Points clés à retenir:

  • Le trading sur marge permet aux utilisateurs d'emprunter des fonds sur leurs avoirs pour des positions longues ou courtes avec effet de levier.

  • Le trading à effet de levier avec marge amplifie à la fois le risque et la récompense : les utilisateurs peuvent accélérer considérablement leurs bénéfices, mais de la même manière, dans le pire des cas, perdre potentiellement tout leur investissement initial beaucoup plus rapidement que le trading au comptant. 

  • Les avantages du trading sur marge sont mieux exploités entre les mains d’un investisseur informé et prudent qui utilise activement les outils de gestion des risques disponibles tels que les ordres stop-limit pour bénéficier d’expositions à effet de levier tout en protégeant son portefeuille contre les pertes.

Ceci est une annonce générale. Les produits et services mentionnés ici peuvent ne pas être disponibles dans votre région.

Qu’est-ce que le trading au comptant ?

Le Le trading au comptant est la forme d'investissement la plus élémentaire, ce qui en fait la forme de trading la plus courante, en particulier dans le domaine des actifs cryptographiques. Dans le cas des cryptomonnaies, le trading au comptant est l’achat ou la vente directe d’une cryptomonnaie telle que le bitcoin, l’éther, le BNB ou autres.

Lors du trading au comptant, les crypto-monnaies peuvent être échangées sur place entre les acteurs du marché qui les achètent et les vendent. Les bourses qui prennent en charge le trading au comptant, comme Binance, comprennent des acheteurs et des vendeurs qui s'accordent sur les prix acheteur-vendeur pour faciliter les transactions.

Ces transactions peuvent avoir lieu à tout moment de la journée, n’importe où dans le monde, puisque les échanges cryptographiques fonctionnent en ligne 24 heures sur 24. Tous les participants éligibles, y compris les nouveaux entrants, peuvent acheter des crypto-monnaies avec des devises fiduciaires sur les bourses et peuvent même déterminer à quel prix ils souhaitent entrer dans une position.

Qu’est-ce que le trading sur marge ?

Le trading sur marge permet aux utilisateurs d'emprunter des fonds sur leurs avoirs pour créer des positions longues ou courtes avec effet de levier. Cela amplifie potentiellement l’exposition des utilisateurs aux profits et aux pertes. Emprunter des fonds signifie également que les utilisateurs doivent payer des intérêts en échange de l’accès au trading à effet de levier.

Pour lancer une opération sur marge, l’investisseur doit engager une certaine garantie, appelée marge. Par exemple, si un trader souhaite négocier avec un ratio de levier de 10 : 1 pour 10 000 $, il devra fournir 1 000 $ en garantie.

De plus, sur Binance, il existe plusieurs modes de trading sur marge disponibles pour les utilisateurs en fonction de la stratégie de trading envisagée, notamment le Cross Margin, le Cross Margin Pro Mode

Avantages et inconvénients du trading au comptant

1. Le trading au comptant est un processus plus simple et donc plus facile à gérer en termes de risque

Les règles concernant les risques et les récompenses sont beaucoup plus faciles à comprendre : le montant que vous achetez d’une cryptomonnaie correspond exactement au montant que vous pouvez perdre. Ainsi, si vous achetez 1 000 $ de BTC, vous risquez alors de perdre 1 000 $, mais vous avez également la possibilité de réaliser des gains potentiels à mesure que le BTC s’apprécie. 

2. Moins de risque que les méthodes de trading alternatives, mais également un potentiel de hausse plus faible

Un inconvénient du trading au comptant est que les gains potentiels que vous pouvez réaliser ne sont jamais aussi importants que ceux offerts par les méthodes de trading alternatives. Étant donné que les opérations sur marge et les contrats à terme offrent un effet de levier, le potentiel de hausse est potentiellement beaucoup plus élevé. Cela étant dit, tout trading comporte des risques, et le trading au comptant ne fait pas exception. Les marchés des cryptomonnaies sont également généralement plus volatils que ceux des actifs traditionnels. 

Avantages et inconvénients du trading sur marge

1. Le trading à effet de levier avec marge amplifie à la fois le risque et la récompense

Les utilisateurs augmentent potentiellement leurs profits, mais augmentent également le risque de perdre leur investissement initial en raison de liquidations beaucoup plus rapides que le trading au comptant. 

2. Des intérêts sont facturés sur les fonds empruntés sur marge

La marge entraîne également un coût supplémentaire d'emprunt de fonds, sous la forme de taux d'intérêt horaires facturés sur le principal du prêt. Les intérêts courus toutes les heures sont ajoutés à la dette totale d’un compte sur marge, ce qui réduit effectivement le niveau de marge de ce compte et, par conséquent, augmente le niveau de risque de ce compte. 

3. Le trading sur marge peut être un outil de couverture efficace 

Diversifier un portefeuille avec une position couverte contre le marché peut protéger contre les ralentissements majeurs du marché. 

Dans l’ensemble, les avantages du trading sur marge sont mieux exploités entre les mains d’un investisseur prudent qui utilise activement les outils de gestion des risques disponibles, tels que les ordres stop-limit, pour bénéficier d’expositions à effet de levier tout en protégeant son portefeuille contre les pertes. 

Conclure

Décider pourquoi vous négociez sur les marchés de cryptographie vous aidera à déterminer votre approche. Binance propose les outils et les informations nécessaires pour en savoir plus sur les crypto-monnaies et négocier comme bon vous semble. Mais dans tous les cas, investissez avec détermination, gérez les risques et choisissez judicieusement !

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Avertissement et avertissement sur les risques : les prix des actifs numériques sont soumis à un risque de marché élevé et à une volatilité des prix élevée. Les informations fournies ne constituent en aucun cas une sollicitation, une recommandation ou une incitation à acheter ou à vendre les produits. La valeur de votre investissement peut augmenter ou diminuer et vous ne récupérerez peut-être pas le montant investi. Le cross-margining contribue à fournir un effet de levier plus important qu'un compte sur marge ordinaire, et un effet de levier plus important crée des pertes plus importantes en cas de conditions de marché défavorables. Il existe un risque accru que les positions sur marge croisée d'un utilisateur soient liquidées involontairement, entraînant une perte possible. Les commentaires et analyses ne constituent pas un engagement ou une garantie de la part de Binance. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et Binance n'est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Vous ne devez investir que dans des produits que vous connaissez et dont vous comprenez les risques. Vous devez examiner attentivement votre expérience en matière d'investissement, votre situation financière, vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque et consulter un conseiller financier indépendant avant d'effectuer tout investissement. Ce matériel ne doit pas être considéré comme un conseil financier. Ce produit peut ne pas être disponible dans certains pays et pour certains utilisateurs. Ce contenu n'est pas destiné aux utilisateurs/pays auxquels s'appliquent des interdictions/restrictions. Pour plus d'informations, consultez nosConditions d'utilisation et notreAvertissement sur les risques. Pour en savoir plus sur la façon de vous protéger, visitez notre page de trading responsable.