Les marchands de crypto nigérians, qui effectuent d’importants volumes de transactions sur les plateformes peer-to-peer, redoutaient ce qui allait se passer ensuite, car la monnaie fiduciaire du pays, le naira, a montré une nouvelle faiblesse sur le marché des changes la semaine dernière.
Ces craintes n’étaient pas fondées.
En effet, la Commission des crimes économiques et financiers, ou EFCC, l'agence nigériane anti-corruption, a gelé les comptes bancaires de 1 146 commerçants de crypto, selon des documents judiciaires consultés lundi par DL News.
Les traders de crypto sont accusés de racket de change, de manipulation de devises, de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
"Nous avons été informés de votre implication dans le trading de cryptomonnaies", a informé une banque nigériane à l'un de ses clients via un email consulté par DL News.
La personne concernée a confirmé à DL News qu'elle était un marchand de crypto mais a souhaité rester anonyme.
"Nous vous demandons par la présente de nous fournir une ordonnance valide d'un tribunal compétent pour effectuer le déblocage de vos fonds", indique l'avis de la banque.
L'EFCC peut toutefois bloquer les tentatives des clients de récupérer leurs fonds même si une ordonnance du tribunal les autorise à le faire.
En effet, l’ordonnance obtenue par l’EFCC stipule que les comptes devraient être gelés jusqu’à ce qu’elle termine son enquête. Il dispose de 90 jours pour parvenir à une conclusion.
Depuis le début de cette année, l’EFCC fait partie d’un groupe de travail interinstitutions qui enquête sur les allégations de manipulation de la valeur du naira par les traders de crypto.
Cette enquête a commencé avec Binance, qui a été désignée comme responsable de la pire baisse jamais enregistrée par le naira au début de cette année. La commission a depuis accusé l’échange cryptographique et deux de ses dirigeants de blanchiment d’argent.
Désormais, l’EFCC semble se tourner vers d’autres échanges cryptographiques alors qu’elle intensifie sa guerre avec les traders peer-to-peer.
Le président de la commission, Ola Olukoyede, a déclaré la semaine dernière que les enquêteurs avaient découvert des manipulations de change sur d'autres échanges cryptographiques qui étaient « pires que Binance ».
Les traders de crypto nigérians ne sont pas étrangers au gel de leurs comptes bancaires.
De telles actions se produisaient auparavant dans le cadre d’un régime d’interdiction de cryptographie qui interdisait aux banques commerciales de desservir les bourses et les commerçants entre février 2020 et décembre 2023.
En décembre, la banque centrale du Nigeria a annulé l’ordonnance et autorisé les prêteurs commerciaux à desservir les bourses et les commerçants de cryptographie.
La banque centrale a également déclaré la semaine dernière qu’elle n’envisageait pas de remettre en vigueur l’interdiction de la cryptographie. Une circulaire prétendument émanant de la banque centrale a ordonné aux banques de geler les comptes des commerçants de crypto-monnaie. Mais cette circulaire était fausse.
Osato Avan-Nomayo est notre correspondant DeFi basé au Nigeria. Il couvre DeFi et la technologie. Pour partager des conseils ou des informations sur des histoires, veuillez le contacter à osato@dlnews.com.