L’Amérique latine fracturée tourne son attention vers les crypto-monnaies. Que se passe-t-il dans ces pays ?
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Les pays les plus importants dans la mise en œuvre des crypto-monnaies : un aperçu
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Selon les recherches de Chainalysis, l’Amérique latine est la septième économie cryptographique au monde, représentant 7,3 % du marché. Les habitants de la région utilisent souvent les actifs numériques comme réserve de valeur dans un contexte de dévaluation des monnaies nationales et comme arme contre l’autoritarisme.
Les experts notent également que d'ici la fin de 2023, un changement vers l'adoption massive de la blockchain et des crypto-monnaies dans la vie quotidienne est en cours, et l'Amérique latine joue un rôle de premier plan dans ce domaine. De mi-2022 à 2023, 51 % des habitants de la région ont acheté divers objets avec des monnaies numériques.
Source : Chainalysis
Circle attribue cette dynamique à sa forte base de développeurs. Environ un million de personnes de la région participent activement au développement offshore. Ces développeurs ont un impact significatif sur le marché local, augmentant la valeur et l’accessibilité du secteur financier d’Amérique latine.
« Dans l’ensemble, la demande bien établie du marché de l’Amérique latine, le soutien politique et l’utilisation généralisée du dollar font de la région un choix naturel pour une adoption plus large des stablecoins. »
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Cependant, plusieurs autres raisons ont contribué à l’introduction ou à l’abandon actif des crypto-monnaies en Amérique latine.
Les pays les plus importants dans la mise en œuvre des crypto-monnaies : un aperçu
Il existe des différences significatives dans les modèles d’utilisation des actifs numériques selon les juridictions de la région.
Salvador
Le Salvador est le premier pays au monde à reconnaître le Bitcoin (BTC) comme monnaie légale. Dans le cadre de sa politique de soutien aux cryptomonnaies, l'actuel président du pays, Nayib Bukele, a promis d'acheter un BTC par jour.
En deux ans, l'État latino-américain a accumulé plus de 300 millions de dollars en bitcoins. Bukele ne semble pas avoir l'intention de vendre des bitcoins : il insiste sur le fait que le bitcoin permet de développer le tourisme, l'innovation et l'économie.
En outre, le Salvador a lancé plusieurs initiatives en matière de cryptomonnaies. Il s’agit notamment de l’obtention de la citoyenneté en investissant dans des cryptomonnaies et de l’extraction de BTC grâce à l’énergie volcanique.
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Argentine
L'année dernière, Javier Milei, partisan des cryptomonnaies, est devenu président de l'Argentine. Il a promis de réduire considérablement le secteur public et les dépenses publiques, de lutter contre l'inflation à trois chiffres, de supprimer la Banque centrale et de remplacer le peso par le dollar américain.
Il est considéré comme un opposant déclaré aux banques centrales et soutient le Bitcoin, estimant que l’avantage majeur de l’or numérique est son offre limitée. Après la victoire de Milei à l’élection présidentielle, le taux de change du Bitcoin par rapport au peso argentin a atteint un sommet historique.
« Avec la monnaie légale, ils vous escroquent avec la taxe inflationniste…#Bitcoinest la réaction naturelle contre les escrocs des banques centrales ; pour rendre l’argent à nouveau privé. » – Javier Milei, président de l’Argentine 🇦🇷🇦🇷pic.twitter.com/Rs2yXFo4e7
– Dylan LeClair 🟠 (@DylanLeClair_) 19 novembre 2023
Depuis lors, le pays a connu une augmentation active de la fidélité aux cryptomonnaies. Actuellement, la réglementation du secteur des actifs numériques dans le pays progresse activement. Ainsi, en janvier, le gouvernement argentin, dirigé par le président, a décidé de ne pas introduire de nouvelle taxe sur les cryptomonnaies non déclarées auparavant.
En outre, les régulateurs argentins discutent avec les autorités salvadoriennes de la régulation du bitcoin et d’autres actifs numériques. Les deux pays envisagent de créer une alliance financière dans laquelle le bitcoin jouera un rôle clé.
