#ScamRiskWarning @Binance Binance

Principaux points à retenir

  • La protection des utilisateurs étant la priorité absolue de Binance, nous avons mis en œuvre des mesures de sécurité complexes et robustes dans tout notre écosystème. Néanmoins, la première ligne de défense contre la fraude et les escroqueries reste l’utilisateur lui-même. Lorsque vous échangez en peer-to-peer, il est important de connaître les tactiques d’arnaque les plus courantes afin de pouvoir les reconnaître.

  • Ne marquez pas la transaction comme terminée avant d'avoir vérifié votre compte ou votre portefeuille crypto et confirmé que vous avez reçu les fonds qui sont censés provenir d'une transaction P2P.

  • Prenez toujours des captures d'écran de toutes vos transactions comme preuve qu'elles ont été effectuées. Et n’hésitez pas à signaler tout comportement suspect.

Continuez à lire pour savoir comment repérer les escroqueries et les fraudes courantes sur les marchés P2P afin de toujours négocier en toute sécurité.

Le trading peer-to-peer (P2P) permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement entre eux en utilisant leurs méthodes de paiement et leurs devises préférées. Historiquement, le trading P2P était l’un des premiers moyens par lesquels les gens pouvaient échanger des crypto-monnaies avant l’émergence des premiers échanges centralisés.

Reconnu par des millions d'utilisateurs dans le monde, Binance P2P offre la meilleure liquidité, une sécurité haut de gamme et un accès à plus de 700 méthodes de paiement.

et 100 monnaies fiduciaires. Alors que les anciennes plateformes d’échanges P2P présentaient des risques plus élevés de vols et d’escroqueries, de nombreuses plateformes de trading P2P actuelles ont considérablement amélioré leur sécurité par rapport aux versions précédentes. Par exemple, Binance P2P a mis en place un service de dépôt fiduciaire, des mises à jour de sécurité régulières, un processus de vérification d'identité rigoureux, entre autres mesures pour assurer la sécurité des utilisateurs. Cependant, même avec de solides garanties en place, toute activité commerciale comporte des risques, et le P2P ne fait pas exception.

Quelles sont les fraudes et escroqueries P2P courantes ?

Bien que la sécurité des utilisateurs soit la priorité de Binance, cela vaut toujours la peine d’être vigilant. La meilleure protection pour les utilisateurs de toute plateforme de trading P2P est de connaître les tactiques d'arnaque les plus courantes, afin de mieux vous équiper pour les éviter. Vous trouverez ci-dessous quelques escroqueries P2P courantes dont vous devez être conscient.

Faux représentant client

Les faux messages d’assistance technique sont une arnaque courante dans l’espace crypto et NFT. Par exemple, si vous rencontrez des difficultés techniques sur une plateforme P2P établie et demandez de l’aide sur une plateforme de réseau social, un escroc pourrait prétendre représenter l’échange P2P et proposer son aide. Le faux agent du support client peut ensuite vous rediriger vers un site qui semble identique au site authentique et vous convaincre de saisir les détails de votre compte ou les informations d'identification de votre portefeuille cryptographique, les rendant ainsi vulnérables au vol.

Pour éviter de tomber dans le piège de telles escroqueries, demandez uniquement de l’aide à l’échange P2P officiel et revérifiez le domaine du site Web. Certains fraudeurs peuvent vous envoyer de fausses alertes de sécurité concernant votre compte par e-mail ou par SMS, mais les tactiques sont les mêmes. Ne cliquez pas sur des liens inconnus avant d’avoir vérifié la source.

Escroqueries aux faux reçus

Il est également essentiel de vérifier attentivement les informations qui vous sont envoyées par la contrepartie lorsque vous effectuez une transaction P2P. Les fraudeurs peuvent manipuler numériquement des captures d’écran et prétendre qu’ils ont rempli leur part du marché, vous obligeant ainsi à faire de même. Une fois que vous aurez répondu aux demandes de l’escroc sans vérifier si vous avez reçu les fonds qu’il est censé vous avoir envoyé, vous perdrez probablement votre argent avec peu de chances d’obtenir quoi que ce soit en retour.

Pour éviter de tomber dans le piège d’une arnaque aux faux reçus, assurez-vous toujours de vérifier soigneusement votre compte bancaire ou votre portefeuille crypto pour confirmer que vous avez bien reçu les fonds qui sont censés provenir d’une transaction P2P. Ensuite seulement, débloquez les fonds. Ne débloquez jamais de fonds sur la base uniquement des reçus.

