Fidelity International, une société de gestion de fonds basée à Londres, a tokenisé des actions dans un fonds du marché monétaire (MMF) sur le réseau blockchain privé Onyx Digital Assets de JPMorgan, a rapporté Coindesk le 10 juin.
Cette décision vise à améliorer l'efficacité du respect des exigences de marge, tout en réduisant les coûts de transaction et les risques opérationnels, a déclaré Fidelity International.
La tokenisation des actions d'un fonds du marché monétaire se produit presque instantanément grâce à une connexion entre l'agent de transfert du fonds (l'activité de transfert de JPMorgan) et le Tokenized Collateral Network (TCN), une application qui se situe entre les preneurs de garantie et les fournisseurs de garanties sur la blockchain Onyx.
La tokenisation des actifs financiers traditionnels est devenue une priorité absolue pour les banques, et JPMorgan étudie ce domaine depuis de nombreuses années. L’essence de la tokenisation est de créer sur la blockchain un instrument d’investissement virtuel qui représente des actifs réels tels que des biens immobiliers, des métaux précieux et des objets de collection. Les actions et les obligations peuvent également être symbolisées.
Fidelity International a également une longue histoire dans le domaine des actifs numériques et a rejoint un projet de tokenisation avec la banque suisse Sygnum en 2019.
En octobre dernier, JPMorgan a exécuté la première transaction de règlement de garanties basée sur la blockchain impliquant des actions tokenisées dans un fonds du marché monétaire BlackRock. Les actions ont été transférées à Barclays comme garantie dans les transactions sur dérivés de gré à gré. BlackRock a continué de plaider en faveur de la tokenisation à travers son projet public BUIDL, en partenariat avec la société de services de tokenisation Securitize.
Stephen Whyman, responsable des marchés de capitaux de dette chez Fidelity International, a déclaré dans une interview par courrier électronique : que « la tokenisation de nos actions de fonds du marché monétaire pour les utiliser comme garantie est une première étape importante et naturelle dans l'expansion de l'adoption de cette technologie.
« Les avantages pour les clients et pour le système financier dans son ensemble sont clairs ; en particulier une meilleure efficacité dans le respect des exigences de marge et une réduction des coûts de transaction et des risques opérationnels », a-t-il souligné.