Les représentants du régulateur argentin ont félicité les autorités salvadoriennes pour avoir créé des conditions favorables à l’utilisation de la première crypto-monnaie et pour avoir développé une législation permettant aux startups de crypto-monnaie de se développer dans le pays.
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Paraguay
En octobre 2023, le mineur Bitcoin Sazmining a lancé la première ferme au Paraguay fonctionnant entièrement à l'énergie renouvelable. Le mineur a choisi le Paraguay en raison de son vaste potentiel énergétique et de ses tarifs bas.
Depuis lors, le Paraguay a activement révisé sa politique envers les mineurs de bitcoins, en leur offrant des conditions de travail plus confortables. Cette décision a été prise après avoir examiné un projet de loi visant à interdire temporairement le minage, présenté début avril.
Cette stratégie permettra à l’État d’attirer des fonds supplémentaires pour financer des projets d’infrastructures sans augmenter les tarifs de l’énergie pour la population. Ainsi, le Paraguay assouplit sa politique envers les mineurs de cryptomonnaies, ce qui pourrait contribuer au développement de l’industrie minière du pays.
Brésil
Selon Kaiko, le volume des échanges de monnaies numériques au Brésil a augmenté de 30 % en 2024. En janvier-avril, le volume des transactions avec des crypto-monnaies a dépassé les 6 milliards de dollars. Le Brésil est septième au classement mondial des pays en termes de volume de transactions avec des crypto-monnaies associées à des monnaies fiduciaires.
Source : Kaiko
Dans le contexte d'un intérêt généralisé des citoyens pour les cryptomonnaies, la Banque centrale du Brésil élabore activement une réglementation des actifs numériques. Elle devrait être opérationnelle d'ici fin 2024.
Les autorités du pays prévoient de lancer un programme visant à introduire progressivement la réglementation des transactions sur actifs numériques. Dans un premier temps, la Banque centrale met en œuvre un plan visant à enregistrer les sociétés de cryptographie. Elles doivent obtenir une licence et s’inscrire dans une base de données unique de fournisseurs de services virtuels (VASP).
Au cours de la deuxième étape, un contrôle accru des transactions avec les monnaies virtuelles sera instauré. Une attention particulière sera accordée à la supervision des stablecoins.
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Mexique
En 2018, le Mexique est devenu le premier pays d'Amérique latine à commencer à réglementer les échanges de crypto-monnaies et autres plateformes utilisées pour les transactions avec des crypto-monnaies.
Les experts de Chainalysis affirment que le Mexique est désormais le deuxième pays au monde en termes de transactions cryptographiques transfrontalières. Environ 61 milliards de dollars d'actifs sont transférés chaque année, principalement depuis les États-Unis.
Des mises à jour sur la réglementation juridique des crypto-monnaies au Mexique sont nécessaires. Cependant, les autorités du pays travaillent activement sur un peso numérique.
« Les acteurs du secteur seront probablement intéressés de voir si cette part augmente dans les années à venir, tant pour le Mexique que pour d’autres pays d’Amérique latine dotés de vastes marchés de transferts de fonds. »
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Le régulateur a l'intention de mettre en œuvre des fonctions telles que des mécanismes d'automatisation et de programmabilité avec l'aide de l'actif. En 2023, la Banque du Mexique a avancé le calendrier de lancement du peso numérique de 2024 à 2025.
En résumé
Le PDG de Ripio, Sebastian Serrano, admet que l'Amérique latine est en train de devenir un centre de développement pour le marché mondial des crypto-monnaies. Les investisseurs particuliers manifestent l'intérêt le plus marqué pour les jetons. Les entreprises se tournent également progressivement vers cet instrument, qui permet la libre circulation des capitaux dans le monde entier.
L’utilisation des crypto-monnaies en Amérique latine va donc augmenter dans les années à venir. Les importateurs brésiliens utilisent déjà des monnaies virtuelles pour payer les fournisseurs chinois de marchandises.
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