Escroqueries aux faux transferts

Parfois, un escroc peut tenter d’annuler la transaction P2P une fois celle-ci terminée. L'escroc peut appeler sa banque pour annuler la transaction en prétendant que le montant du transfert est erroné ou que son compte a été piraté. Dans ce scénario, non seulement le vendeur perd ses fonds après avoir libéré la crypto, mais il peut également être menacé de ne pas signaler la transaction annulée aux autorités.

Pour lutter contre ce type d’arnaque, ne vous laissez pas intimider par ces tactiques alarmistes et rassemblez sereinement des preuves, telles que des captures d’écran, de votre correspondance et de vos transactions avec le criminel.

Fraude aux rétrofacturations

Les fraudeurs peuvent également profiter de la fonction de rétrofacturation auprès des banques sur les plateformes P2P. Une fois la transaction P2P terminée, le criminel déposera une demande de rétrofacturation et signalera qu’il n’a jamais autorisé le transfert de fonds. Ils peuvent même prétendre que la transaction a été frauduleuse ou effectuée par erreur, de sorte que le paiement initial soit annulé. Tout comme les escroqueries liées aux faux reçus, cela se produit si le vendeur se précipite pour approuver la transaction sans vérifier si les fonds sont déjà sur son compte.

Pour éviter ce genre d’arnaque, prenez l’habitude de conserver des captures d’écran de vos transactions comme preuve de leur réalisation. Cela rendra le processus d'appel beaucoup plus fluide lorsque vous contacterez le service client pour lutter contre les tentatives de rétrofacturation des fraudeurs.

Vérifier les arnaques

Les mauvais acteurs peuvent essayer d’envoyer des paiements avec un chèque sans provision – qui ne peut pas être encaissé en raison de fonds insuffisants sur le compte associé – ou simplement annuler le chèque après la facturation. Pour protéger nos utilisateurs, Binance P2P ne prend pas en charge les chèques comme mode de paiement, car de telles transactions peuvent être associées à des risques et à une incertitude accrus. Par conséquent, les utilisateurs ne doivent jamais accepter de paiement par chèque et être également très vigilants pour s’assurer que votre contrepartie ne vous envoie pas de chèque au lieu du mode de paiement mentionné dans l’annonce.
Pour en savoir plus sur les escroqueries par chèque et comment éviter de tomber dans le piège, consultez notre guide

Trading P2P : Comment éviter les escroqueries par chèque.

Comment vous protéger contre la fraude et les escroqueries P2P

Maintenant que nous avons couvert certaines des escroqueries P2P les plus courantes, voici quelques conseils que vous pouvez suivre pour mieux vous protéger lors du trading peer-to-peer.

Prendre des captures d'écran

Prenez l'habitude de prendre des captures d'écran de toutes vos transactions comme preuve qu'elles ont été effectuées. En cas d'arnaque, les captures d'écran constituent la preuve principale et peuvent vous aider à faire valoir votre cause auprès de la plateforme P2P lorsque vous déposez un recours.

Négociez sur des plateformes réputées

Vous feriez bien de n'utiliser que des échanges P2P réputés comme Binance P2P, où les utilisateurs doivent passer par un processus de vérification d'identité avant d'être autorisés à échanger. Cela réduit considérablement votre risque d’effectuer des transactions avec un faux compte ou avec une personne dont l’identité a été volée.

De plus, Binance P2P dispose d'un service de dépôt qui conserve les fonds cryptographiques pendant que la transaction est en attente. Ce mécanisme est conçu pour prévenir le vol ou les escroqueries en ajoutant une couche de confiance supplémentaire et en empêchant les mauvais acteurs de s'enfuir avec votre argent sans honorer leur part de l'échange.

Revérifier les transactions

N’autorisez aucun transfert tant que vous n’êtes pas certain d’avoir reçu l’argent de votre côté. Vérifiez toujours votre compte pour confirmer que votre transaction a été effectuée avec succès. Plus important encore, ne comptez pas sur votre contrepartie pour obtenir des preuves, car il est toujours possible qu’elle envoie des preuves de paiement falsifiées.

S'en tenir à la communication sur la plateforme

Si possible, limitez toutes les communications avec votre contrepartie à la plateforme P2P sur laquelle vous effectuez des transactions. En communiquant via des canaux externes, il sera plus facile pour un escroc de soulever une fausse contestation contre vous et de nier que la transaction ait jamais eu lieu.

Contactez le support client

Si vous ne parvenez pas à résoudre un problème avec votre contrepartie à l'amiable, contactez le support client pour obtenir de l'aide. Sur Binance P2P, l'équipe de support client proposera des réponses rapides pour vous aider à résoudre tout problème que vous pourriez rencontrer lors de l'utilisation de la plateforme.

Pour en savoir plus sur la façon de vous protéger contre la fraude et les escroqueries P2P, consultez notre guide 6 escroqueries Bitcoin à éviter lors de l'utilisation du P2P.