Réglementation des cryptomonnaies : démystifier le mythe de la transparence
KYT Over KYC : s'attaquer à la « crypto sale »
Je n’ai entendu parler que de « sales cryptos » et je ne l’ai jamais rencontré moi-même !
Si votre portefeuille reçoit des fonds qui transitaient autrefois par des entités comme le groupe nord-coréen Lazarus, des outils comme Chainalysis ou Crystal pourraient marquer négativement votre portefeuille.
Le passage ici se fait du KYC (connaître votre client) au KYT (connaître votre transaction), en se concentrant non pas sur l'utilisateur individuel mais sur la transaction elle-même.
Ces technologies sont susceptibles de s'intégrer directement dans des plateformes telles que les portefeuilles et les DEX, signalant les actifs suspects avant qu'ils ne causent des problèmes.
Combattre les attaques Sybil avec DID
Les projets mettent en œuvre des identités décentralisées (DID) telles que Gitcoin Passport et Anima pour atténuer les attaques Sybil, où les utilisateurs créent de nombreux portefeuilles pour exploiter les services afin de meilleurs parachutages ou de gains financiers.
Il est important de noter que ces systèmes vérifient qu'il y a un humain derrière chaque portefeuille, réduisant ainsi le besoin de données personnelles.
Retrouver la source des fonds
Généralement remise en question par les banques lors du processus de légitimation des revenus, la source des fonds peut être démontrée à travers l’historique des transactions et les contrats, en particulier dans les banques et juridictions favorables à la cryptographie.
Cette transparence simplifie les déclarations fiscales et le suivi financier, tout en préservant la confidentialité des données personnelles.
Comptabilité décentralisée : une nouvelle réalité
Chaque réseau blockchain implique la gestion de nouveaux portefeuilles, actifs et clés. Sans un suivi approprié, des actifs précieux tels que les parachutages ou les NFT peuvent être perdus ou oubliés.
Les utilisateurs doivent gérer leur comptabilité, ce qui est de plus en plus réalisable avec les technologies actuelles.
En conclusion, les craintes d’une réglementation invasive KYC-AML peuvent être exagérées.
La véritable évolution de la réglementation crypto implique des solutions technologiques qui respectent la vie privée des utilisateurs tout en garantissant l’intégrité des transactions.