau, et la limite de retrait quotidienne est de 1 million USDT. La nouvelle, arrivée sans notification ni explication interne, a semé la panique chez certains employés.

Plus tard, Bybit a publié une déclaration indiquant que l'ouverture de l'enregistrement des cartes d'identité chinoises visait à élargir la portée des services pour couvrir les communautés chinoises d'outre-mer, c'est-à-dire les Chinois vivant en dehors de la Chine et d'autres juridictions restreintes. Cette décision vise à répondre aux besoins des expatriés chinois et des communautés chinoises internationales. Les activités de Bybit ont connu une croissance rapide ces derniers temps et ses activités au comptant ont autrefois dépassé celles de la bourse établie OKX. Selon l'analyse de personnes proches du dossier, Bybit espère accroître encore sa part de marché en s'étendant dans de nouvelles régions, mais cette décision est contraire au style prudent de gestion de Bybit.

Bybit avait précédemment retiré sa demande de licence à Hong Kong parce que Hong Kong ne permet pas au demandeur de développer des affaires en Chine continentale. L'ouverture de l'enregistrement en Chine continentale pourrait attirer davantage d'utilisateurs vers Bybit, mais elle pourrait également être confrontée à un examen réglementaire plus strict et à des risques juridiques potentiels.

Un échange de conformité moche

Hier, un ami du média hongkongais South China Morning Post a interviewé par téléphone l'avocat Hong Lin et m'a demandé ce que je pensais de cette affaire. J'ai dit que la raison principale était probablement de gagner de l'argent afin d'occuper davantage de marchés. Il y a des loups comme Binance à l'avant et des tigres comme Bitget à l'arrière. Les échanges de deuxième niveau ont en fait plus de mal, et s'ils n'avancent pas à contre-courant, ils reculeront. Dans ce marché haussier, il ne reste plus beaucoup de temps pour les altcoins, les investisseurs particuliers et les bourses.

Les amis qui participent à des échanges de conformité dans l'industrie ont progressivement compris qu'il y avait un problème. La conformité est une bonne chose, mais une trop grande partie est nocive pour la santé. La conformité est une arme à double tranchant. Avec une licence conforme, il est en effet pratique pour l'équipe de projet de se vanter et de faire de la publicité, faisant croire que l'entreprise est grande et puissante, mais en même temps, cela équivaut à se menotter. Il y a de moins en moins de choses qui peuvent le faire. être fait, et l'argent qui peut être gagné est naturellement de moins en moins important.

Il suffit de regarder la situation à Hong Kong. La plupart des entrepreneurs de Hong Kong qui ont demandé avec enthousiasme des licences d'échange ont récemment retiré leurs « demandes d'amis » les unes après les autres. C'est parce qu'ils pensaient que soumettre la demande de licence était trop chaud. S'ils dépensaient réellement de l'argent pour acheter la licence, ce serait quand même un peu pénible. Après tout, l'environnement de marché actuel à Hong Kong n'est pas idéal. Obtenir une licence n'est pas rentable et vous ne pouvez pas gagner d'argent. Pourquoi voulez-vous faire cela ?

Non seulement à Hong Kong, dans un contexte de resserrement politique, divers pays renforcent continuellement leur surveillance des échanges de devises virtuelles. Par exemple, Singapour, le Japon et d’autres pays renforcent les exigences réglementaires pour les transactions en monnaie virtuelle, obligeant les bourses à mettre en œuvre des mesures KYC (Know Your Customer) et anti-blanchiment d’argent plus strictes. Cela signifie que les bourses doivent investir davantage de ressources pour garantir la conformité et faire face à une plus grande pression opérationnelle.

Pour Bybit, choisir d’ouvrir l’enregistrement des utilisateurs en Chine continentale est une tentative risquée entre un énorme potentiel de marché et un environnement réglementaire strict. Le potentiel du marché est énorme, mais il comporte également des risques qui ne peuvent être ignorés. Si vous ne parvenez pas à équilibrer correctement l’expansion du marché et les exigences de conformité, vous pourriez être confronté à de graves risques juridiques et opérationnels.

Un employé de la Bourse poignardé dans le dos

Bien entendu, nous ne discuterons pas aujourd’hui de la structure du marché des bourses de devises virtuelles. Ce qui est plus important, ce sont les employés de ces bourses nationales. J'ai vu dans Wu Shuo News que les employés du continent avaient en fait un peu peur. En fait, non seulement Bybit, mais aussi plusieurs bourses de premier plan telles que BN et OK comptent encore de nombreux employés en Chine continentale, répartis dans des endroits comme Pékin, Shenzhen et Hangzhou.

À proprement parler, selon les politiques réglementaires chinoises, les employés de ces bourses sont confrontés à de grands risques dans le pays. Conformément à l'« Avis sur la prévention et le traitement des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle » publié conjointement par 10 départements, dont le ministère de la Sécurité publique, le Parquet populaire suprême et la Cour populaire suprême, en septembre 2021 (ci-après dénommé le « 9.24 Avis » pour les échanges de devises virtuelles. Les activités d'exposition en Chine continentale ont été clairement réglementées.

