Selon « DL News », Umar Farooq, PDG d'Onyx, une plateforme de tokenisation d'actifs appartenant à J.P. Morgan, estime que les registres publics (Public Ledger) comme Ethereum ou Bitcoin ne sont actuellement « pas adaptés aux transactions importantes ».
"Et si quelque chose ne va pas ? Qui dois-je poursuivre ?", a déclaré lundi (6) lors du Sommet de l'innovation de la Banque des règlements internationaux à Bâle, en Suisse : "Vous pouvez faire confiance au code autant que vous le souhaitez, mais il n'y a pas de code. tribunal."
Ethereum et d'autres blockchains publiques prennent en charge des millions de transactions chaque jour, mais ces blockchains ne sont pas suffisamment sécurisées pour les transactions de grande valeur entre les banques et les institutions financières, a déclaré Farooq. Il estime qu'une plate-forme doit permettre aux utilisateurs d'effectuer des transactions fiables entre les institutions financières et qu'il doit y avoir une certaine responsabilité dans le système.
.@ddisparte plaide avec force en faveur de la coexistence et de la convergence des formes d'argent et de paiement privées et publiques lors du sommet de l'innovation @BIS_org pic.twitter.com/jszND23kBV
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) 6 mai 2024
grand livre commun
La Banque des règlements internationaux (BRI) préconise la création d'un « nouveau type d'infrastructure de marché financier » appelé Grand livre unifié pour connecter la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC), les actifs numériques et les dépôts bancaires tokenisés. Farooq a déclaré que les registres dits fédérés qui connectent les plateformes des banques centrales et d’autres grandes institutions financières seront presque nécessaires pour traiter des transactions valant des millions ou des milliards de dollars.
Les inquiétudes de Farooq surviennent à un moment où de nombreux géants de Wall Street se ruent vers les crypto-actifs, où les gouvernements rivalisent pour émettre des CBDC et où les institutions financières se disputent une part de la tokenisation croissante des actifs financiers dans l'espoir de remodeler le système financier. sans interaction mutuelle, les opérations, l’écosystème mondial et sa liquidité pourraient être déconnectés. Farooq estime que le grand livre fédéré « devrait devenir la couche mondiale des flux financiers mondiaux ».
La tokenisation fait référence au processus de conversion d'actifs physiques en jetons numériques blockchain. Onyx de JPMorgan accélère les transactions de prêt à court terme en symbolisant les espèces et les garanties à l'aide de contrats intelligents. En octobre de l'année dernière, des cadres supérieurs de JPMorgan Chase ont révélé dans une interview que JPMorgan Chase avait transféré chaque jour 1 milliard de dollars de fonds pour de nombreuses grandes entreprises via JPM Coin.
défis géopolitiques
Cependant, les grands livres communs et autres concepts similaires peuvent ne pas prendre en compte les obstacles posés par les relations et les conflits internationaux. "La discussion sur un grand livre unifié ignore presque complètement la géopolitique", a déclaré Dante Disparte, stratège en chef et responsable de la politique mondiale chez Circle, l'émetteur de la pièce stable en dollars américains USDC, lors de la même conférence.
Disparte a dit :
"Les gens ne transformeront pas la monnaie en arme, mais la trajectoire de la monnaie en arme."
Par exemple : après l’éclatement du conflit russo-ukrainien en 2022, l’Union européenne a interdit à plusieurs banques russes d’utiliser le réseau de paiement bancaire international Swift. « Les réalités géopolitiques de cette intégration des paiements transfrontaliers s’étendent souvent au-delà des intérêts de sécurité nationale, et c’est là la partie malheureuse du problème », a déclaré Disparate.
Les recherches internationales sur les registres conjoints sont toujours en cours. Le mois dernier, le Centre d’innovation de la Banque des règlements internationaux et sept banques centrales ont annoncé une initiative appelée « Projet Agorá », qui prévoit de travailler avec le secteur privé pour explorer comment la tokenisation peut améliorer le fonctionnement du système monétaire. Le projet Agorá s'appuie sur le concept du grand livre fédéré et étudie comment intégrer de manière transparente les dépôts bancaires commerciaux tokenisés avec la monnaie de banque centrale de gros tokenisée dans une plate-forme financière de base programmable public-privé.
En novembre de l'année dernière, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a annoncé dans un communiqué qu'elle travaillait avec des décideurs politiques et des institutions financières internationales, notamment la Bank of New York Mellon, DBS, JPMorgan Chase et Mitsubishi UFJ Financial Group, pour explorer la conception d'un infrastructure numérique ouverte pour l’hébergement d’actifs et d’applications financiers tokenisés. La nouvelle initiative, appelée « Global Layer One » (GL1), facilitera les transactions transfrontalières transparentes et permettra aux actifs tokenisés d'être négociés dans des pools de liquidité mondiaux tout en répondant aux exigences et directives réglementaires pertinentes.
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