Le paragraphe 3 de l'article 1 stipule : « La fourniture de services par des bureaux de change de monnaie virtuelle à l'étranger aux résidents de mon pays via Internet est également une activité financière illégale. Pour le personnel national des bureaux de change de monnaie virtuelle à l'étranger,... leur fournir de la publicité commerciale, Les personnes morales, les organisations non constituées en société et les personnes physiques qui fournissent des services tels que le paiement, le règlement et l'assistance technique seront tenues responsables conformément à la loi. les services de marketing, de paiement, de règlement et d'assistance technique doivent être tenus légalement responsables.

Voici quelques termes qui nécessitent des explications supplémentaires :

Le « personnel domestique » n'est pas un employé au sens étroit du terme. En plus de signer des contrats de travail formels, ceux qui signent des contrats de travail, des contrats à temps partiel ou même ne signent pas de contrat mais fournissent en réalité des résultats de travail pour l'échange et reçoivent une rémunération sont tous des "personnels domestiques". personnel » au sens large, et même certains « bénévoles » peuvent être reconnus comme membres du personnel s'ils sont profondément impliqués dans les activités de la bourse en Chine, en particulier dans les affaires pénales qui mettent l'accent sur le fond plutôt que sur l'apparence ;

« Marketing et publicité » En plus des services de vente et des services de publicité et de promotion fournis par le personnel de la bourse, certains KOL proposent des activités de publicité et de promotion aux bourses étrangères pour organiser des expositions nationales, ce qui comporte également d'énormes risques juridiques ;

« Paiement et règlement » fait principalement référence au travail de paiement et de règlement dans lequel les institutions financières ou les institutions de paiement et de règlement non financières fournissent des fonds pour les échanges. Cet aspect a été interdit dans mon pays, du moins en apparence, mais en fait, de nombreuses personnes le font encore. utilisez des cartes bancaires pour effectuer des transactions sur des échanges de devises virtuelles, WeChat, Alipay et d'autres canaux. En raison de leur taille énorme, il est difficile de superviser pleinement ces institutions de paiement et de règlement. Cependant, les grandes banques et institutions de paiement et de règlement telles que WeChat et Alipay. ont déclaré que cela était strictement interdit bien avant l'« Avis 9.24 ». Les utilisateurs utilisent leurs canaux de paiement et de règlement pour effectuer des transactions en monnaie virtuelle. Une fois qu'ils enfreignent les règles, ils doivent supporter les conséquences correspondantes de la rupture du contrat (gel, annulation de compte, interdiction). l'ouverture de nouveaux comptes, etc.). Les plus grands risques ici concernent certaines industries de petite taille, voire gris-noir, qui fournissent une aide au paiement et au règlement des échanges de devises virtuelles en Chine. Une fois ces plateformes saisies par les départements concernés, les conséquences sont susceptibles d'impliquer des crimes ;

Le « support technique » se concentre principalement sur la fourniture d'un support de connexion réseau (impliquant essentiellement l'utilisation d'outils Internet scientifiques), d'un support pour la construction de plates-formes, d'un support pour l'exploitation et la maintenance, etc. pour les bourses étrangères afin de développer leurs activités dans le pays. C'est différent du marketing. le personnel qui assure les emplois de « publicité marketing » et de « support technique » nécessite de fortes capacités techniques et est essentiel pour que les bourses développent leurs activités dans le pays. Cependant, cela détermine également que les risques juridiques de ce type d'emploi sont plus élevés que ceux du marketing. personnel dans une certaine mesure.

Certains amis disent encore : Puisque cette chose ne peut pas être faite, pourquoi mon ami travaille-t-il dans le bureau d'An An à Shanghai et dans le bureau d'An Yi à Shenzhen depuis plusieurs années sans rien faire ?

Tout d’abord, du point de vue des politiques de contrôle judiciaire en Chine, il est bien sûr illégal pour le personnel national des bourses de monnaie virtuelle à l’étranger de fournir des services aux résidents nationaux, mais d’un point de vue pratique, premièrement, les régulateurs se fondent sur la loi ; Les capacités d’application de la loi et les capacités d’application de la loi, compte tenu du coût et d’autres facteurs, aucune mesure punitive n’a été prise contre ces personnes. S’ils voulaient vraiment semer le trouble, il serait plus rentable de cibler d’abord le leader ou l’épine dorsale de l’organisation.

Deuxièmement, certaines grandes bourses de monnaie virtuelle à l’étranger ont après tout leur taille. Tant qu’elles opèrent de manière conforme à l’étranger et qu’elles sont discrètes et restreintes au niveau national (en supposant qu’elles aient des activités), elles n’attireront généralement pas activement l’attention des autorités judiciaires ; C'est ce qu'ils font Lorsqu'un grand nombre de risques commerciaux surviennent, en particulier lorsque les résidents nationaux subissent de lourdes pertes en bourse, ces employés domestiques sont souvent les premiers visés par une enquête.

Par conséquent, si vous envisagez réellement de travailler en profondeur dans le change de devises virtuelles et d'être actif en première ligne en tant que force principale, le conseil pragmatique donné par l'avocat Honglin est de préparer votre plan d'identité pour partir à l'étranger. Après tout, gagner de l’argent dure un certain temps, mais vivre une vie libre dure toute une vie.